Spółki FNB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFNB CORP/PA/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FNB CORP/PA/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 10,1 | 11,5 | ||||||||
| Koszty odsetkowe | 67 | 134 | 238 | 330 | 208 | 98 | 165 | 656 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 246 | 356 | 452 | 471 | 343 | 503 | 553 | 584 | 555 | 669 |
| Podatek dochodowy | 75 | 157 | 79 | 84 | 57 | 98 | 114 | 99 | 90 | 104 |
| Zysk netto | 171 | 199 | 373 | 387 | 286 | 405 | 439 | 485 | 465 | 565 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,79 | 0,63 | 1,13 | 1,17 | 0,86 | 1,24 | 1,23 | 1,32 | 1,27 | 1,57 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,78 | 0,63 | 1,12 | 1,16 | 0,85 | 1,23 | 1,22 | 1,31 | 1,27 | 1,56 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 206 | 302 | 324 | 325 | 323 | 320 | 350 | 361 | 361 | 361 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 208 | 304 | 326 | 326 | 325 | 323 | 354 | 363 | 363 | 362 |
| Dywidenda na akcję | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 371 | 479 | 488 | 599 | 1383 | 3493 | 1674 | 1576 | 2419 | 2498 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 244 | 337 | 330 | 333 | 332 | 345 | 432 | 461 | 536 | 568 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 121 | 127 | 140 | 135 | 185 | 196 | 195 | |||
| Wartość firmy | 1032 | 2249 | 2255 | 2262 | 2262 | 2262 | 2477 | 2477 | 2478 | 2480 |
| Wartości niematerialne | 53,8 | 92 | 79 | 67 | 54 | 42 | 89 | 69 | 51 | 36 |
| Aktywa razem | 21 845 | 31 418 | 33 102 | 34 615 | 37 354 | 39 513 | 43 725 | 46 158 | 48 625 | 50 229 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 2503 | 3679 | 4129 | 3216 | 1804 | 1536 | 1372 | 2506 | 1256 | 2017 |
| Zobowiązania razem | 19 273 | 27 009 | 28 494 | 29 732 | 32 395 | 34 363 | 38 072 | 40 108 | 42 323 | 43 470 |
| Zadłużenie razem | 539 | 668 | 627 | 1340 | 1095 | 682 | 1093 | 1971 | 3012 | 1901 |
| Kapitał wpłacony | 2234 | 4033 | 4049 | 4067 | 4087 | 4109 | 4696 | 4692 | 4695 | 4695 |
| Zyski zatrzymane | 304 | 368 | 576 | 798 | 869 | 1110 | 1370 | 1669 | 1952 | 2343 |
| Akcje własne | -14,8 | -19 | -21 | -27 | -68 | -117 | -167 | -187 | -180 | -220 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -61,4 | -83 | -106 | -65 | -39 | -62 | -357 | -235 | -169 | -63 |
| Kapitał własny | 2572 | 4409 | 4608 | 4883 | 4959 | 5150 | 5653 | 6050 | 6302 | 6759 |
| Kapitał własny razem | 2572 | 4409 | 4608 | 4883 | 4959 | 5150 | 5653 | 6050 | 6302 | 6759 |
| Pasywa razem | 21 845 | 31 418 | 33 102 | 34 615 | 37 354 | 39 513 | 43 725 | 46 158 | 48 625 | 50 229 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 171 | 199 | 373 | 387 | 286 | 405 | 439 | 485 | 465 | 565 |
| Amortyzacja | 61 | 89 | 109 | 45 | -3 | 10 | 73 | 78 | 67 | 77 |
| Podatek odroczony | 15 | 129 | 32 | 33 | -19 | 15 | 11 | -6 | 45 | 46 |
| Przepływy operacyjne | 293 | 279 | 611 | 259 | 113 | 530 | 1218 | 423 | 642 | 482 |
| Nakłady inwestycyjne | -60 | -57 | -35 | -46 | -41 | -58 | -95 | -88 | -139 | -106 |
| Przejęcia | 246 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -1200 | -655 | -2360 | -1683 | -880 | -1008 | -1280 | -931 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 544 | 570 | 592 | 770 | 2244 | 1634 | 735 | 517 | 860 | 774 |
| Przepływy inwestycyjne | -1260 | -1529 | -1920 | -1131 | -1822 | -153 | -3055 | -2261 | -1703 | -1487 |
| Emisja długu | 46 | 155 | 37 | 954 | 328 | 25 | 381 | 1230 | 1379 | 638 |
| Spłata długu | -173 | -199 | -77 | -239 | -574 | -438 | -231 | -352 | -341 | -1751 |
| Emisja akcji | 18 | 11 | 14 | 12 | ||||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -38 | -43 | -43 | -36 | -3 | -50 | ||
| Wypłacone dywidendy | -102 | -143 | -157 | -157 | -157 | -156 | -171 | -174 | -175 | -174 |
| Przepływy finansowe | 849 | 1358 | 1318 | 983 | 2493 | 1733 | 18 | 1740 | 1904 | 1084 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -118 | 108 | 9 | 111 | 784 | 2110 | -1819 | -98 | 843 | 79 |
| Wolne przepływy pieniężne | 233 | 222 | 576 | 213 | 72 | 472 | 1123 | 335 | 503 | 376 |
| Zapłacone odsetki | 67 | 129 | 230 | 329 | 216 | 101 | 144 | 619 | 973 | 942 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 60 | 53 | 19 | 40 | 57 | 74 | 81 | 94 | 58 | -22,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 15,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 22,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -24,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -26,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 33,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -25,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 39,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,29x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 3,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 86,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -373,0 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 4,33 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 103,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 11,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,69 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,74 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,97 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 19,13 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 12,11 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,64 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 29,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 28,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 18,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 6,23 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 5,85 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,91x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,44x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,0x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,85x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,41x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,21x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FNB CORP/PA/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 565,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FNB CORP/PA/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 482,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 106,0 mln USD dały wolne przepływy 376,0 mln USD.