FIVE STAR BANCORP: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIVE STAR BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	9,18	3,97	14,8	63,5
Zysk przed opodatkowaniem	37,3	47,1	62,9	66,6	64,7	83,7
Podatek dochodowy	1,33	4,71	18,1	18,9	19,1	22,1
Zysk netto	35,9	42,4	44,8	47,7	45,7	61,6
Zysk na akcję, podstawowy	3,57	2,83	2,61	2,78	2,26	2,90
Zysk na akcję, rozwodniony	3,57	2,83	2,61	2,78	2,26	2,90
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	10,1	15	17,1	17,2	20,2	21,2
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	10,1	15	17,2	17,2	20,2	21,3
Dywidenda na akcję	2,63	4,55	1,05	0,75	0,80	0,80

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	290	425	260	322	352	507
Rzeczowe aktywa trwałe	1,66	1,77	1,61	1,62	1,58	2,11
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		0	3,98	5,28	6,25	10,8
Aktywa razem	1954	2557	3227	3593	4053	4755
Zobowiązania razem	1820	2322	2974	3307	3657	4309
Zyski zatrzymane	22,3	17,2	46,7	77	106	151
Skumulowane inne całkowite dochody	1,35	-0,57	-13,5	-11,8	-12,4	-9,14
Kapitał własny	134	235	253	286	397	446
Kapitał własny razem	134	235	253	286	397	446
Pasywa razem	1954	2557	3227	3593	4053	4755
Akcje w obrocie	11	17,2	17,2	17,3	21,3	21,4

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	35,9	42,4	44,8	47,7	45,7	61,6
Amortyzacja	0,46	0,61	1,64	1,61	1,88	2,25
Wynagrodzenia w akcjach	0,32	1,44	1,1	0,96	1,16	1,46
Podatek odroczony		-4	-1,94	-0,9	-0,24	-0,58
Przepływy operacyjne	51,5	28,7	46	38,9	51,8	72,6
Nakłady inwestycyjne	-0,83	-0,72	-0,48	-0,65	-0,63	-1,2
Zakup inwestycji		-99,7	-2,64	-1,15	0	-1,03
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	16,1	18,7	15,5	10,1	8,45	9,32
Przepływy inwestycyjne	-373	-455	-837	-279	-447	-544
Emisja długu		0	75	0	0
Emisja akcji	13,4	111	0	0	80,9	0
Wypłacone dywidendy		-51,9	-15,3	-12,9	-16,2	-17,1
Przepływy finansowe	434	561	626	302	426	626
Zmiana stanu środków pieniężnych	113	135	-165	61,6	30,8	155
Wolne przepływy pieniężne	50,6	27,9	45,5	38,3	51,2	71,4
Zapłacone odsetki	9,71	4,51	1,35	61,9	87,1	97,6
Zapłacony podatek dochodowy	1,66	10,5	5,2	20	16,9	25

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 43,83 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	25,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	15,2%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	34,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	11,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	11,4%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	28,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	3,6%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	-4,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	40,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	16,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	7,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	39,6%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	16,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	7,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-8,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-21,2%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	12,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	20,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	27,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	17,3%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	13,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	19,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	5,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	7,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	16,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	91,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	473,8 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	111,8%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,8%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,37 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	3,77 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	3,84 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	22,14 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	22,14 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	32,01 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	26,7%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	23,9%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,08 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	390,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,9x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	2,27x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	2,27x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	13,4x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	13,1x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	4,85x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	7,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,7%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,8%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	4,18x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy FIVE STAR BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 61,6 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIVE STAR BANCORP w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 72,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,2 mln USD dały wolne przepływy 71,4 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do FIVE STAR BANCORP