Spółki FCFS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFirstCash Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FirstCash Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1088 | 1780 | 1781 | 1864 | 1631 | 1699 | 2729 | 3152 | 3389 | 3661 |
| Koszt sprzedaży | 484 | 832 | 814 | 846 | 720 | 780 | 1464 | 1645 | 1759 | 1820 |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 605 | 948 | 967 | 1018 | 911 | 919 | 1265 | 1507 | 1630 | 1841 |
| Ogólne i administracyjne | 96,5 | 122 | 120 | 122 | 111 | 111 | 148 | 182 | 178 | 233 |
| Koszty operacyjne | 511 | 775 | 761 | 794 | 767 | 753 | 941 | 1214 | 1287 | 1393 |
| Koszty odsetkowe | 20,3 | 24 | 29,2 | 34 | 29,3 | 32,4 | 70,7 | 93,2 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,75 | 1,6 | 2,44 | 1,06 | 1,54 | 0,7 | 1,31 | 1,47 | 1,94 | 2,94 |
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | -10,5 | -0,95 | 2,73 | 6,74 | 5,3 | 15,9 | ||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 93,4 | 172 | 205 | 225 | 144 | 167 | 324 | 293 | 343 | 448 |
| Podatek dochodowy | 33,3 | 28,4 | 52,1 | 60 | 37,1 | 41,6 | 70,1 | 73,5 | 84 | 117 |
| Zysk netto | 60,1 | 144 | 153 | 165 | 107 | 125 | 253 | 219 | 259 | 330 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,72 | 3,01 | 3,42 | 3,83 | 2,57 | 3,05 | 5,37 | 4,82 | 5,76 | 7,46 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,72 | 3,00 | 3,41 | 3,81 | 2,56 | 3,04 | 5,36 | 4,80 | 5,73 | 7,42 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 35 | 47,9 | 44,8 | 43 | 41,5 | 41 | 47,2 | 45,5 | 45 | 44,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 35 | 47,9 | 44,9 | 43,2 | 41,6 | 41 | 47,3 | 45,7 | 45,2 | 44,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,57 | 0,77 | 0,91 | 1,02 | 1,08 | 1,17 | 1,26 | 1,36 | 1,46 | 1,60 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 90 | 114 | 71,8 | 46,5 | 65,9 | 120 | 117 | 127 | 175 | 125 |
| Zapasy | 331 | 277 | 275 | 265 | 190 | 263 | 288 | 312 | 335 | 487 |
| Pozostałe aktywa obrotowe | 32,1 | |||||||||
| Aktywa obrotowe razem | 892 | 842 | 790 | 741 | 625 | 1129 | 1131 | 1307 | 1404 | 1856 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 236 | 230 | 252 | 336 | 374 | 463 | 539 | 633 | 718 | 808 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 305 | 299 | 306 | 307 | 328 | 325 | 366 | ||
| Wartość firmy | 831 | 831 | 917 | 949 | 977 | 1536 | 1581 | 1728 | 1787 | 2023 |
| Wartości niematerialne | 104 | 93,8 | 88,1 | 85,9 | 83,7 | 388 | 330 | 278 | 229 | 231 |
| Pozostałe aktywa trwałe | 71,7 | 54 | 49,2 | 11,5 | 9,82 | 8,53 | 9,42 | 10,2 | 9,93 | 9,8 |
| Aktywa razem | 2145 | 2063 | 2108 | 2439 | 2372 | 3836 | 3905 | 4290 | 4477 | 5301 |
| Zobowiązania handlowe | 11,7 | 4,79 | 6,89 | 5,87 | 7,19 | 23,1 | 27,4 | 26,5 | 31,1 | 26,5 |
| Przychody przyszłych okresów | 7,78 | 7,56 | 4,5 | 39,7 | 34,7 | 57,3 | 63,1 | 70,6 | 72,7 | 83,9 |
| Zobowiązania krótkoterminowe razem | 144 | 121 | 133 | 203 | 206 | 392 | 296 | 336 | 339 | 408 |
| Zadłużenie długoterminowe | 402 | 591 | 632 | 616 | 1293 | 1375 | 1606 | 1729 | 2208 | |
| Zobowiązania leasingowe | 0 | 194 | 195 | 203 | 203 | 215 | 225 | 249 | ||
| Pozostałe zobowiązania długoterminowe | 33,8 | 17,6 | 11,1 | 0 | 0 | 14 | 0 | |||
| Zobowiązania razem | 695 | 587 | 790 | 1089 | 1088 | 2028 | 2025 | 2293 | 2423 | 3024 |
| Zadłużenie razem | 460 | 402 | 591 | 632 | 616 | 1293 | 1375 | 1606 | 1729 | 2208 |
| Kapitał wpłacony | 1218 | 1220 | 1225 | 1232 | 1222 | 1725 | 1735 | 1741 | 1768 | 1771 |
| Zyski zatrzymane | 387 | 494 | 607 | 727 | 789 | 867 | 1061 | 1218 | 1411 | 1671 |
| Akcje własne | -36,1 | -128 | -401 | -512 | -609 | -653 | -809 | -920 | -995 | -1101 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -120 | -112 | -113 | -97 | -118 | -131 | -107 | -43 | -130 | -64,8 |
| Kapitał własny | 1450 | 1475 | 1318 | 1350 | 1284 | 1808 | 1880 | 1996 | 2054 | 2277 |
| Kapitał własny razem | 1450 | 1475 | 1318 | 1350 | 1284 | 1808 | 1880 | 1996 | 2054 | 2277 |
| Pasywa razem | 2145 | 2063 | 2108 | 2439 | 2372 | 3836 | 3905 | 4290 | 4477 | 5301 |
| Akcje w obrocie | 48,5 | 46,9 | 43,6 | 42,3 | 41 | 48,5 | 46,3 | 45,1 | 44,8 | 44 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 60,1 | 144 | 153 | 165 | 107 | 125 | 253 | 219 | 259 | 330 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,17 | 3,07 | 5,79 | 8,68 | 2,91 | 5,15 | 10,9 | 13,7 | 14,8 | 20,3 |
| Podatek odroczony | 12 | -11,9 | 7,62 | 8,91 | 10,1 | 10,3 | 28,2 | -13,5 | -7,38 | 19,4 |
| Zmiana należności | 0,11 | 5,47 | -2,49 | -1,22 | -8,66 | -3,41 | -5,55 | |||
| Zmiana zobowiązań handlowych | -16,3 | -35,1 | 3,08 | -3,38 | 8,62 | 26,2 | 20 | 22,4 | 17,9 | 5,37 |
| Przepływy operacyjne | 96,9 | 220 | 243 | 232 | 222 | 223 | 469 | 416 | 540 | 586 |
| Nakłady inwestycyjne | -20,5 | -26 | -35,7 | -44,3 | -37,5 | -42 | -35,6 | -60,1 | -68,2 | -54,9 |
| Przejęcia | -8,25 | 0 | 0 | 0 | 0 | -462 | -25 | 0 | 0 | |
| Przepływy inwestycyjne | -26 | 1,4 | -159 | -137 | -20,4 | -745 | -336 | -462 | -442 | -828 |
| Emisja akcji | 0 | 0,31 | 0,4 | 0,4 | 1,14 | 0,38 | 0 | 0 | ||
| Skup akcji własnych | 0 | -91,7 | -274 | -116 | -107 | -49,6 | -158 | -114 | -85 | -116 |
| Wypłacone dywidendy | -19,8 | -36,8 | -40,9 | -44 | -44,8 | -47,5 | -59,6 | -61,9 | -65,8 | -70,9 |
| Przepływy finansowe | -58,7 | -198 | -127 | -121 | -187 | 577 | -139 | 51,3 | -38,2 | 176 |
| Różnice kursowe | -9,17 | 0,22 | 0,25 | 1 | 3,91 | -1,46 | 3,7 | 4,57 | -12,1 | 15,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 3 | 24,5 | -42,6 | -25,3 | 19,3 | 54,2 | -2,72 | 9,69 | 48,1 | -49,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 76,4 | 194 | 208 | 187 | 185 | 181 | 434 | 356 | 472 | 531 |
| Zapłacone odsetki | 18,7 | 24,3 | 27,1 | 32,7 | 21 | 29,5 | 52,9 | 90,3 | 91,2 | 134 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 21,5 | 29,8 | 29,6 | 48,9 | 34,2 | 24,6 | 30,1 | 102 | 85,4 | 72,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża brutto | 50,5% | Zysk brutto ze sprzedaży / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 12,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 9,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 16,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 26,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 16,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 7,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,5% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 8,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 13,0% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | 13,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 27,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 25,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 29,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 23,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 8,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 21,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 12,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 23,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 9,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 18,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Wskaźnik płynności bieżącej | 4,89x | Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik szybki | 0,42x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik gotówkowy | 0,42x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Dług / kapitał własny | 1,01x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 42,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 57,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 2,17 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Kapitał obrotowy | 1,61 mld USD | Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 40,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 91,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,75x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 4,82x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Rotacja zapasów | 3,58x | Koszt sprzedaży / średnie zapasy. |
| Dni zapasów | 102 dni | 365 x średnie zapasy / koszt sprzedaży. |
| Dni zobowiązań | 37 dni | 365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 8,81 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 93,57 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 15,28 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 52,72 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 2,07 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,91 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 19,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 9,43 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 11,60 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 24,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,29x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 4,06x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 104x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 14,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,82x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 4,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,12x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała FirstCash Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?
FirstCash Holdings, Inc. wykazała przychody 3,66 mld USD za rok obrotowy 2025, o 8% więcej niż rok wcześniej.
Czy FirstCash Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 330,4 mln USD, marża netto 9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FirstCash Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 585,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 54,9 mln USD dały wolne przepływy 531,0 mln USD.