Spółki FMNB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 186 | 255 | 269 | 280 | ||||||
| Koszty operacyjne | 113 | 196 | 214 | 215 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 4,38 | 6,88 | 13,3 | 19,6 | 16,1 | 8,47 | 17,9 | 75,5 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 28 | 33,2 | 38,3 | 43,1 | 50,3 | 62,1 | 72,8 | 58,7 | 55,4 | 65 |
| Podatek dochodowy | 7,49 | 10,5 | 5,71 | 7,32 | 8,4 | 10,3 | 12,2 | 8,77 | 9,48 | 10,5 |
| Zysk netto | 20,6 | 22,7 | 32,6 | 35,8 | 41,9 | 51,8 | 60,6 | 49,9 | 45,9 | 54,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,76 | 0,82 | 1,18 | 1,29 | 1,48 | 1,78 | 1,79 | 1,34 | 1,23 | 1,46 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,76 | 0,82 | 1,16 | 1,28 | 1,47 | 1,77 | 1,79 | 1,33 | 1,22 | 1,45 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 27,2 | 27,6 | 27,7 | 27,7 | 28,3 | 29,2 | 33,8 | 37,4 | 37,3 | 37,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 27,2 | 27,6 | 28 | 27,9 | 28,4 | 29,3 | 33,9 | 37,5 | 37,5 | 37,6 |
| Dywidenda na akcję | 0,65 | 0,68 | 0,68 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rzeczowe aktywa trwałe | 23,2 | 22,3 | 21,2 | 23,8 | 25,6 | 37,5 | 30,8 | 44,4 | 52,3 | 56,9 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3,12 | 4,83 | 6,36 | 8,4 | 8,8 | 9,7 | 7,9 | |||
| Wartość firmy | 37,2 | 38,2 | 38,2 | 38,2 | 45,8 | 94,2 | 94,6 | 167 | 167 | 167 |
| Wartości niematerialne | 7,99 | 7,17 | 5,75 | 4,44 | 3,84 | 8,37 | 7,03 | 22,8 | 20,8 | 17,9 |
| Inwestycje długoterminowe | 2,2 | 2,2 | 2,3 | 2,3 | 9,4 | |||||
| Aktywa razem | 1966 | 2159 | 2329 | 2449 | 3071 | 4143 | 4082 | 5078 | 5119 | 5246 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 198 | 290 | 245 | 77,1 | 2,52 | 0 | 95 | 355 | 305 | 281 |
| Zadłużenie długoterminowe | 2,2 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 1753 | 1917 | 2067 | 2150 | 2721 | 3670 | 3790 | 4674 | 4713 | 4760 |
| Zadłużenie razem | 15 | 6,99 | 6,03 | 45,1 | 76,4 | 87,8 | 88,2 | 88,7 | 86,2 | 86,7 |
| Zyski zatrzymane | 42,5 | 59,2 | 83,6 | 109 | 138 | 174 | 212 | 237 | 257 | 286 |
| Akcje własne | -4,86 | -4,63 | -3,44 | -5,71 | -18,8 | -16,9 | -14,9 | -25,1 | -23,9 | -23 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,79 | 0,6 | -4,03 | 9,83 | 22 | 9,3 | -210 | -173 | -193 | -144 |
| Kapitał własny | 213 | 242 | 262 | 299 | 350 | 472 | 292 | 404 | 406 | 486 |
| Kapitał własny razem | 213 | 242 | 262 | 299 | 350 | 472 | 292 | 404 | 406 | 486 |
| Pasywa razem | 1966 | 2159 | 2329 | 2449 | 3071 | 4143 | 4082 | 5078 | 5119 | 5246 |
| Akcje w obrocie | 28,3 | 33,9 | 34,1 | 37,5 | 37,6 | 37,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 20,6 | 22,7 | 32,6 | 35,8 | 41,9 | 51,8 | 60,6 | 49,9 | 45,9 | 54,6 |
| Amortyzacja | 3,67 | 3,14 | 2,99 | 2,84 | 3,12 | 3,54 | 4,9 | 7,33 | 6,4 | 6,78 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,89 | 2,36 | 1,68 | 1,39 | 1,44 | 1,19 | 1,82 | 2,61 | 2,64 | 2,5 |
| Podatek odroczony | -1,16 | 1 | -0,41 | -0,31 | -1,53 | -0,52 | 1,35 | -0,46 | 2,39 | |
| Przepływy operacyjne | 24,5 | 30,6 | 38,8 | 38,8 | 49,1 | 54,9 | 81,5 | 62,9 | 66,6 | 60 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,79 | -0,96 | -0,45 | -1,46 | -3,7 | -1,38 | -2,56 | -3,88 | -11,7 | -7,86 |
| Przejęcia | -1,07 | 16,2 | 0 | 0 | -3,15 | |||||
| Zakup inwestycji | -3,4 | -5 | -6 | -6,7 | -7,2 | -10 | -16,2 | -16,4 | -16,6 | -149 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 59,9 | 43,1 | 37 | 35,6 | 61,1 | 74,4 | 78,3 | 58,6 | 58,9 | 79,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -115 | -137 | -179 | -93,1 | -160 | -424 | -206 | 77,9 | -95,1 | -78,8 |
| Emisja długu | 0 | 0 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -0,17 | 0 | 0 | -2,84 | -14,2 | -0,16 | 0 | -11,5 | 0 | 0 |
| Wypłacone dywidendy | -4,33 | -6,01 | -8,32 | -10,5 | -12,7 | -14,1 | -22 | -25,4 | -25,4 | -25,5 |
| Przepływy finansowe | 76,7 | 122 | 141 | 67,2 | 295 | 227 | 86,8 | -113 | 10,6 | 25,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -14,2 | 15,8 | 0,31 | 12,8 | 184 | -142 | -37,2 | 28,1 | -17,9 | 6,62 |
| Wolne przepływy pieniężne | 23,7 | 29,6 | 38,3 | 37,3 | 45,4 | 53,6 | 78,9 | 59 | 54,9 | 52,2 |
| Zapłacone odsetki | 4,32 | 6,75 | 12,9 | 19,5 | 16,5 | 8,48 | 16,5 | 78,5 | 101 | 89,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 9,41 | 8,8 | 7,3 | 6,45 | 9 | 12,5 | 10,1 | 6,7 | 3,22 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 24,6% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 20,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 18,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 19,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 16,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,8% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 3,9% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 18,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 18,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -6,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -9,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -9,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -5,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -12,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 19,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,12x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,3% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 477,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,05x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 4,17x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 91,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,12 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 5,46 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,02 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,09 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 13,24 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 8,05 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 43,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 48,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 914,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,01 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,82x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,17x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,92x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 14,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,12x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 16,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/ w roku obrotowym 2025?
FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/ wykazała przychody 279,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3,9% więcej niż rok wcześniej.
Czy FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 54,6 mln USD, marża netto 19,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 60,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,9 mln USD dały wolne przepływy 52,2 mln USD.