Spółki HBT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHBT Financial, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które HBT Financial, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 4,52 | 4,21 | 3,87 | 3,48 | 3,38 | 3,8 | 5,04 | 4,32 | 4,18 |
| Koszty odsetkowe | 6,6 | 7,99 | 9,94 | 6,46 | 5,82 | 7,18 | 37,9 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 57 | 64,7 | 72,1 | 49,6 | 76,6 | 76,2 | 88,6 | 97,4 | 105 |
| Podatek dochodowy | 0,87 | 0,87 | 5,26 | 12,7 | 20,3 | 19,7 | 22,7 | 25,6 | 27,5 |
| Zysk netto | 56,1 | 63,8 | 66,9 | 36,8 | 56,3 | 56,5 | 65,8 | 71,8 | 77 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,10 | 3,54 | 3,33 | 1,34 | 2,02 | 1,95 | 2,08 | 2,27 | 2,44 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,10 | 3,54 | 3,33 | 1,34 | 2,02 | 1,95 | 2,07 | 2,26 | 2,44 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 18,1 | 18 | 20,1 | 27,5 | 27,8 | 28,9 | 31,6 | 31,6 | 31,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 18,1 | 18 | 20,1 | 27,5 | 27,8 | 28,9 | 31,7 | 31,7 | 31,6 |
| Dywidenda na akcję | 3,16 | 2,36 | 12,48 | 0,60 | 0,60 | 0,64 | 0,68 | 0,76 | 0,84 |
Bilans
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 166 | 187 | 284 | 312 | 409 | 114 | 141 | 138 | 122 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 54,7 | 54 | 52,9 | 52,5 | 50,5 | 65,2 | 66,8 | 73,6 | |
| Wartość firmy | 23,6 | 23,6 | 23,6 | 29,3 | 29,3 | 59,8 | 59,8 | 59,8 | |
| Wartości niematerialne | 5,45 | 4,03 | 2,8 | 1,94 | 1,07 | 20,7 | 17,8 | 15,1 | |
| Aktywa razem | 3250 | 3245 | 3667 | 4314 | 4287 | 5073 | 5033 | 5071 | |
| Zobowiązania razem | 2909 | 2912 | 3303 | 3902 | 3913 | 4584 | 4488 | 4456 | |
| Kapitał wpłacony | 32,3 | 191 | 191 | 221 | 223 | 296 | 297 | 299 | |
| Zyski zatrzymane | 315 | 134 | 155 | 194 | 232 | 269 | 317 | 367 | |
| Akcje własne | -4,91 | -9,69 | -18,6 | -23 | -27,5 | ||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,29 | 7,83 | 18,2 | 1,47 | -71,8 | -57,2 | -46,8 | -23 | |
| Kapitał własny | 324 | 340 | 333 | 364 | 412 | 374 | 489 | 545 | 615 |
| Kapitał własny razem | 324 | 340 | 333 | 364 | 412 | 374 | 489 | 545 | 615 |
| Pasywa razem | 3250 | 3245 | 3667 | 4314 | 4287 | 5073 | 5033 | 5071 | |
| Akcje w obrocie | 27,5 | 27,5 | 29 | 28,8 | 31,7 | 31,6 | 31,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 56,1 | 63,8 | 66,9 | 36,8 | 56,3 | 56,5 | 65,8 | 71,8 | 77 |
| Amortyzacja | 3,29 | 3,22 | 2,71 | 2,94 | 3,07 | 3,04 | 3,11 | 2,94 | 3,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,54 | 0,34 | 0,35 | 0,76 | 1,95 | 1,95 | 1,75 | 1,94 | |
| Podatek odroczony | 3,4 | -0,34 | 2,91 | -2,92 | 3,82 | 1 | 0,33 | ||
| Przepływy operacyjne | 72,1 | 80 | 89,1 | 31,3 | 43 | 72,6 | 65,8 | 89,4 | 85,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,04 | -0,01 | |||||||
| Przejęcia | -4,77 | 0 | -14,5 | 0 | 0 | ||||
| Zakup inwestycji | -356 | -189 | -73,1 | -524 | -514 | -372 | -2,64 | -105 | -234 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 51,5 | 104 | 0 | 0 | 0 | 185 | 69,2 | 4,13 | |
| Przepływy inwestycyjne | -90,3 | 65,1 | 115 | -380 | -350 | -335 | 133 | 32,3 | -39,6 |
| Emisja akcji | 138 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -0,91 | -4,91 | -4,78 | -8,91 | -4,42 | -4,51 | |||
| Wypłacone dywidendy | -57,1 | -42,6 | -225 | -16,5 | -16,8 | -18,6 | -21,9 | -24,2 | -26,6 |
| Przepływy finansowe | -54,8 | -124 | -107 | 378 | 403 | -32,6 | -171 | -125 | -60,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -73,1 | 21,2 | 97,1 | 28,5 | 96,8 | -295 | 27,1 | -3,56 | -15,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 89,1 | 31,2 | |||||||
| Zapłacone odsetki | 6,65 | 7,83 | 10 | 6,44 | 5,93 | 6,86 | 32,9 | 64,7 | 58,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,89 | 0,85 | 0,88 | 17,5 | 20,9 | 20 | 20,5 | 23,9 | 26,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 26,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 7,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 8,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -4,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 22,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 10,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 13,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 639,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,13 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,38 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 21,03 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 17,60 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,64 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,32 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,19 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 17,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,72x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,06x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 15,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 5,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,19x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy HBT Financial, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 77,0 mln USD, marża netto -.