Spółki FSBW Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFS Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FS Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 3,55 | 3,23 | 6,55 | 2,67 | 4,35 | 8,53 | 4,61 | |||
| Sprzedaż, ogólne i administracyjne | 6 | 6,21 | 6,71 | 9,72 | 10,5 | 10,8 | 10,7 | 13,1 | 13,5 | 14,9 |
| Sprzedaż i marketing | 0,71 | 0,72 | 0,75 | 0,68 | 0,53 | 0,63 | 0,9 | 1,35 | 1,31 | 1,25 |
| Koszty odsetkowe | 4,16 | 4,93 | 10,2 | 19,3 | 14,7 | 9,73 | 14,4 | 43,9 | ||
| Przychody odsetkowe | 2,25 | 2,72 | 3,71 | 4,92 | 4,71 | 5,64 | 7,05 | 12,2 | 14 | 15,4 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 16,1 | 20,6 | 28,6 | 28,1 | 49,9 | 47,4 | 37 | 45,3 | 41,6 | 41,1 |
| Podatek dochodowy | 5,6 | 6,49 | 4,22 | 5,41 | 10,6 | 10 | 7,34 | 9,22 | 6,56 | 7,77 |
| Zysk netto | 10,5 | 14,1 | 24,3 | 22,7 | 39,3 | 37,4 | 29,6 | 36,1 | 35 | 33,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,82 | 2,28 | 3,29 | 2,57 | 4,58 | 4,48 | 3,75 | 4,63 | 4,48 | 4,35 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,76 | 2,14 | 3,15 | 2,51 | 4,49 | 4,37 | 3,70 | 4,56 | 4,36 | 4,29 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 5,79 | 6,18 | 7,39 | 8,82 | 8,46 | 8,22 | 7,75 | 7,66 | 7,7 | 7,53 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,97 | 6,58 | 7,73 | 9,04 | 8,62 | 8,42 | 7,87 | 7,78 | 7,89 | 7,64 |
| Dywidenda na akcję | 0,18 | 0,22 | 0,27 | 0,33 | 0,42 | 0,56 | 0,90 | 1,00 | 1,06 | 1,34 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 36,5 | 18,9 | 32,8 | 45,8 | 91,6 | 26,5 | 41,4 | 65,7 | 31,6 | 28,2 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 16 | 15,5 | 29,1 | 28,8 | 27,3 | 26,6 | 25,1 | 30,6 | 29,8 | 44,1 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 5,02 | 4,95 | 4,56 | 6,23 | 6,63 | 5,38 | 5,79 | |||
| Wartość firmy | 2,31 | 2,31 | 2,31 | 2,31 | 2,31 | 2,31 | 2,31 | 3,59 | 3,59 | 3,59 |
| Wartości niematerialne | 1,72 | 1,32 | 6,22 | 5,46 | 4,75 | 4,06 | 3,37 | 17,3 | 13,7 | 10,5 |
| Aktywa razem | 828 | 982 | 1622 | 1713 | 2113 | 2286 | 2633 | 2973 | 3029 | 3197 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 187 | 93,7 | 308 | 129 | ||||||
| Zobowiązania razem | 747 | 860 | 1442 | 1513 | 1883 | 2039 | 2401 | 2708 | 2733 | 2889 |
| Zadłużenie razem | 84,9 | 166 | 42,5 | 187 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 27,3 | 55,1 | 91,5 | 89,3 | 81,3 | 68 | 55,2 | 57,4 | 55,7 | 43,3 |
| Zyski zatrzymane | 55,6 | 68,4 | 90,9 | 111 | 146 | 179 | 202 | 230 | 257 | 280 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,54 | -0,48 | -1,48 | 0,79 | 2,53 | 0,25 | -25,6 | -23,3 | -17,1 | -15,8 |
| Kapitał własny | 81 | 122 | 180 | 200 | 230 | 248 | 232 | 264 | 296 | 308 |
| Kapitał własny razem | 81 | 122 | 180 | 200 | 230 | 248 | 232 | 264 | 296 | 308 |
| Pasywa razem | 828 | 982 | 1622 | 1713 | 2113 | 2286 | 2633 | 2973 | 3029 | 3197 |
| Akcje w obrocie | 6,11 | 7,35 | 8,97 | 8,91 | 8,48 | 8,17 | 7,74 | 7,8 | 7,83 | 7,51 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 10,5 | 14,1 | 24,3 | 22,7 | 39,3 | 37,4 | 29,6 | 36,1 | 35 | 33,3 |
| Amortyzacja | 1,4 | 1,6 | 1,8 | 2,8 | 2,8 | 2,7 | 2,5 | 2,6 | 2,5 | 2,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,78 | 0,63 | 0,77 | 0,87 | 1,45 | 1,97 | 2,01 | 1,81 | 2,25 | |
| Podatek odroczony | 0,21 | -0,72 | 0,77 | 0,99 | -2,39 | 1,75 | -0,84 | -0,69 | -2,02 | -0,29 |
| Przepływy operacyjne | 3,59 | 15,1 | 21,4 | 9,18 | -32,3 | 109 | 185 | 77,7 | 50,8 | 72,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,6 | -1,02 | -3,8 | -2,46 | -1,38 | -1,98 | -1,55 | -1,67 | -1,64 | -20,4 |
| Zakup inwestycji | -31,3 | -61,3 | -99,4 | -130 | -23 | -76 | -110 | -69,1 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 14,1 | 7,58 | 10,2 | 24,3 | 38 | 29,9 | 21,2 | 17,3 | 17,7 | 67,6 |
| Przepływy inwestycyjne | 53,3 | -169 | -187 | -55,2 | -271 | -311 | -504 | 77,7 | -104 | -206 |
| Emisja akcji | 0,19 | 25,6 | 0 | 0,71 | ||||||
| Skup akcji własnych | -4,9 | -0,28 | -0,25 | -4,8 | -9,8 | -14 | -15,6 | -0,22 | -2,51 | -15,4 |
| Wypłacone dywidendy | -1,09 | -1,33 | -1,92 | -2,86 | -3,57 | -4,6 | -7,1 | -7,76 | -8,27 | -10,3 |
| Przepływy finansowe | -44,8 | 137 | 179 | 59 | 349 | 137 | 334 | -131 | 19,3 | 131 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -17,5 | 13,9 | 13 | 45,8 | -65,1 | 14,9 | 24,3 | -34,1 | -3,42 | |
| Wolne przepływy pieniężne | -0,01 | 14,1 | 17,6 | 6,71 | -33,7 | 107 | 183 | 76 | 49,2 | 51,9 |
| Zapłacone odsetki | 4,16 | 4,9 | 10,1 | 18,7 | 14,6 | 8,17 | 11 | 38,7 | 63,1 | 65,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 6,11 | 8,1 | 2,9 | 4,35 | 11,7 | 11,1 | 4,69 | 10,4 | 2,37 | 0,18 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -4,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -3,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -1,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -0,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 42,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -26,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 5,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -34,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 26,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 26,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 306,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 294,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 16,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,46 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 13,11 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 15,73 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 42,96 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 41,26 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 4,00 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 30,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 10,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 10,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 328,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 298,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,84x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,03x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,07x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 3,35x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 2,79x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 3,04x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 29,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 6,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,95x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FS Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 33,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FS Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 72,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 20,4 mln USD dały wolne przepływy 51,9 mln USD.