Spółki FCNCA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 5082 | 18 787 | 9758 | 9541 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 43,1 | 43,8 | 36,9 | 92,6 | 96 | 61 | 467 | 3679 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 351 | 544 | 504 | 592 | 618 | 701 | 1362 | 12 077 | 3592 | 2971 |
| Podatek dochodowy | 126 | 220 | 103 | 135 | 126 | 154 | 264 | 611 | 815 | 765 |
| Zysk netto | 225 | 324 | 400 | 457 | 492 | 547 | 1098 | 11 466 | 2777 | 2206 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 20,86 | 29,96 | 33,53 | 41,05 | 47,50 | 53,88 | 67,47 | 785,14 | 189,42 | 165,24 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 20,86 | 29,96 | 33,53 | 41,05 | 47,50 | 53,88 | 67,40 | 784,51 | 189,41 | 165,24 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 10,8 | 12 | 11,9 | 11,1 | 10,1 | 9,82 | 15,5 | 14,5 | 14,3 | 13 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 10,8 | 12 | 11,9 | 11,1 | 10,1 | 9,82 | 15,5 | 14,5 | 14,3 | 13 |
| Dywidenda na akcję | 1,33 | 1,25 | 1,45 | 1,60 | 1,67 | 1,88 | 2,16 | 3,89 | 6,87 | 7,95 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 540 | 336 | 327 | 377 | 4270 | 9030 | 518 | 908 | 814 | 801 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1133 | 1138 | 1204 | 1244 | 1251 | 1233 | 1877 | 2006 | 2447 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 77,1 | 68 | 64 | 345 | 354 | 316 | 294 | |||
| Wartość firmy | 151 | 151 | 236 | 349 | 350 | 346 | 346 | 346 | 346 | 346 |
| Wartości niematerialne | 78 | 73,1 | 72,3 | 68,3 | 50,8 | 19 | 140 | 312 | 249 | 195 |
| Aktywa razem | 32 991 | 34 528 | 35 409 | 39 824 | 49 958 | 58 309 | 109 298 | 213 758 | 223 720 | 229 698 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 603 | 694 | 572 | 738 | 641 | 589 | 2186 | 485 | 367 | 224 |
| Zadłużenie długoterminowe | 833 | 870 | 13,9 | 1195 | 4459 | 37 169 | 36 684 | 35 784 | ||
| Zobowiązania razem | 29 978 | 31 193 | 31 920 | 36 238 | 45 728 | 53 571 | 99 636 | 192 503 | 201 492 | 207 460 |
| Zadłużenie razem | 833 | 870 | 320 | 589 | 1248 | 1195 | 4459 | 37 169 | 36 684 | 35 784 |
| Kapitał wpłacony | 659 | 659 | 494 | 44,1 | 0 | 0 | 4109 | 4108 | 2417 | 0 |
| Zyski zatrzymane | 2477 | 2785 | 3219 | 3658 | 3867 | 4378 | 5392 | 16 742 | 19 361 | 20 768 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -135 | -122 | -235 | -127 | 12,3 | 10 | -735 | -491 | -445 | 83 |
| Kapitał własny | 3012 | 3334 | 3489 | 3586 | 4229 | 4738 | 9662 | 21 255 | 22 228 | 22 238 |
| Kapitał własny razem | 3012 | 3334 | 3489 | 3586 | 4229 | 4738 | 9662 | 21 255 | 22 228 | 22 238 |
| Pasywa razem | 32 991 | 34 528 | 35 409 | 39 824 | 49 958 | 58 309 | 109 298 | 213 758 | 223 720 | 229 698 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 225 | 324 | 400 | 457 | 492 | 547 | 1098 | 11 466 | 2777 | 2206 |
| Amortyzacja | 88,8 | 90,8 | 96,8 | 104 | 109 | 107 | 142 | 225 | 276 | 314 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0 | 0 | 19 | 5 | 0 | 0 | ||||
| Podatek odroczony | 33,1 | 126 | -13,4 | 54,6 | -26 | -8 | 206 | -165 | 6 | -111 |
| Przepływy operacyjne | 231 | 355 | 454 | 578 | 376 | -284 | 2791 | 2660 | 2988 | 2923 |
| Nakłady inwestycyjne | -81,8 | -84,8 | -140 | -121 | -133 | -107 | -155 | -405 | -429 | -710 |
| Przejęcia | -0,73 | 305 | -155 | -237 | -60 | 0 | 134 | |||
| Zakup inwestycji | -4087 | -3648 | -1451 | -4705 | -8667 | -6375 | -1985 | -12 839 | -22 490 | -13 969 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 2149 | 1843 | 1665 | 2346 | 2791 | 2455 | 1237 | 2084 | 7445 | 12 989 |
| Przepływy inwestycyjne | -1100 | -669 | 101 | -1596 | -9908 | -7568 | 75 | 2429 | -10 155 | -5611 |
| Emisja długu | 150 | 175 | 125 | 200 | 746 | 0 | 3854 | 9991 | 0 | 1838 |
| Spłata długu | -87 | -54 | -5099 | -13 120 | -450 | -2850 | ||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -163 | -453 | -334 | 0 | -1240 | 0 | -1648 | -3027 |
| Wypłacone dywidendy | -14,4 | -14,4 | -16,8 | -18,1 | -30,4 | -41,6 | -83 | -117 | -158 | -161 |
| Przepływy finansowe | 876 | 110 | -564 | 1067 | 9517 | 7828 | -2686 | -4699 | 7073 | 2675 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 5,66 | -204 | -8,71 | 49,3 | -15 | -24 | 180 | 390 | -94 | -13 |
| Wolne przepływy pieniężne | 149 | 270 | 313 | 457 | 243 | -391 | 2636 | 2255 | 2559 | 2213 |
| Zapłacone odsetki | 45 | 43,6 | 37,1 | 78,2 | 105 | 62 | 525 | 3686 | 5079 | 4810 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 109 | 88,6 | 73,8 | 83 | 117 | 870 | -551 | 514 | 763 | 315 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 32,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 24,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 25,6% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 33,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 25,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 7,5% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 5,7% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -2,2% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 23,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -20,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 26,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 35,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -12,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 34,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 28,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -2,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 50,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -13,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -5,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 55,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 15,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 54,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 36,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 0,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 32,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 39,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 28,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 35,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -9,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -5,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 1,46x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 13,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 90,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 30,52 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 21,38 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 3,81x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 104,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 22,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 204,06 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 833,49 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 212,99 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 275,75 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 1898,00 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 1854,00 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 131,68 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 7,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 7,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 134,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 23,70 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 54,21 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,46x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,08x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,11x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,64x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,45x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 5,64x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 22,1x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 14,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,29x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała FIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/ w roku obrotowym 2025?
FIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/ wykazała przychody 9,54 mld USD za rok obrotowy 2025, o 2,2% mniej niż rok wcześniej.
Czy FIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 2,21 mld USD, marża netto 23,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST CITIZENS BANCSHARES INC /DE/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 2,92 mld USD minus nakłady inwestycyjne 710,0 mln USD dały wolne przepływy 2,21 mld USD.