Spółki GDOT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweGREEN DOT CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które GREEN DOT CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 719 | 901 | 1066 | 1109 | 1254 | 1433 | 1450 | 1501 | 1724 | 2080 |
| Sprzedaż i marketing | 249 | 281 | 326 | 387 | 415 | 382 | 298 | 245 | 217 | 208 |
| Koszty operacyjne | 655 | 792 | 935 | 986 | 1224 | 1367 | 1355 | 1479 | 1726 | 2067 |
| Zysk operacyjny | 63,3 | 109 | 130 | 123 | 30,1 | 66,5 | 94,4 | 22,7 | -1,67 | 13,7 |
| Przychody odsetkowe | 7,37 | 11,2 | 23,7 | |||||||
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | -1,55 | 0,03 | -1,22 | -2,62 | -10,2 | -5,01 | -15,4 | -105 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 61,6 | 103 | 124 | 121 | 28,1 | 63,7 | 83,9 | 14,6 | -22,5 | -97,3 |
| Podatek dochodowy | 20 | 17,6 | 5,11 | 21,2 | 4,96 | 16,2 | 19,7 | 7,91 | 4,16 | 1,59 |
| Zysk netto | 41,6 | 85,9 | 119 | 99,9 | 23,1 | 47,5 | 64,2 | 6,72 | -26,7 | -98,9 |
| EBITDA | 103 | 143 | 169 | 172 | 88,1 | 123 | 151 | 81,4 | 61,8 | 78,4 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 49,5 | 50,5 | 52,2 | 52,2 | 52,4 | 54,1 | 53,4 | 52,3 | 53,5 | 55,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 50,8 | 53,2 | 54,5 | 53,1 | 53,7 | 55,2 | 53,9 | 52,5 | 53,5 | 55,1 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 733 | 919 | 1095 | 1063 | 1492 | 1322 | 814 | 682 | 1592 | 1422 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 11,9 | 20 | 10 | 0 | ||||||
| Należności | 40,2 | 35,3 | 40,9 | 59,5 | 67,8 | 80,4 | 74,4 | 110 | 132 | 197 |
| Pozostałe aktywa obrotowe | 32,2 | 47,1 | 57,1 | 66,2 | 66,7 | 81,4 | 78,2 | 69,4 | 63,4 | 73,3 |
| Aktywa obrotowe razem | 1013 | 1321 | 1376 | 1442 | 2413 | 1809 | 1466 | 1638 | 2428 | 2640 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 82,6 | 97,3 | 120 | 145 | 133 | 135 | 160 | 179 | 188 | 198 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 26,4 | 13,1 | 11 | 8,32 | 5,34 | 10,8 | 1,05 | ||
| Wartość firmy | 208 | 302 | 302 | 302 | 302 | 302 | 302 | 302 | 302 | 302 |
| Wartości niematerialne | 243 | 281 | 249 | 219 | 190 | 165 | 143 | 119 | 96,2 | 72,6 |
| Inwestycje długoterminowe | 142 | 181 | 267 | 971 | 2116 | 2364 | ||||
| Aktywa razem | 1740 | 2198 | 2287 | 2461 | 4115 | 4725 | 4789 | 4817 | 5434 | 5985 |
| Zobowiązania handlowe | 22,9 | 34,9 | 38,6 | 37,9 | 34,8 | 51,4 | 114 | 120 | 104 | 115 |
| Przychody przyszłych okresów | 25 | 30,9 | 34,6 | 28,4 | 28,6 | 28,9 | 25 | 6,34 | 6,28 | 4,22 |
| Zobowiązania krótkoterminowe razem | 961 | 1336 | 1337 | 1445 | 3078 | 3643 | 3962 | 3953 | 4502 | 5030 |
| Zadłużenie długoterminowe | 0 | 48,5 | 63,5 | |||||||
| Zobowiązania leasingowe | 0 | 24,4 | 16,4 | 8,21 | 5,25 | 2,69 | 8,64 | 1,6 | ||
| Pozostałe zobowiązania długoterminowe | 12,3 | 30,5 | 30,9 | 10,9 | 4,28 | 3,53 | 5,78 | 1,9 | 1,05 | 0,28 |
| Zobowiązania razem | 1057 | 1433 | 1377 | 1533 | 3105 | 3655 | 4008 | 3958 | 4561 | 5095 |
| Kapitał wpłacony | 358 | 355 | 381 | 296 | 354 | 401 | 341 | 376 | 408 | 427 |
| Zyski zatrzymane | 326 | 410 | 529 | 629 | 652 | 699 | 764 | 770 | 744 | 645 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,18 | -0,73 | -0,14 | 2,04 | 3,43 | -29,8 | -323 | -287 | -278 | -182 |
| Kapitał własny | 684 | 765 | 910 | 927 | 1010 | 1071 | 781 | 859 | 874 | 890 |
| Kapitał własny razem | 684 | 765 | 910 | 927 | 1010 | 1071 | 781 | 859 | 874 | 890 |
| Pasywa razem | 1740 | 2198 | 2287 | 2461 | 4115 | 4725 | 4789 | 4817 | 5434 | 5985 |
| Akcje w obrocie | 50,5 | 51,1 | 52,9 | 51,8 | 54 | 54,9 | 51,7 | 52,8 | 54,2 | 55,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 41,6 | 85,9 | 119 | 99,9 | 23,1 | 47,5 | 64,2 | 6,72 | -26,7 | -98,9 |
| Amortyzacja | 39,5 | 33,5 | 38,6 | 49,5 | 58 | 57 | 57,1 | 58,7 | 63,4 | 64,7 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 28,3 | 40,7 | 50,1 | 29,6 | 53,7 | 51,4 | 34,8 | 33,7 | 29,9 | 18,7 |
| Podatek odroczony | 1,27 | 2,78 | -0,23 | 6,88 | -15 | 2,72 | -6,67 | -11,9 | -10,4 | 0,37 |
| Zmiana należności | -74,9 | -68,4 | -18,1 | -25,2 | -16,2 | -32,5 | -7,81 | -60,5 | -41,6 | -78 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | -19,2 | 28 | 12,5 | -8,15 | 37,6 | -5,31 | 41,1 | 0,69 | -19,5 | 69,4 |
| Przepływy operacyjne | 115 | 218 | 251 | 190 | 209 | 167 | 278 | 97,5 | 81,4 | 139 |
| Nakłady inwestycyjne | -43,3 | -44,1 | -61 | -78,2 | -59 | -57,4 | -84,3 | -75,9 | -74,3 | -72,5 |
| Przejęcia | 0 | -141 | 0 | 0 | -3,53 | |||||
| Zakup inwestycji | -136 | -58,7 | -187 | -189 | -994 | -1396 | -932 | 0 | -11,8 | -1281 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 106 | 71,3 | 60,4 | 111 | 108 | 197 | 294 | 177 | 233 | 218 |
| Przepływy inwestycyjne | -72 | -145 | -115 | -154 | -786 | -1368 | -820 | 33,2 | 81,4 | -451 |
| Skup akcji własnych | -59 | -52 | 0 | -100 | 0 | 0 | -95,5 | 0 | 0 | |
| Przepływy finansowe | -75,7 | 192 | -51 | -65,1 | 1007 | 1030 | 36,7 | -264 | 743 | 141 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 265 | 85,1 | -29,1 | 431 | -171 | -506 | -133 | 906 | -171 | |
| Wolne przepływy pieniężne | 71,2 | 174 | 190 | 112 | 150 | 110 | 193 | 21,6 | 7,1 | 66 |
| Zapłacone odsetki | 7,59 | 4,52 | 4,89 | 2,45 | 0,93 | 1,43 | 0,63 | 5,92 | 13 | 12,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 22,3 | 9,6 | 6,23 | 1,92 | 10,6 | 27,2 | 13 | 24,4 | 13,6 | 6,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża operacyjna | 0,3% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża EBITDA | 3,4% | EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 0,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | -1,1% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 3,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 6,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 121,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | -2,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | -0,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,8% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 3,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 3,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 20,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | -47,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | -14,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | 26,9% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | -19,7% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: CAGR 5 lat | -2,3% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 70,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -20,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -7,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 830,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -15,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 1,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 10,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 2,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Wskaźnik płynności bieżącej | 0,45x | Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik szybki | 0,25x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik gotówkowy | 0,22x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Zobowiązania / aktywa | 84,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Kapitał obrotowy | -2,87 mld USD | Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe. |
| Materialna wartość księgowa | 939,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,37x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 11,3x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Rotacja należności | 16,5x | Przychody / średnie należności. |
| Dni należności | 22 dni | 365 x średnie należności / przychody. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 46,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,46 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 39,98 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,46 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,74 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 16,49 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,49 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 20,06 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 698,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -445,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/P | 0,31x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,74x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,74x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,41x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 4,49x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | -3,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Jakie przychody miała GREEN DOT CORP w roku obrotowym 2025?
GREEN DOT CORP wykazała przychody 2,08 mld USD za rok obrotowy 2025, o 20,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy GREEN DOT CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Nie. Spółka wykazała stratę netto 98,9 mln USD.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała GREEN DOT CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 138,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 72,5 mln USD dały wolne przepływy 66,0 mln USD.