Spółki FBP Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST BANCORP /PR/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST BANCORP /PR/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 673 | 651 | 707 | 766 | 804 | 916 | 986 | 1156 | 1226 | 1255 |
| Sprzedaż i marketing | 11,4 | 12,5 | 14,8 | 15,7 | 12,1 | 15,4 | 18,2 | 19,6 | 17,6 | 16,6 |
| Koszty odsetkowe | 101 | 96,9 | 99,6 | 109 | 92,7 | 64,8 | 67,3 | 226 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 130 | 62 | 191 | 239 | 116 | 428 | 448 | 397 | 391 | 417 |
| Podatek dochodowy | -37 | -4,97 | -11 | 72 | 14,1 | 147 | 143 | 94,6 | 92,5 | 71,9 |
| Zysk netto | 93,2 | 67 | 202 | 167 | 102 | 281 | 305 | 303 | 299 | 345 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,44 | 0,30 | 0,92 | 0,76 | 0,46 | 1,32 | 1,60 | 1,72 | 1,82 | 2,16 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,43 | 0,30 | 0,92 | 0,76 | 0,46 | 1,31 | 1,59 | 1,71 | 1,81 | 2,15 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 0,21 | 0,21 | 0,22 | 0,22 | 217 | 210 | 191 | 177 | 165 | 160 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0,22 | 0,22 | 0,22 | 0,22 | 218 | 211 | 192 | 177 | 165 | 161 |
| Dywidenda na akcję | 0,00 | 0,00 | 0,03 | 0,14 | 0,20 | 0,31 | 0,46 | 0,56 | 0,64 | 0,72 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 300 | 716 | 586 | 644 | 1494 | 2543 | 481 | 663 | 1159 | 659 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 151 | 142 | 148 | 150 | 158 | 146 | 143 | 142 | 133 | 127 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 61,3 | 103 | 90,3 | 78,9 | 68,5 | 63,2 | 72,2 | |||
| Wartość firmy | 28,1 | 28,1 | 28,1 | 28,1 | 38,6 | 38,6 | 38,6 | 38,6 | 38,6 | 38,6 |
| Wartości niematerialne | 10,7 | 7,57 | 40,9 | 29,9 | 21,1 | 13,4 | 6,97 | 3,46 | ||
| Aktywa razem | 11 922 | 12 261 | 12 244 | 12 611 | 18 793 | 20 785 | 18 634 | 18 910 | 19 293 | 19 133 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 10 136 | 10 392 | 10 199 | 10 383 | 16 518 | 18 684 | 17 309 | 17 412 | 17 624 | 17 166 |
| Zadłużenie razem | 662 | 562 | 290 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 932 | 937 | 940 | 942 | 946 | 973 | 971 | 966 | 965 | 964 |
| Zyski zatrzymane | 831 | 895 | 1088 | 1222 | 1215 | 1427 | 1644 | 1846 | 2039 | 2268 |
| Akcje własne | -0,13 | -0,41 | -0,46 | -0,47 | -0,48 | -236 | -507 | -697 | -790 | -933 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -34,4 | -20,6 | -40,4 | 6,76 | 55,5 | -84 | -805 | -639 | -567 | -355 |
| Kapitał własny | 1786 | 1869 | 2045 | 2228 | 2275 | 2102 | 1326 | 1498 | 1669 | 1967 |
| Kapitał własny razem | 1786 | 1869 | 2045 | 2228 | 2275 | 2102 | 1326 | 1498 | 1669 | 1967 |
| Pasywa razem | 11 922 | 12 261 | 12 244 | 12 611 | 18 793 | 20 785 | 18 634 | 18 910 | 19 293 | 19 133 |
| Akcje w obrocie | 217 | 216 | 217 | 217 | 218 | 202 | 183 | 169 | 164 | 157 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 93,2 | 67 | 202 | 167 | 102 | 281 | 305 | 303 | 299 | 345 |
| Amortyzacja | 17,6 | 16,4 | 15 | 17,6 | 20,1 | 25 | 22,3 | 20,5 | 18,6 | 17,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 6,88 | 7,3 | 5,83 | 3,95 | 5,12 | 5,46 | 5,41 | 7,8 | 8,71 | 10,1 |
| Podatek odroczony | -23,9 | -13,2 | -25 | 55 | -4,37 | 118 | 54,2 | 6,11 | 14,1 | -12,4 |
| Przepływy operacyjne | 199 | 236 | 288 | 294 | 298 | 400 | 440 | 363 | 404 | 449 |
| Nakłady inwestycyjne | -10,4 | -9,42 | -20,5 | -22,5 | -16,1 | -13,3 | -20,5 | -22,6 | -10 | -11 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -1280 | -0,58 | 0 | 0 | ||||
| Zakup inwestycji | -765 | -3820 | -3448 | -512 | -5,46 | -266 | -1938 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 390 | 233 | 388 | 629 | 1278 | 1446 | 627 | 550 | 997 | 2164 |
| Przepływy inwestycyjne | 83,2 | -73,3 | -223 | -343 | -1239 | -1263 | -681 | -78,5 | 136 | -170 |
| Emisja długu | 415 | 120 | 0 | 0 | 0 | 200 | 300 | 0 | 0 | |
| Spłata długu | -306 | -216 | -205 | -95,3 | -240 | -500 | -19,8 | -97 | -270 | |
| Skup akcji własnych | -1,13 | -2,5 | -2,83 | -1,96 | -0,21 | -217 | -278 | -203 | -102 | -154 |
| Wypłacone dywidendy | 0 | 0 | -6,52 | -30,4 | -43,4 | -65 | -87,8 | -99,7 | -106 | -116 |
| Przepływy finansowe | -735 | 254 | -195 | 107 | 1791 | 1912 | -1822 | -102 | -44,1 | -779 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -453 | 417 | -130 | 57,9 | 850 | 1049 | -2063 | 183 | 496 | -501 |
| Wolne przepływy pieniężne | 189 | 227 | 268 | 272 | 282 | 386 | 420 | 340 | 394 | 438 |
| Zapłacone odsetki | 128 | 93,6 | 98,2 | 107 | 94,9 | 68,7 | 66 | 208 | 282 | 251 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,2 | 4,04 | 7,18 | 13,5 | 16,7 | 15,5 | 51,8 | 110 | 93,2 | 72,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 34,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 29,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 34,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 35,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 16,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 18,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,8% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,3% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 2,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 15,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 27,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 18,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 36,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 11,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 0,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 11,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 1,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 12,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 16,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 29,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 17,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -2,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -0,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 0,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -5,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -5,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,10x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -361,3 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,94 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,07x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 9,98x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 118,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,42 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 8,33 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,86 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,97 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 12,95 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 12,68 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,68 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 32,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 46,5% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 4,13 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,77 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,22x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 2,09x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,13x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,37x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,02x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,94x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 8,55x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 7,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,05x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała FIRST BANCORP /PR/ w roku obrotowym 2025?
FIRST BANCORP /PR/ wykazała przychody 1,26 mld USD za rok obrotowy 2025, o 2,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy FIRST BANCORP /PR/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 344,9 mln USD, marża netto 27,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST BANCORP /PR/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 448,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,0 mln USD dały wolne przepływy 437,5 mln USD.