Spółki FULT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFULTON FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FULTON FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 188 | 199 | 195 | 211 | 226 | 240 | 227 | 228 | 296 | 277 |
| Koszty odsetkowe | 82,3 | 93,5 | 128 | 177 | 114 | 59,7 | 83,2 | 419 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 162 | 172 | 208 | 264 | 202 | 334 | 347 | 349 | 345 | 486 |
| Podatek dochodowy | 46,6 | 62,7 | 24,6 | 37,6 | 24,2 | 58,7 | 60 | 64,4 | 55,9 | 94 |
| Zysk netto | 162 | 172 | 208 | 226 | 178 | 275 | 287 | 284 | 289 | 392 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,93 | 0,98 | 1,19 | 1,36 | 1,08 | 1,63 | 1,69 | 1,66 | 1,59 | 2,10 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,93 | 0,98 | 1,18 | 1,35 | 1,08 | 1,62 | 1,67 | 1,64 | 1,57 | 2,08 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 173 | 175 | 175 | 167 | 162 | 162 | 164 | 165 | 176 | 182 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 174 | 176 | 177 | 168 | 163 | 163 | 165 | 167 | 177 | 183 |
| Dywidenda na akcję | 0,41 | 0,47 | 0,52 | 0,56 | 0,56 | 0,64 | 0,66 | 0,64 | 0,69 | 0,73 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 353 | 402 | 446 | 518 | 1848 | 1639 | 682 | 550 | 1064 | 1062 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 218 | 223 | 235 | 240 | 231 | 220 | 225 | 223 | 196 | 175 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 103 | 84,2 | 82,4 | 85,1 | 88,2 | 141 | 140 | |||
| Wartość firmy | 532 | 532 | 532 | 535 | 533 | 534 | 551 | 553 | 553 | 553 |
| Wartości niematerialne | 3,3 | 3,79 | 10,3 | 7,34 | 82,1 | |||||
| Aktywa razem | 18 944 | 20 037 | 20 682 | 21 886 | 25 907 | 25 796 | 26 932 | 27 572 | 32 072 | 32 118 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 541 | 618 | 755 | 883 | 630 | 417 | ||||
| Zobowiązania razem | 16 823 | 17 807 | 18 435 | 19 544 | 23 290 | 23 084 | 24 352 | 24 812 | 28 874 | 28 628 |
| Zadłużenie razem | 1296 | 621 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 1468 | 1478 | 1490 | 1500 | 1508 | 1520 | 1542 | 1553 | 1789 | 1803 |
| Zyski zatrzymane | 732 | 822 | 946 | 1079 | 1121 | 1282 | 1451 | 1619 | 1776 | 2025 |
| Akcje własne | -590 | -589 | -683 | -793 | -828 | -870 | -782 | -857 | -887 | -949 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -38,4 | -33 | -59,1 | -0,14 | 65,1 | 27,4 | -385 | -312 | -288 | -199 |
| Kapitał własny | 2121 | 2230 | 2248 | 2342 | 2617 | 2713 | 2580 | 2760 | 3197 | 3490 |
| Kapitał własny razem | 2121 | 2230 | 2248 | 2342 | 2617 | 2713 | 2580 | 2760 | 3197 | 3490 |
| Pasywa razem | 18 944 | 20 037 | 20 682 | 21 886 | 25 907 | 25 796 | 26 932 | 27 572 | 32 072 | 32 118 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 162 | 172 | 208 | 226 | 178 | 275 | 287 | 284 | 289 | 392 |
| Amortyzacja | 27,4 | 28,1 | 28,2 | 28,2 | 28,8 | 28,8 | 30,2 | 30,1 | 39,2 | 28,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 6,56 | 5,21 | 7,97 | 7,41 | 7,53 | 8,4 | 14 | 12,5 | 10,5 | 13,3 |
| Podatek odroczony | 11,1 | 40,5 | -16,6 | -0,17 | -21,6 | 12,4 | 8,65 | 3,6 | -23,2 | -4,17 |
| Przepływy operacyjne | 226 | 288 | 297 | 128 | 157 | 338 | 595 | 363 | 417 | 304 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -5,17 | -1,88 | -1,98 | -21,8 | 0 | -1018 | 0 | |
| Zakup inwestycji | -783 | -585 | -559 | -1138 | -1134 | -1309 | -846 | -79,1 | -1745 | -654 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 559 | 418 | 291 | 83,1 | 93,8 | 118 | 110 | 59,7 | 56,5 | 108 |
| Przepływy inwestycyjne | -1038 | -1135 | -741 | -893 | -2499 | -210 | -1536 | -809 | 1629 | -82,2 |
| Emisja długu | 216 | 223 | 50 | 485 | 496 | 0,62 | 0 | |||
| Spłata długu | -237 | -115 | -100 | -596 | -85,4 | -711 | -81,5 | -5 | -169 | 0 |
| Emisja akcji | 16,2 | 8,54 | 6,74 | 6,36 | 7,38 | 7,44 | 7,88 | 3,16 | 271 | 7,71 |
| Skup akcji własnych | -18,5 | 0 | -95,3 | -111 | -39,7 | -43,9 | 0 | -77,1 | -30,3 | -66 |
| Wypłacone dywidendy | -69,4 | -80,4 | -89,7 | -92,3 | -91 | -112 | -116 | -116 | -132 | -141 |
| Przepływy finansowe | 833 | 897 | 487 | 838 | 3672 | -338 | -15,9 | 314 | -1532 | -225 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 21,1 | 49,6 | 43,6 | 72,1 | 1330 | -209 | -957 | -132 | 514 | -2,26 |
| Zapłacone odsetki | 83,4 | 93,8 | 127 | 179 | 112 | 63 | 80 | 394 | 659 | 595 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 16,2 | 6,54 | 13,5 | 9,19 | 16,2 | 27,9 | 32,7 | 18,4 | 22,8 | 113 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 170,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 137,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 147,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -6,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 35,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 17,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 32,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -26,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -20,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 14,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 5,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 9,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 3,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,25 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,01x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 1,56x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,05 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 1,50 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,21 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 19,77 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,83 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,54 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 36,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 4,43 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,17 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 15,3x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,16x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,37x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 10,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 11,0x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 8,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,47x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała FULTON FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
FULTON FINANCIAL CORP wykazała przychody 276,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 6,5% mniej niż rok wcześniej.
Czy FULTON FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 391,6 mln USD, marża netto 141,5%.