Spółki GBCI Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweGLACIER BANCORP, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które GLACIER BANCORP, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 64,7 | 69,8 | 76,7 | 69,9 | 54,5 | 65,2 | 82,9 | 88,5 | 94 | 101 |
| Koszty odsetkowe | 29,6 | 29,9 | 35,5 | 42,8 | 27,3 | 18,6 | 41,3 | 326 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 161 | 181 | 222 | 259 | 328 | 349 | 370 | 268 | 226 | 290 |
| Podatek dochodowy | 39,7 | 64,6 | 40,3 | 48,7 | 61,6 | 64,7 | 67,1 | 44,7 | 36,2 | 51,2 |
| Zysk netto | 121 | 116 | 182 | 211 | 266 | 285 | 303 | 223 | 190 | 239 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,59 | 1,50 | 2,18 | 2,39 | 2,81 | 2,87 | 2,74 | 2,01 | 1,68 | 2,00 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,59 | 1,50 | 2,17 | 2,38 | 2,81 | 2,86 | 2,74 | 2,01 | 1,68 | 1,99 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 76,3 | 77,5 | 83,6 | 88,3 | 94,9 | 99,3 | 111 | 111 | 113 | 120 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 76,3 | 77,6 | 83,7 | 88,4 | 94,9 | 99,4 | 111 | 111 | 113 | 120 |
| Dywidenda na akcję | 1,10 | 1,14 | 1,31 | 1,31 | 1,33 | 1,37 | 1,32 | 1,32 | 1,32 | 1,32 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 153 | 200 | 204 | 331 | 633 | 438 | 402 | 1354 | 848 | 1235 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 176 | 177 | 242 | 263 | 273 | 322 | 327 | 357 | 412 | 486 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 41,5 | 46,8 | 44,7 | 43,6 | 40,8 | 36,3 | 48,6 | |||
| Wartość firmy | 147 | 178 | 290 | 456 | 514 | 985 | 985 | 985 | 1051 | 1378 |
| Wartości niematerialne | 12,3 | 14,2 | 49,2 | 63,3 | 55,5 | 52,3 | 41,6 | 31,9 | 51,2 | 105 |
| Aktywa razem | 9451 | 9706 | 12 115 | 13 684 | 18 504 | 25 941 | 26 635 | 27 743 | 27 903 | 31 978 |
| Zobowiązania leasingowe | 41,5 | 46,7 | 46,4 | 43,6 | 41,2 | 36,7 | 46,9 | |||
| Zobowiązania razem | 8334 | 8507 | 10 600 | 11 723 | 16 197 | 22 763 | 23 792 | 24 722 | 24 679 | 27 764 |
| Kapitał wpłacony | 749 | 798 | 1051 | 1379 | 1495 | 2339 | 2344 | 2350 | 2449 | 3220 |
| Zyski zatrzymane | 374 | 402 | 473 | 541 | 668 | 810 | 967 | 1043 | 1083 | 1160 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7,38 | -1,98 | -9,43 | 40,2 | 143 | 27,4 | -469 | -374 | -309 | -167 |
| Kapitał własny | 1117 | 1199 | 1516 | 1961 | 2307 | 3178 | 2843 | 3020 | 3224 | 4214 |
| Kapitał własny razem | 1117 | 1199 | 1516 | 1961 | 2307 | 3178 | 2843 | 3020 | 3224 | 4214 |
| Pasywa razem | 9451 | 9706 | 12 115 | 13 684 | 18 504 | 25 941 | 26 635 | 27 743 | 27 903 | 31 978 |
| Akcje w obrocie | 76,5 | 78 | 84,5 | 92,3 | 95,4 | 111 | 111 | 111 | 113 | 130 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 121 | 116 | 182 | 211 | 266 | 285 | 303 | 223 | 190 | 239 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,84 | 2,95 | 3,12 | 7,48 | 3,63 | 4,35 | 5,37 | 5,93 | 5,69 | 6,35 |
| Podatek odroczony | -0,08 | 25,9 | 6,86 | -0,36 | -6,86 | -9,1 | 2,18 | 0,51 | 2,61 | -4,07 |
| Przepływy operacyjne | 193 | 255 | 281 | 227 | 190 | 572 | 471 | 501 | 258 | 374 |
| Nakłady inwestycyjne | -33,8 | -49,5 | -48,3 | -26,8 | ||||||
| Przejęcia | 6,7 | -4,09 | 101 | 79,3 | 43,7 | 1623 | 0 | 0 | ||
| Zakup inwestycji | -585 | -36,2 | -820 | -1224 | -3255 | -6315 | -472 | 0 | -50,1 | -1128 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 662 | 447 | 358 | 712 | 759 | 1453 | 1101 | 622 | 609 | 1978 |
| Przepływy inwestycyjne | -421 | 23,7 | -872 | -42,7 | -3564 | -3907 | -1352 | -207 | 493 | 1064 |
| Emisja akcji | 0 | 0,02 | 2,9 | 0,99 | 0,27 | 0,14 | 0,08 | 0,11 | 1,06 | |
| Wypłacone dywidendy | -84 | -112 | -85,5 | -124 | -131 | -146 | -158 | -147 | -150 | -163 |
| Przepływy finansowe | 188 | -231 | 595 | -56,8 | 3676 | 3139 | 845 | 659 | -1257 | -1052 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -40,7 | 47,5 | 3,79 | 127 | 302 | -195 | -35,7 | 952 | -506 | 387 |
| Wolne przepływy pieniężne | 437 | 451 | 210 | 348 | ||||||
| Zapłacone odsetki | 29,6 | 30 | 35,2 | 42,5 | 28,8 | 19,8 | 39,3 | 204 | 529 | 414 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 36,2 | 40,2 | 26,5 | 36,8 | 63 | 67,3 | 55,2 | 27,9 | 15,6 | 32,2 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 353,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 285,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 373,1% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 407,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 8,7% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 34,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 25,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -7,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -2,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 18,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -10,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -6,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 45,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 14,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 65,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -7,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 30,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 14,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 5,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 2,84 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,22x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 130,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,39 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,84 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,12 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,41 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 33,13 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 21,81 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,12 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 54,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 41,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 5,83 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 4,77 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 18,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 53,4x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,35x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,05x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 43,7x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 11,7x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała GLACIER BANCORP, INC. w roku obrotowym 2025?
GLACIER BANCORP, INC. wykazała przychody 101,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 7,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy GLACIER BANCORP, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 239,0 mln USD, marża netto 236,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała GLACIER BANCORP, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 374,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 26,8 mln USD dały wolne przepływy 347,6 mln USD.