Spółki FBNC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST BANCORP /NC/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST BANCORP /NC/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 25,3 | 17,4 | 32,8 | 70,1 | 67,6 | |||||
| Koszty odsetkowe | 7,61 | 12,7 | 23,8 | 33,9 | 19,6 | 9,52 | 16,1 | 142 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 42,1 | 67,7 | 113 | 116 | 103 | 120 | 185 | 132 | 98,1 | 140 |
| Podatek dochodowy | 14,6 | 21,8 | 24,2 | 24,2 | 21,7 | 24,7 | 38,3 | 27,8 | 21,9 | 28,5 |
| Zysk netto | 27,5 | 46 | 89,3 | 92 | 81,5 | 95,6 | 147 | 104 | 76,2 | 111 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,37 | 1,82 | 3,02 | 3,10 | 2,81 | 3,19 | 4,12 | 2,54 | 1,85 | 2,68 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,33 | 1,82 | 3,01 | 3,10 | 2,81 | 3,19 | 4,12 | 2,53 | 1,84 | 2,68 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 20 | 25,2 | 29,6 | 29,5 | 28,8 | 29,9 | 35,5 | 40,7 | 41 | 41,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 20,7 | 25,3 | 29,7 | 29,7 | 29 | 30 | 35,7 | 41,2 | 41,3 | 41,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,32 | 0,32 | 0,40 | 0,54 | 0,72 | 0,80 | 0,88 | 0,88 | 0,88 | 0,91 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 306 | 489 | 463 | 231 | 367 | 461 | 270 | 238 | 508 | 310 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 75,4 | 116 | 119 | 115 | 121 | 136 | 134 | 151 | 143 | 139 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 19,7 | 17,5 | 20,7 | 18,7 | 17,1 | 13,8 | 13,4 | |||
| Wartość firmy | 75 | 233 | 234 | 234 | 239 | 364 | 364 | 479 | 479 | 479 |
| Wartości niematerialne | 4,43 | 24,4 | 21,1 | 17,2 | 15,4 | 17,8 | 12,7 | 29,5 | 22,9 | 17,2 |
| Aktywa razem | 3615 | 5547 | 5864 | 6144 | 7290 | 10 509 | 10 625 | 12 115 | 12 148 | 12 668 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 253 | 253 | 0 | 0 | 221 | 529 | 0 | 0 | ||
| Zobowiązania leasingowe | 19,9 | 17,9 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 3247 | 4854 | 5100 | 5291 | 6396 | 9278 | 9593 | 10 743 | 10 702 | 11 014 |
| Zadłużenie razem | 411 | 407 | 301 | 61,8 | 67,4 | 288 | 630 | 91,9 | 74,6 | |
| Zyski zatrzymane | 226 | 264 | 342 | 418 | 478 | 533 | 648 | 716 | 756 | 830 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -5,11 | -4,15 | -12 | 5,12 | 14,4 | -25 | -342 | -308 | -282 | -149 |
| Kapitał własny | 368 | 693 | 764 | 852 | 893 | 1231 | 1032 | 1372 | 1446 | 1654 |
| Kapitał własny razem | 368 | 693 | 764 | 852 | 893 | 1231 | 1032 | 1372 | 1446 | 1654 |
| Pasywa razem | 3615 | 5547 | 5864 | 6144 | 7290 | 10 509 | 10 625 | 12 115 | 12 148 | 12 668 |
| Akcje w obrocie | 20,8 | 29,6 | 29,7 | 29,6 | 28,6 | 35,6 | 35,7 | 41,1 | 41,3 | 41,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 27,5 | 46 | 89,3 | 92 | 81,5 | 95,6 | 147 | 104 | 76,2 | 111 |
| Amortyzacja | 4,6 | 5,49 | 6,08 | 5,84 | 5,84 | 6,19 | 6,86 | 7,75 | 7,76 | 6,79 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,71 | 1,1 | 1,57 | 2,27 | 2,54 | 2,27 | 2,98 | 5,13 | 4,92 | 3,76 |
| Podatek odroczony | 1,59 | -10 | -4,8 | -1,81 | -0,78 | |||||
| Przepływy operacyjne | 41,3 | 26,8 | 46,4 | 51,2 | 58,3 | 142 | 231 | 131 | 175 | 203 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,69 | -4,66 | -10,7 | -3,53 | -12,4 | -9,4 | -5,29 | -4,42 | -2,66 | -4,25 |
| Przejęcia | -53,6 | 72,5 | 0 | 0 | -9,56 | 209 | 0 | 22,6 | 0 | 0 |
| Zakup inwestycji | -191 | -231 | -499 | -1060 | -1572 | -355 | -1,17 | -495 | -585 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 76,9 | 38 | 60,9 | 159 | 224 | 358 | 251 | 165 | 243 | 216 |
| Przepływy inwestycyjne | -240 | -129 | -313 | -425 | -962 | -1274 | -713 | -191 | 170 | -562 |
| Emisja długu | 110 | 50 | 0 | 150 | 0 | 0 | ||||
| Spłata długu | -106 | -101 | -51,1 | -202 | -5,73 | -0,13 | ||||
| Emisja akcji | 0,38 | 0,29 | 0,32 | 0,13 | 0 | 0 | 0 | 4,52 | 4,09 | 1,49 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -10 | -31,9 | -4,04 | 0 | 0 | 0 | -0,99 | |
| Wypłacone dywidendy | -6,4 | -7,6 | -11,3 | -13,7 | -20,9 | -22,2 | -30,7 | -34,9 | -36,2 | -37,3 |
| Przepływy finansowe | 238 | 285 | 240 | 142 | 1039 | 1225 | 292 | 27,5 | -74,8 | 161 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 38,7 | 183 | -26,6 | -232 | 136 | 93,9 | -191 | -32,5 | 270 | -198 |
| Wolne przepływy pieniężne | 32,6 | 22,2 | 35,7 | 47,7 | 46 | 133 | 225 | 127 | 172 | 199 |
| Zapłacone odsetki | 7,65 | 12,2 | 23 | 33,7 | 20,8 | 10,2 | 14,3 | 136 | 187 | 159 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 11,8 | 19,5 | 21,2 | 24,3 | 29,6 | 32,5 | 39,7 | 29,7 | 33,5 | 11 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -3,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 57,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 45,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -8,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 45,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -13,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -0,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 16,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 28,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 15,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 34,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 17,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 7,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,04x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,6% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 86,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -475,6 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,22 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 170,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,22 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 5,49 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,62 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 41,49 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 29,56 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 13,30 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 28,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 17,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 3,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,63 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,15 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 19,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,53x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,15x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,48x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała FIRST BANCORP /NC/ w roku obrotowym 2025?
FIRST BANCORP /NC/ wykazała przychody 67,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3,6% mniej niż rok wcześniej.
Czy FIRST BANCORP /NC/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 111,0 mln USD, marża netto 164,2%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST BANCORP /NC/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 203,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,2 mln USD dały wolne przepływy 198,9 mln USD.