Spółki HAFC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHANMI FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które HANMI FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 272 | 255 | 234 | 270 | ||||||
| Sprzedaż i marketing | 3,91 | 3,95 | 4,04 | 3,8 | 2,67 | 2,65 | 3,64 | 3,11 | 3,03 | 3,1 |
| Zysk operacyjny | 101 | 80 | 62,2 | 76,1 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 18,3 | 32,5 | 53,4 | 70,9 | 43 | 21,6 | 36,2 | 148 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 89,4 | 95,3 | 84 | 47,3 | 59,5 | 135 | 141 | 115 | 88,6 | 108 |
| Podatek dochodowy | 32,9 | 40,6 | 26,1 | 14,6 | 17,3 | 36,8 | 39,3 | 34,5 | 26,4 | 31,8 |
| Zysk netto | 56,5 | 54,7 | 57,9 | 32,8 | 42,2 | 98,7 | 101 | 80 | 62,2 | 76,1 |
| EBITDA | 105 | 83,3 | 65,4 | 79,4 | ||||||
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,76 | 1,70 | 1,80 | 1,06 | 1,38 | 3,22 | 3,33 | 2,63 | 2,06 | 2,53 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,75 | 1,69 | 1,79 | 1,06 | 1,38 | 3,22 | 3,32 | 2,62 | 2,05 | 2,51 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 31,9 | 32,1 | 31,9 | 30,7 | 30,3 | 30,4 | 30,3 | 30,3 | 30 | 29,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 32 | 32,2 | 32,1 | 30,8 | 30,3 | 30,5 | 30,4 | 30,3 | 30,1 | 30 |
| Dywidenda na akcję | 0,80 | 0,96 | 0,96 | 0,52 | 0,54 | 0,94 | 1,00 | 1,00 | 1,08 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 147 | 154 | 155 | 122 | 392 | 609 | 352 | 302 | 305 | 213 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28,7 | 26,7 | 27,8 | 26,1 | 26,4 | 24,8 | 22,9 | 22 | 21,4 | 20,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 36,5 | 52,2 | 46,3 | 40,4 | 42,4 | 35,6 | 32 | |||
| Wartość firmy | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 |
| Wartości niematerialne | 12,9 | 12,5 | 12,2 | 0,84 | 0,58 | 0,36 | ||||
| Aktywa razem | 4701 | 5210 | 5502 | 5538 | 6202 | 6859 | 7378 | 7570 | 7678 | 7869 |
| Zobowiązania razem | 4170 | 4648 | 4950 | 4975 | 5625 | 6215 | 6741 | 6868 | 6946 | 7073 |
| Kapitał wpłacony | 562 | 566 | 570 | 576 | 578 | 581 | 583 | 587 | 591 | 595 |
| Zyski zatrzymane | 41,7 | 70,6 | 97,5 | 101 | 115 | 197 | 270 | 319 | 351 | 394 |
| Akcje własne | -70,8 | -71,9 | -109 | -117 | -119 | -126 | -126 | -132 | -139 | -149 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,39 | -1,87 | -6,08 | 3,38 | 3,08 | -8,44 | -89 | -71,9 | -70,7 | -43,2 |
| Kapitał własny | 531 | 562 | 553 | 563 | 577 | 643 | 638 | 702 | 732 | 796 |
| Kapitał własny razem | 531 | 562 | 553 | 563 | 577 | 643 | 638 | 702 | 732 | 796 |
| Pasywa razem | 4701 | 5210 | 5502 | 5538 | 6202 | 6859 | 7378 | 7570 | 7678 | 7869 |
| Akcje w obrocie | 32,3 | 32,4 | 30,9 | 30,8 | 30,7 | 30,4 | 30,5 | 30,4 | 30,2 | 29,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 56,5 | 54,7 | 57,9 | 32,8 | 42,2 | 98,7 | 101 | 80 | 62,2 | 76,1 |
| Amortyzacja | 2,9 | 2,9 | 2,6 | 3,3 | 4 | 4,4 | 3,9 | 3,3 | 3,2 | 3,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 3,01 | 2,89 | 3,52 | 3,13 | 2,54 | 2,44 | 2,6 | 2,68 | 3,58 | 3,6 |
| Podatek odroczony | 6,59 | 12,9 | 7,39 | -13,6 | 0,42 | 4,11 | 37,7 | -5,41 | -3,44 | -9,98 |
| Przepływy operacyjne | 59,4 | 81,7 | 76,6 | 58,8 | 60,2 | 93,7 | 147 | 109 | 52,6 | 206 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,73 | -0,84 | -3,7 | -1,58 | -4,39 | -2,72 | -1,93 | -2,42 | -2,62 | -2,31 |
| Zakup inwestycji | -20 | -242 | -141 | -321 | -837 | -513 | -167 | -107 | -196 | -173 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 114 | 79,9 | 99,3 | 160 | 234 | 276 | 106 | 106 | 156 | 233 |
| Przepływy inwestycyjne | -496 | -520 | -312 | -44,5 | -408 | -447 | -882 | -211 | -106 | -384 |
| Emisja długu | 0 | 97,8 | 0 | |||||||
| Emisja akcji | 1,45 | 0,29 | 0,57 | 2,98 | 0,02 | 0,58 | ||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -36,1 | -7,36 | -2,2 | -6,14 | -4,08 | -6,31 | -9,4 | |
| Wypłacone dywidendy | -25,7 | -25,8 | -30,9 | -29,8 | -16 | -16,5 | -28,6 | -30,5 | -30,4 | -32,6 |
| Przepływy finansowe | 420 | 445 | 236 | -47,9 | 618 | 570 | 478 | 52,1 | 56 | 86,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -17,1 | 6,59 | 1,55 | -33,7 | 270 | 217 | -257 | -50,1 | 2,48 | -92 |
| Wolne przepływy pieniężne | 58,6 | 80,8 | 72,9 | 57,2 | 55,8 | 91 | 145 | 107 | 49,9 | 204 |
| Zapłacone odsetki | 18,9 | 32,5 | 47,3 | 71,1 | 49,6 | 25 | 29,5 | 117 | 200 | 175 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 23,3 | 28,1 | 20,8 | 15,6 | 18 | 31,4 | 12,7 | 16,5 | 41,7 | 35,8 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża operacyjna | 31,2% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża EBITDA | 32,4% | EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 43,4% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 31,2% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 73,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 74,5% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 28,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | 13,4% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,1% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,2% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 15,3% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 22,3% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | -9,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | 21,4% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | -9,0% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 22,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -9,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 12,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 22,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -8,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 292,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 27,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 307,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 11,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 29,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 8,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 15,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 801,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 14,1x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 235,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,01 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 9,64 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 7,08 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,18 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 27,41 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,04 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,17 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 15,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 7,8% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 951,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 620,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,33x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,17x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,19x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 4,53x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 4,46x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,17x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/EBIT | 6,94x | Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie. |
| EV/EBITDA | 6,69x | Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie. |
| EV/FCF | 2,95x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 22,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała HANMI FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
HANMI FINANCIAL CORP wykazała przychody 270,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 15,3% więcej niż rok wcześniej.
Czy HANMI FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 76,1 mln USD, marża netto 28,2%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała HANMI FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 206,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,3 mln USD dały wolne przepływy 203,7 mln USD.