Spółki FSUN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRSTSUN CAPITAL BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRSTSUN CAPITAL BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2019 | FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 2,78 | 2,4 | 3,12 | 2,59 | 2,81 | 3,26 | 2,85 |
| Koszty odsetkowe | 28,6 | 20,9 | 14,1 | 25,2 | 120 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 21,9 | 57,2 | 51,8 | 74 | 131 | 95,1 | 123 |
| Podatek dochodowy | 1,44 | 9,58 | 8,68 | 14,8 | 28 | 19,5 | 25 |
| Zysk netto | 20,5 | 47,6 | 43,2 | 59,2 | 104 | 75,6 | 97,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,05 | 2,60 | 2,36 | 2,55 | 4,15 | 2,76 | 3,52 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,03 | 2,58 | 2,30 | 2,48 | 4,08 | 2,69 | 3,47 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 19,6 | 18,3 | 18,3 | 23,2 | 24,9 | 27,4 | 27,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19,9 | 18,5 | 18,8 | 23,8 | 25,4 | 28,1 | 28,2 |
Bilans
| FY2019 | FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 145 | 202 | 668 | 344 | 479 | 616 | 653 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 56,8 | 53,1 | 88,1 | 84,8 | 82,5 | 81,5 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 28,4 | 24,2 | 22,5 | 27,3 | ||
| Wartość firmy | 33,1 | 33,1 | 93,5 | 93,5 | 93,5 | 93,5 | |
| Wartości niematerialne | 9,9 | 9,67 | 8,25 | 15,8 | 11 | 7,43 | 4,98 |
| Aktywa razem | 4185 | 4995 | 5667 | 7430 | 7880 | 8097 | 8485 |
| Zobowiązania razem | 4510 | 5143 | 6656 | 7003 | 7056 | 7332 | |
| Kapitał wpłacony | 259 | 262 | 461 | 463 | 547 | 550 | |
| Zyski zatrzymane | 255 | 299 | 358 | 458 | 533 | 631 | |
| Akcje własne | -36,7 | -38,1 | -38,1 | 0 | 0 | ||
| Skumulowane inne całkowite dochody | 9,12 | 1,66 | -44 | -43 | -39,1 | -27,4 | |
| Kapitał własny | 430 | 486 | 524 | 775 | 877 | 1041 | 1153 |
| Kapitał własny razem | 430 | 486 | 524 | 775 | 877 | 1041 | 1153 |
| Pasywa razem | 4995 | 5667 | 7430 | 7880 | 8097 | 8485 | |
| Akcje w obrocie | 18,3 | 18,3 | 24,9 | 25 | 27,7 | 27,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2019 | FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 20,5 | 47,6 | 43,2 | 59,2 | 104 | 75,6 | 97,9 |
| Amortyzacja | 5,36 | 6 | 7,18 | 7,95 | 7,42 | 7,38 | 8,25 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,15 | 2,34 | 3 | 1,45 | 2,13 | 2,38 | 3,54 |
| Podatek odroczony | 1,61 | -3,38 | 3,15 | 9,2 | 3,01 | 3,35 | 2,76 |
| Przepływy operacyjne | 3,9 | -0,55 | 113 | 96,9 | 125 | 101 | 111 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,91 | -6,16 | -3,46 | -2,2 | -4,27 | -5,41 | -7,51 |
| Przejęcia | 0 | -7,02 | 0 | 445 | 0 | 0 | |
| Zakup inwestycji | -149 | -102 | -249 | -66,6 | -21,6 | -9,43 | -23,7 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 56,2 | 0 | 81 | 0 | 0 | 1,9 | |
| Przepływy inwestycyjne | -217 | -663 | -294 | -538 | -327 | -80,9 | -330 |
| Emisja akcji | 1,27 | 0 | -0,46 | -0,58 | -0,17 | 82,3 | -1,24 |
| Skup akcji własnych | -36,7 | -1,56 | 0 | 0 | |||
| Wypłacone dywidendy | -32 | 0 | 0 | -8 | -26 | 0 | -7,6 |
| Przepływy finansowe | 257 | 721 | 647 | 116 | 338 | 116 | 255 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 44 | 57,4 | 466 | -325 | 136 | 137 | 36,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | -3,01 | -6,7 | 110 | 94,7 | 121 | 95,7 | 104 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,52 | 8 | 6,6 | 6,18 | 28,5 | 14,9 | 15,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 2,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 29,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 29,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 10,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 8,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 18,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 8,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,64 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 2476,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 0,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,00 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 24,76 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 24,87 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 39,33 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 35,20 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 21,18 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,85 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 861,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 39,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,01x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,13x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 1,60x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 1,59x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 0,74x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 62,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 2,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 3,34x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FIRSTSUN CAPITAL BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 97,9 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRSTSUN CAPITAL BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 111,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,5 mln USD dały wolne przepływy 104,0 mln USD.