Spółki GCBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweGREENE COUNTY BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które GREENE COUNTY BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 3,71 | 4,12 | ||||||||
| Koszty odsetkowe | 3,08 | 4,01 | 6,31 | 8,48 | 5,18 | 5,44 | 23,4 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 14,9 | 18,5 | 21 | 21,8 | 27,6 | 32,9 | 35,8 | 26,8 | 34,7 | 46,8 |
| Podatek dochodowy | 3,74 | 4,1 | 3,54 | 3,03 | 3,67 | 4,92 | 5,04 | 2,05 | 3,53 | 5,81 |
| Zysk netto | 11,2 | 14,4 | 17,5 | 18,7 | 23,9 | 28 | 30,8 | 24,8 | 31,1 | 41 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,66 | 0,84 | 1,02 | 1,10 | 1,40 | 1,64 | 1,81 | 1,45 | 1,83 | 2,41 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,65 | 0,84 | 1,02 | 1,10 | 1,40 | 1,64 | 1,81 | 1,45 | 1,83 | 2,41 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 17 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17 | 17 | 17 | 17 | 17 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17 | 17 | 17 | 17 | 17 |
| Dywidenda na akcję | 0,19 | 0,19 | 0,20 | 0,22 | 0,24 | 0,26 | 0,28 | 0,32 | 0,36 | 0,40 |
Bilans
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 16,3 | 26,5 | 29,5 | 40,5 | 150 | 69 | 196 | 190 | 183 | 145 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 13,6 | 13,3 | 13,3 | 13,7 | 14,1 | 14,4 | 15 | 15,6 | 15,2 | 14,8 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,58 | 1,89 | 1,98 | 2,19 | 2,07 | 2,28 | 2,2 | |||
| Aktywa razem | 982 | 1151 | 1269 | 1677 | 2200 | 2572 | 2698 | 2826 | 3041 | 3183 |
| Zobowiązania razem | 899 | 1055 | 1157 | 1548 | 2051 | 2414 | 2515 | 2620 | 2802 | 2906 |
| Zadłużenie razem | 0 | 0 | 0 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | 10,2 | 10,2 | 10,2 | 10,2 | 10,2 |
| Zyski zatrzymane | 73,1 | 86,2 | 102 | 118 | 140 | 165 | 194 | 215 | 241 | 278 |
| Akcje własne | -0,41 | -0,28 | -0,28 | -0,91 | -0,91 | -0,91 | -0,91 | -0,91 | -0,91 | -0,94 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,99 | -1,62 | -1,01 | -0,43 | -1,16 | -18,4 | -21,4 | -19,7 | -13,5 | -11,5 |
| Kapitał własny | 83,5 | 96,2 | 112 | 129 | 150 | 158 | 183 | 206 | 239 | 278 |
| Kapitał własny razem | 83,5 | 96,2 | 112 | 129 | 150 | 158 | 183 | 206 | 239 | 278 |
| Pasywa razem | 982 | 1151 | 1269 | 1677 | 2200 | 2572 | 2698 | 2826 | 3041 | 3183 |
| Akcje w obrocie | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17 | 17 | 17 | 17 | 17 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 11,2 | 14,4 | 17,5 | 18,7 | 23,9 | 28 | 30,8 | 24,8 | 31,1 | 41 |
| Podatek odroczony | -0,26 | 0,06 | -0,97 | -1,03 | -2,03 | -0,68 | -0,15 | -0,07 | -0,71 | -1,65 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 2,61 | 2,74 | 5,64 | 2,86 | 5,95 | 0,26 | 2,04 | 2,6 | 3,74 | |
| Przepływy operacyjne | 14 | 20,7 | 21,6 | 26,7 | 27,8 | 35,4 | 28,1 | 24,9 | 28 | 42,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,08 | -0,32 | -0,59 | -1,12 | -1,25 | -1,05 | -1,54 | -1,51 | -0,69 | -0,74 |
| Zakup inwestycji | -234 | -413 | -316 | -154 | -280 | -272 | -558 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0 | 0 | 0 | 0 | 243 | 263 | 182 | 210 | 267 | |
| Przepływy inwestycyjne | -116 | -163 | -115 | -397 | -417 | -471 | 0,66 | -129 | -210 | -177 |
| Emisja długu | 0 | 34,2 | 4,19 | 1,98 | ||||||
| Spłata długu | 0 | -34,2 | ||||||||
| Emisja akcji | 0,17 | 0,16 | 0 | |||||||
| Skup akcji własnych | 0 | -0,63 | 0 | 0 | -0,03 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -1,92 | -1,53 | -2,04 | -2,24 | -2,43 | -2,63 | -2,19 | -3,24 | -4,48 | -4,05 |
| Przepływy finansowe | 102 | 153 | 96,7 | 382 | 499 | 355 | 98,7 | 98,3 | 175 | 96,5 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 0,38 | 10,2 | 3,03 | 10,9 | 109 | -80,8 | 127 | -6,05 | -7,32 | -38,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 14 | 20,3 | 21 | 25,6 | 26,5 | 34,3 | 26,6 | 23,4 | 27,3 | 41,6 |
| Zapłacone odsetki | 3,06 | 4,02 | 6,29 | 8,47 | 4,96 | 5,18 | 23,1 | 52,1 | 57,9 | 53,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,56 | 2,33 | 4,4 | 3,12 | 6,3 | 5,6 | 6,31 | 1,8 | 1,17 | 2,27 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 12,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 31,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 31,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 51,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 14,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 52,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 16,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 16,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 277,8 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 101,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,41 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,41 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| FCF na akcję | 2,44 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,48 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 16,32 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,32 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,51 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 0,40 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 9,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 9,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 586,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 441,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 2,11x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,11x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,43x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy GREENE COUNTY BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 41,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała GREENE COUNTY BANCORP INC w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 42,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 741,0 tys. USD dały wolne przepływy 41,6 mln USD.