Spółki FCBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST COMMUNITY BANKSHARES INC /VA/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST COMMUNITY BANKSHARES INC /VA/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszt sprzedaży | 3,64 | 3,35 | ||||||||
| Sprzedaż i marketing | 1,53 | 2,21 | 2,01 | 2,31 | 1,95 | 2,08 | 2,41 | 3,3 | 3,86 | 4,07 |
| Koszty odsetkowe | 9,84 | 8,09 | 7,45 | 5,52 | 5,46 | 2,84 | 1,66 | 9,48 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 37,9 | 42,1 | 45,1 | 49,8 | 46,1 | 66,5 | 60,2 | 62 | 65,7 | 63,1 |
| Podatek dochodowy | 12,8 | 20,6 | 8,78 | 11 | 10,2 | 15,4 | 13,5 | 14 | 14,1 | 14,3 |
| Zysk netto | 25,1 | 21,5 | 36,3 | 38,8 | 35,9 | 51,2 | 46,7 | 48 | 51,6 | 48,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,45 | 1,26 | 2,19 | 2,47 | 2,02 | 2,95 | 2,82 | 2,67 | 2,81 | 2,66 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,45 | 1,26 | 2,18 | 2,46 | 2,02 | 2,94 | 2,82 | 2,72 | 2,80 | 2,65 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 17,3 | 17 | 16,6 | 15,7 | 17,8 | 17,3 | 16,5 | 18 | 18,3 | 18,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 17,4 | 17,1 | 16,7 | 15,8 | 17,8 | 17,4 | 16,6 | 18 | 18,4 | 18,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,60 | 0,68 | 0,78 | 0,96 | 1,00 | 1,04 | 1,12 | 1,16 | 1,20 | 4,31 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 76,3 | 158 | 76,9 | 217 | ||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 50,1 | 48,1 | 45,8 | 62,8 | 57,7 | 52,3 | 47,3 | 50,7 | 48,7 | 47,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,92 | 0,83 | 0,74 | 0,59 | 0,49 | 0,59 | ||||
| Wartość firmy | 95,8 | 95,8 | 92,8 | 130 | 130 | 130 | 130 | 144 | 144 | 144 |
| Wartości niematerialne | 7,21 | 6,15 | 5,03 | 8,52 | 7,07 | 5,62 | 4,18 | 15,1 | 13 | 11,1 |
| Aktywa razem | 2386 | 2388 | 2244 | 2799 | 3011 | 3195 | 3136 | 3269 | 3261 | 3260 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 1,6 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 2047 | 2038 | 1912 | 2370 | 2584 | 2767 | 2714 | 2765 | 2735 | 2759 |
| Zadłużenie razem | 90 | 75 | 0 | 0 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 228 | 229 | 122 | 192 | 173 | 148 | 129 | 176 | 170 | 170 |
| Zyski zatrzymane | 170 | 181 | 196 | 220 | 238 | 265 | 293 | 320 | 349 | 319 |
| Akcje własne | -78,8 | -79,1 | ||||||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,01 | -0,84 | -1,43 | -1,51 | -1,92 | -1,55 | -15,7 | -11 | -11,2 | -7,51 |
| Kapitał własny | 339 | 351 | 333 | 429 | 427 | 428 | 422 | 503 | 526 | 501 |
| Kapitał własny razem | 339 | 351 | 333 | 429 | 427 | 428 | 422 | 503 | 526 | 501 |
| Pasywa razem | 2386 | 2388 | 2244 | 2799 | 3011 | 3195 | 3136 | 3269 | 3261 | 3260 |
| Akcje w obrocie | 4,38 | 16 | 18,4 | 17,7 | 16,9 | 16,2 | 18,5 | 18,3 | 18,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 25,1 | 21,5 | 36,3 | 38,8 | 35,9 | 51,2 | 46,7 | 48 | 51,6 | 48,8 |
| Amortyzacja | 3,56 | 2,91 | 3,45 | 4,46 | 4,47 | 4,15 | 3,95 | 4,35 | 3,74 | |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,53 | 0,79 | 1,16 | 1,48 | 1,64 | 1,28 | 0,72 | 0,6 | 0,4 | 1,5 |
| Podatek odroczony | -1,49 | 5,19 | 0,35 | -0,16 | -1,51 | 5,25 | 1,96 | 1,35 | 1,85 | 1 |
| Przepływy operacyjne | 43,1 | 36,4 | 49,5 | 56,7 | 45,8 | 48,2 | 59 | 61,8 | 57,7 | 62,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,79 | -2,35 | -2,55 | -8,41 | -3,2 | -3,04 | -1,16 | -2,77 | -2,81 | -2,74 |
| Przejęcia | -26,3 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -1,17 | -49,4 | -67,4 | -8,26 | -10,3 | -22,4 | -269 | -74,1 | -110 | -93,8 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 99,9 | 37,2 | 68,8 | 32,9 | 44,7 | 27,3 | 25,7 | 83,6 | 221 | 137 |
| Przepływy inwestycyjne | 110 | 67,8 | 49,4 | 171 | 17,8 | 35,4 | -537 | 289 | 264 | 140 |
| Emisja akcji | 0,92 | 0,38 | 0,38 | 0,14 | 0 | 0,54 | 0,17 | 0,09 | 1,41 | 0,25 |
| Skup akcji własnych | -23,8 | -1,26 | -34,4 | -16,4 | -21,9 | -28,9 | -21,3 | -23 | -8,72 | -1,85 |
| Wypłacone dywidendy | -10,4 | -11,6 | -21,1 | -15,1 | -17,9 | -18,1 | -18,5 | -21,1 | -22 | -60,6 |
| Przepływy finansowe | -129 | -22,5 | -180 | -87,9 | 176 | 137 | -28,8 | -405 | -60,6 | -67,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 24,5 | 81,6 | -81,1 | 140 | 240 | 221 | -507 | -54,4 | 261 | 135 |
| Wolne przepływy pieniężne | 42,3 | 34 | 46,9 | 48,2 | 42,6 | 45,2 | 57,9 | 59,1 | 54,9 | 60 |
| Zapłacone odsetki | 9,85 | 8,27 | 7,94 | 5,66 | 5,5 | 3,14 | 2,11 | 9,08 | 19,4 | 16,5 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 6,59 | 15,9 | 7,61 | 8,06 | 9,07 | 14,4 | 7,59 | 11,8 | 13,4 | 9,85 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -5,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -5,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -2,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 8,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 9,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 1,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 259,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 56,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 33,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -4,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -0,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,00x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 85,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 375,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 73,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,13 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,28 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,46 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,52 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,86 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 70,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 95,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 47,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 900,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 900,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 15,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,67x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,40x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 20,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 19,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 20,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 4,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 6,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy FIRST COMMUNITY BANKSHARES INC /VA/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 48,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST COMMUNITY BANKSHARES INC /VA/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 62,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,7 mln USD dały wolne przepływy 60,0 mln USD.