Spółki FFBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST FINANCIAL BANCORP /OH/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST FINANCIAL BANCORP /OH/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 33,3 | 49,5 | 91,1 | 123 | 68,5 | 31,1 | 65,9 | 275 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 131 | 116 | 214 | 243 | 184 | 241 | 242 | 319 | 268 | 321 |
| Podatek dochodowy | 42,2 | 19,4 | 41,6 | 44,8 | 28,6 | 35,8 | 24,1 | 62,7 | 39,5 | 65,7 |
| Zysk netto | 88,5 | 96,8 | 173 | 198 | 156 | 205 | 218 | 256 | 229 | 256 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,45 | 1,57 | 1,95 | 2,01 | 1,60 | 2,16 | 2,33 | 2,72 | 2,42 | 2,68 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,43 | 1,56 | 1,93 | 2,00 | 1,59 | 2,14 | 2,30 | 2,69 | 2,40 | 2,66 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 61,2 | 61,5 | 88,6 | 98,3 | 97,4 | 95 | 93,5 | 93,9 | 94,4 | 95,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 62 | 62,2 | 89,6 | 98,9 | 98,1 | 95,9 | 94,6 | 95,1 | 95,4 | 96,2 |
| Dywidenda na akcję | 0,64 | 0,68 | 0,78 | 0,90 | 0,92 | 0,92 | 0,92 | 0,92 | 0,94 | 0,98 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 201 | 231 | 220 | 208 | 213 | 174 | 179 | |||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 132 | 125 | 216 | 215 | 207 | 193 | 189 | 195 | 198 | 205 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0 | 58,6 | 63,9 | 57,2 | 54,3 | 54,2 | 49,9 | 48,6 | |
| Wartość firmy | 204 | 204 | 880 | 938 | 938 | 1001 | 1002 | 1006 | 1008 | 1100 |
| Wartości niematerialne | 6,5 | 3,8 | 40,8 | 83,9 | 79,3 | 119 | ||||
| Aktywa razem | 8438 | 8897 | 13 987 | 14 512 | 15 973 | 16 329 | 17 003 | 17 533 | 18 570 | 21 129 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 808 | 815 | 1041 | 1316 | 167 | 296 | 1287 | 938 | 755 | 675 |
| Zadłużenie długoterminowe | 776 | 313 | ||||||||
| Zobowiązania leasingowe | 68,1 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 7573 | 7966 | 11 908 | 12 264 | 13 691 | 14 070 | 14 962 | 15 265 | 16 132 | 18 360 |
| Zadłużenie razem | 120 | 120 | 571 | 414 | 776 | 410 | 347 | 344 | 348 | 514 |
| Zyski zatrzymane | 437 | 492 | 600 | 711 | 720 | 837 | 968 | 1137 | 1276 | 1437 |
| Akcje własne | -114 | -114 | -111 | -118 | -126 | -218 | -203 | -198 | -191 | -126 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -28,4 | -20,4 | -44,4 | 13,3 | 48,7 | -0,43 | -359 | -310 | -290 | -190 |
| Kapitał własny | 865 | 931 | 2078 | 2248 | 2282 | 2259 | 2041 | 2268 | 2438 | 2769 |
| Kapitał własny razem | 865 | 931 | 2078 | 2248 | 2282 | 2259 | 2041 | 2268 | 2438 | 2769 |
| Pasywa razem | 8438 | 8897 | 13 987 | 14 512 | 15 973 | 16 329 | 17 003 | 17 533 | 18 570 | 21 129 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 88,5 | 96,8 | 173 | 198 | 156 | 205 | 218 | 256 | 229 | 256 |
| Amortyzacja | 13 | 12,6 | 24,2 | 28,1 | 33,3 | 32,1 | 31,2 | 30 | 30,3 | 31,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 5,35 | 5,45 | 6,22 | 7,97 | 7,68 | 9,64 | 13,4 | 14,9 | 15,7 | 15,6 |
| Podatek odroczony | 0,35 | -4,49 | 6,27 | 12,6 | -8,38 | 12,1 | -3,51 | 13,4 | 21,2 | 18,9 |
| Przepływy operacyjne | 143 | 124 | 260 | 186 | 108 | 388 | 201 | 487 | 262 | 338 |
| Nakłady inwestycyjne | -9,73 | -6,54 | -18,2 | -20,9 | -16,5 | -15,3 | -13,8 | -24,1 | -21,1 | -20,8 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -0,04 | -51,7 | 0 | -109 | 0 | -3,54 | -96,9 | -187 |
| Zakup inwestycji | -835 | -1552 | -2418 | -642 | -96,7 | -981 | -1794 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 186 | 225 | 387 | 557 | 905 | 1139 | 704 | 441 | 483 | 655 |
| Przepływy inwestycyjne | -313 | -429 | -205 | -252 | -1203 | -510 | -883 | -701 | -1000 | -547 |
| Spłata długu | -0,09 | -0,09 | -52,5 | -160 | -682 | -463 | -64 | -3,31 | ||
| Emisja akcji | 0,8 | 0,34 | 0,28 | 0,09 | 0,07 | 0,06 | 0,18 | 0,05 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | 0 | -66,2 | -16,7 | -108 | 0 | 0 | ||
| Wypłacone dywidendy | -39,1 | -41,2 | -79,7 | -89,1 | -89,7 | -87,3 | -86,6 | -87,2 | -89,5 | -94,6 |
| Przepływy finansowe | 178 | 335 | 30 | 30,6 | 1125 | 111 | 670 | 220 | 699 | 213 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 6,76 | 29,1 | 85,6 | -35,5 | 30,4 | -11 | -12,5 | 5,56 | -38,8 | 4,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | 133 | 117 | 242 | 165 | 91,9 | 373 | 187 | 463 | 241 | 317 |
| Zapłacone odsetki | 33,2 | 49,5 | 84,1 | 122 | 75,9 | 32,8 | 59,5 | 235 | 398 | 365 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 37,6 | 38,3 | 16 | 27,5 | 32,6 | 17,7 | 5,7 | 10,1 | 27,5 | 9,21 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 11,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 28,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 18,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 25,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 31,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 19,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 28,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 13,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 13,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,13x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,7% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 86,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 176,2 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,75 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 265,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,72 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 7,21 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,55 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,47 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,65 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,97 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 35,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 13,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,40 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,58 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,14x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,95x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 4,50x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 4,29x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,73x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 22,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,40x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FIRST FINANCIAL BANCORP /OH/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 255,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST FINANCIAL BANCORP /OH/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 337,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 20,8 mln USD dały wolne przepływy 317,1 mln USD.