Spółki FVCB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFVCBankcorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które FVCBankcorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,59 | 1,43 | 1,47 | 1,56 | 1,78 | ||||
| Sprzedaż i marketing | 0,38 | 0,34 | 0,4 | 0,22 | 0,72 | 0,97 | 0,8 | ||
| Koszty odsetkowe | 8,2 | 12,1 | 18,7 | 14,5 | 10,5 | 15,4 | 52,2 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 14,5 | 13,1 | 20 | 19,7 | 28,2 | 31 | 4,23 | 22,3 | 28,2 |
| Podatek dochodowy | 6,85 | 2,24 | 4,18 | 4,16 | 6,28 | 6,01 | 0,41 | 7,23 | 6,19 |
| Zysk netto | 7,69 | 10,9 | 15,8 | 15,5 | 21,9 | 25 | 3,82 | 15,1 | 22,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,59 | 0,74 | 0,92 | 0,91 | 1,29 | 1,43 | 0,22 | 0,83 | 1,22 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,54 | 0,68 | 0,86 | 0,88 | 1,20 | 1,35 | 0,21 | 0,82 | 1,21 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 17,7 | 18,1 | 18,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 18,2 | 18,4 | 18,3 |
Bilans
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 7,43 | 9,44 | 14,9 | 20,8 | 24,6 | 7,25 | 8,04 | 8,16 | 5,68 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1,24 | 2,27 | 2,08 | 1,65 | 1,58 | 1,22 | 1 | 0,86 | 0,69 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 13,3 | 11,1 | 10,2 | 9,68 | 8,4 | 7,12 | 6,06 | ||
| Wartość firmy | 6,51 | 7,14 | 7,16 | 7,16 | 7,16 | 7,16 | 7,16 | 7,16 | |
| Wartości niematerialne | 0,1 | 0,63 | 0,43 | 0,26 | 0,14 | ||||
| Aktywa razem | 1053 | 1352 | 1537 | 1821 | 2203 | 2344 | 2191 | 2199 | 2292 |
| Zobowiązania razem | 955 | 1193 | 1358 | 1632 | 1993 | 2142 | 1973 | 1964 | 2039 |
| Kapitał wpłacony | 74 | 124 | 126 | 120 | 122 | 124 | 125 | 127 | 122 |
| Zyski zatrzymane | 25,9 | 36,7 | 52,5 | 68 | 89,9 | 115 | 116 | 131 | 151 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,69 | -2,41 | 0,69 | 1,83 | -2,04 | -36,6 | -24,2 | -23,3 | -19,6 |
| Kapitał własny | 98,3 | 158 | 179 | 190 | 210 | 202 | 217 | 235 | 254 |
| Kapitał własny razem | -1,69 | -2,41 | 0,69 | 1,83 | -2,04 | 202 | 217 | 235 | 254 |
| Pasywa razem | 1053 | 1352 | 1537 | 1821 | 2203 | 2344 | 2191 | 2199 | 2292 |
| Akcje w obrocie | 13,6 | 17,1 | 17,4 | 16,9 | 13,7 | 17,5 | 17,8 | 18,2 | 17,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,69 | 10,9 | 15,8 | 15,5 | 21,9 | 25 | 3,82 | 15,1 | 22,1 |
| Amortyzacja | 0,54 | 0,5 | 0,64 | 0,62 | 0,56 | 0,42 | 0,39 | 0,28 | 0,21 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,63 | 0,71 | 0,68 | 0,69 | 1,01 | 1,18 | 1,14 | 0,79 | 0,85 |
| Podatek odroczony | 1,33 | -0,87 | 0,19 | -1,16 | 1,01 | 0,4 | 0,93 | 1,31 | -0,03 |
| Przepływy operacyjne | 10,5 | 13,3 | 19,4 | 14,9 | 19,4 | 22,4 | 16,3 | 18,2 | 23,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,5 | -0,74 | -0,31 | -0,35 | -0,49 | -0,17 | -0,21 | -0,14 | -0,05 |
| Przejęcia | 5,17 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -34,8 | -246 | -47,2 | 0 | -1,88 | -2,94 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 15 | 16,9 | 24,1 | 38,5 | 48 | 37,1 | 20,8 | 14,5 | 13,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -144 | -114 | -164 | -268 | -344 | -226 | 149 | -8,92 | -94,7 |
| Emisja akcji | 10,3 | 34,6 | 1,22 | 0,38 | 1,22 | 1,67 | 1,74 | 1,66 | 0,55 |
| Skup akcji własnych | -7,28 | 0 | -0,73 | -1,46 | 0 | -6,68 | |||
| Wypłacone dywidendy | 0 | -2,17 | |||||||
| Przepływy finansowe | 135 | 103 | 150 | 259 | 329 | 186 | -165 | -9,19 | 68,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 2,25 | 2,01 | 5,48 | 5,92 | 3,78 | -17,4 | 0,79 | 0,12 | -2,48 |
| Wolne przepływy pieniężne | 9,99 | 12,6 | 19,1 | 14,5 | 19 | 22,2 | 16,1 | 18,1 | 23,8 |
| Zapłacone odsetki | 7,95 | 11,6 | 18,7 | 14,3 | 9,36 | 15,1 | 51 | 57,6 | 55 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,93 | 5,89 | 2,27 | 3,51 | 4,74 | 6,07 | 2,36 | 5,58 | 5,43 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 1655,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 1283,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 1572,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 1575,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 48,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 9,0% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 13,9% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 46,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 47,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -3,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 30,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 31,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 895,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 300,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 266,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 3,17x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 122,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 0,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,42 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,11 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,74 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,75 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 14,78 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 14,78 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 0,68 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 17,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 14,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 324,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 312,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 161x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,22x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,22x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 155x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 9,85x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała FVCBankcorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
FVCBankcorp, Inc. wykazała przychody 1,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 13,9% więcej niż rok wcześniej.
Czy FVCBankcorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 22,1 mln USD, marża netto 1238,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FVCBankcorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 23,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 47,0 tys. USD dały wolne przepływy 23,8 mln USD.