Spółki FNRN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST NORTHERN COMMUNITY BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST NORTHERN COMMUNITY BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 1,16 | 1,08 | 1,27 | 1,86 | 1,48 | 0,91 | 1,19 | 7,58 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12,9 | 17,1 | 17,3 | 20,4 | 16,7 | 19,4 | 21,7 | 29,6 | 27,8 | 27,4 |
| Podatek dochodowy | 4,89 | 8,32 | 4,74 | 5,67 | 4,5 | 5,24 | 5,78 | 8,09 | 7,81 | 6,28 |
| Zysk netto | 8,05 | 8,75 | 12,6 | 14,7 | 12,2 | 14,2 | 15,9 | 21,6 | 20 | 21,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,48 | 0,52 | 0,73 | 0,86 | 0,71 | 0,84 | 0,96 | 1,30 | 1,20 | 1,30 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,47 | 0,51 | 0,73 | 0,84 | 0,70 | 0,83 | 0,95 | 1,29 | 1,19 | 1,27 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 16,8 | 17 | 17,1 | 17,2 | 17,1 | 16,9 | 16,5 | 16,6 | 16,7 | 16,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 16,9 | 17,2 | 17,4 | 17,4 | 17,2 | 17,2 | 16,7 | 16,8 | 16,9 | 16,6 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 160 | 153 | 116 | 111 | 267 | 346 | 187 | 149 | 119 | 146 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 7,3 | 6,25 | 6,65 | 6,59 | 6,51 | 6,55 | 6,12 | 9,96 | 9,25 | 8,71 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 6,96 | 5,91 | 5,14 | 4,91 | 4,07 | 3,16 | 5,39 | ||
| Wartość firmy | 0 | 0 | ||||||||
| Wartości niematerialne | 0 | 0 | 0 | 4,14 | 3,32 | 4,33 | ||||
| Aktywa razem | 1167 | 1218 | 1250 | 1293 | 1655 | 1899 | 1871 | 1872 | 1892 | 1911 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 0 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 1074 | 1118 | 1137 | 1160 | 1505 | 1748 | 1746 | 1713 | 1715 | 1699 |
| Zadłużenie razem | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Kapitał wpłacony | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 | 0,98 |
| Zyski zatrzymane | 14,6 | 17,9 | 23,9 | 31,6 | 37,1 | 44,3 | 54,5 | 68,8 | 81,3 | 92 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,35 | -4,4 | -5,04 | 0,13 | 5,04 | -4,2 | -46,5 | -33,7 | -33,9 | -15,5 |
| Kapitał własny | 92,3 | 100 | 112 | 133 | 151 | 151 | 125 | 159 | 176 | 212 |
| Kapitał własny razem | 92,3 | 100 | 112 | 133 | 151 | 151 | 125 | 159 | 176 | 212 |
| Pasywa razem | 1167 | 1218 | 1250 | 1293 | 1655 | 1899 | 1871 | 1872 | 1892 | 1911 |
| Akcje w obrocie | 15,6 | 15,5 | 15,7 | 16,5 | 16,5 | 15,9 | 16,1 | 16,1 | 15,9 | 16,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,05 | 8,75 | 12,6 | 14,7 | 12,2 | 14,2 | 15,9 | 21,6 | 20 | 21,1 |
| Amortyzacja | 0,63 | 0,6 | 0,57 | 0,72 | 0,94 | 0,76 | 0,77 | 1 | 1057 | 996 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,29 | 0,38 | 0,42 | 0,48 | 0,57 | 0,59 | 0,66 | 0,82 | 0,85 | 0,85 |
| Podatek odroczony | -0,44 | 1,92 | -1,21 | 0,45 | -1,43 | 1 | -0,69 | -0,4 | 0,6 | -0,36 |
| Przepływy operacyjne | 9,71 | 16,1 | 15,7 | 16,6 | 12,6 | 25,3 | 21,8 | 27,3 | 19,5 | 6,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,93 | -1,23 | -0,96 | -1,06 | -0,86 | -0,8 | -0,34 | -1,22 | -0,34 | -1,7 |
| Zakup inwestycji | -209 | -357 | -177 | -91,3 | -230 | -134 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 37,5 | 21,3 | 23,9 | 48 | 42 | 21,7 | 22,1 | 62,8 | 85,8 | 60,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -167 | -64 | -72,5 | -35,2 | -202 | -186 | -179 | 83,6 | -53,3 | 44,8 |
| Emisja akcji | 0,06 | 0,08 | 0,09 | 0,1 | 0,11 | 0,1 | 0,12 | 0,1 | 0,1 | 0,09 |
| Skup akcji własnych | 0 | -5,37 | -0,19 | -0,14 | -3,76 | -4,75 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -6,39 | -7,51 | ||||||||
| Przepływy finansowe | 116 | 41,1 | 20 | 14,1 | 345 | 240 | -1,51 | -149 | 3,98 | -25,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -41,2 | -6,75 | -36,9 | -4,54 | 156 | 78,8 | -159 | -38,2 | -29,8 | 26,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 8,78 | 14,9 | 14,7 | 15,5 | 11,7 | 24,5 | 21,4 | 26,1 | 19,2 | 5,2 |
| Zapłacone odsetki | 1,15 | 1,09 | 1,27 | 1,84 | 1,52 | 0,93 | 1,14 | 6,11 | 14,6 | 15,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,45 | 7,27 | 4,11 | 4,56 | 5,4 | 4,77 | 4,66 | 8,5 | 7,67 | 18,8 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 5,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 6,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -64,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -31,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -11,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -72,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -37,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -15,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 20,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 19,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 213,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 28,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 26,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 0,38 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,52 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 13,24 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 13,01 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,92 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 63,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 281,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 168,1 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,30x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,32x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 44,5x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 32,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 26,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 2,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,22x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FIRST NORTHERN COMMUNITY BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 21,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST NORTHERN COMMUNITY BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 6,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy 5,2 mln USD.