Spółki FBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFB Financial Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FB Financial Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 9,54 | 16,3 | 35,5 | 56,5 | 49 | 37,6 | 69,2 | 271 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 62,3 | 73,5 | 106 | 110 | 82,5 | 243 | 160 | 150 | 147 | 139 |
| Podatek dochodowy | 21,7 | 21,1 | 25,6 | 25,7 | 18,8 | 52,8 | 35 | 30,1 | 30,6 | 15,9 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | ||
| Zysk netto | 40,6 | 52,4 | 80,2 | 83,8 | 63,6 | 190 | 125 | 120 | 116 | 123 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,12 | 1,90 | 2,60 | 2,70 | 1,69 | 4,01 | 2,64 | 2,57 | 2,48 | 2,47 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,10 | 1,86 | 2,55 | 2,65 | 1,67 | 3,97 | 2,64 | 2,57 | 2,48 | 2,45 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 19,2 | 27,6 | 30,7 | 30,9 | 37,6 | 47,4 | 47,1 | 46,8 | 46,7 | 49,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19,3 | 28,2 | 31,3 | 31,4 | 38,1 | 48 | 47,2 | 46,8 | 46,9 | 50,1 |
| Dywidenda na akcję | 4,03 | 396,00 | 0,20 | 0,32 | 0,36 | 0,44 | 0,52 | 0,60 | 0,68 | 0,76 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 136 | 120 | 125 | 233 | 1318 | 1798 | 1027 | 811 | 1042 | 1156 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 66,7 | 81,6 | 86,9 | 90,1 | 145 | 144 | 146 | 156 | 149 | 182 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 32,5 | 49,5 | 41,7 | 60 | 54,3 | 48 | 49,2 | ||
| Wartość firmy | 46,9 | 137 | 137 | 169 | 243 | 243 | 243 | 243 | 243 | 350 |
| Wartości niematerialne | 4,56 | 14,9 | 11,6 | 17,6 | 22,4 | 17 | 12,4 | 8,71 | 5,76 | 31,3 |
| Aktywa razem | 3277 | 4728 | 5137 | 6125 | 11 207 | 12 598 | 12 848 | 12 604 | 13 157 | 16 300 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 150 | 0 | 0 | 0 | ||||||
| Zobowiązania razem | 2946 | 4131 | 4465 | 5363 | 9916 | 11 165 | 11 522 | 11 150 | 11 590 | 14 352 |
| Zadłużenie razem | 44,9 | 143 | 305 | 238 | 172 | 416 | 391 | 177 | 213 | |
| Kapitał wpłacony | 213 | 419 | 424 | 426 | 899 | 893 | 862 | 864 | 860 | 1082 |
| Zyski zatrzymane | 93,8 | 147 | 221 | 294 | 318 | 487 | 587 | 678 | 762 | 847 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,87 | 0,15 | -4,23 | 12,1 | 27,6 | 5,86 | -169 | -135 | -102 | -32,6 |
| Kapitał własny | 330 | 597 | 672 | 762 | 1291 | 1433 | 1325 | 1455 | 1568 | 1948 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | |||
| Kapitał własny razem | 330 | 597 | 672 | 762 | 1291 | 1433 | 1326 | 1455 | 1568 | 1948 |
| Pasywa razem | 3277 | 4728 | 5137 | 6125 | 11 207 | 12 598 | 12 848 | 12 604 | 13 157 | 16 300 |
| Akcje w obrocie | 24,1 | 30,5 | 30,7 | 31 | 47,2 | 47,5 | 46,7 | 46,8 | 46,7 | 51,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 40,6 | 52,4 | 80,2 | 83,8 | 63,6 | 190 | 125 | 120 | 116 | 123 |
| Amortyzacja | 4 | 4,32 | 4,33 | 5,18 | 7,54 | 8,42 | 8,02 | 11,2 | 12 | 12,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,69 | 6,76 | 7,21 | 7,09 | 10,2 | 10,3 | 9,86 | 10,4 | 9,49 | 17,3 |
| Podatek odroczony | 9,26 | 6,46 | 6,36 | -1,92 | -25,5 | 30,8 | 12,6 | -1,42 | -1,76 | -4,9 |
| Przepływy operacyjne | -245 | 37,6 | 212 | 63,9 | -270 | 54,9 | 800 | 211 | 139 | 156 |
| Nakłady inwestycyjne | -4,78 | -4,55 | -10,1 | -6,81 | -5,93 | -6,1 | -10,6 | -20,2 | -6,55 | -8,85 |
| Zakup inwestycji | -316 | -81,4 | -204 | -151 | -425 | -847 | -243 | -202 | -905 | -421 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 104 | 83,3 | 73,1 | 113 | 221 | 296 | 205 | 128 | 300 | 301 |
| Przepływy inwestycyjne | -32,7 | -267 | -587 | -183 | 310 | -850 | -1754 | -55,2 | -294 | -32,5 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 98,2 | |||||||
| Spłata długu | -11,7 | |||||||||
| Emisja akcji | 116 | 153 | 1,2 | 0,8 | 0,98 | 1,48 | 1,21 | 0,72 | 0,88 | 0,9 |
| Skup akcji własnych | -241 | -492 | 0 | 0 | -7,6 | -40 | -4,94 | -12,7 | -156 | |
| Wypłacone dywidendy | -69,3 | 0 | -6,14 | -10 | -14,2 | -20,9 | -24,5 | -28,1 | -31,8 | -37,9 |
| Przepływy finansowe | 317 | 213 | 380 | 226 | 1045 | 1275 | 184 | -372 | 387 | -9,98 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 38,6 | -16,6 | 5,61 | 107 | 1085 | 480 | -771 | -216 | 232 | 113 |
| Wolne przepływy pieniężne | -250 | 33,1 | 202 | 57,1 | -276 | 48,8 | 789 | 191 | 132 | 147 |
| Zapłacone odsetki | 9,47 | 15,5 | 32 | 55,1 | 48,7 | 41,2 | 63,7 | 261 | 304 | 320 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,31 | 22,3 | 24,4 | 25,3 | 20,4 | 61,7 | 0,91 | 37,9 | 43,2 | 21 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 5,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -0,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -1,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 12,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -42,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 11,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -42,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 13,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 16,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 24,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 13,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 23,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 6,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,56 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 101,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,80 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,87 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,01 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 38,75 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 31,19 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 22,26 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 21,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 21,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 109,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,64 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,52 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,36x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,69x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,7x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,62x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 9,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy FB Financial Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 122,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FB Financial Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 155,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 8,8 mln USD dały wolne przepływy 147,0 mln USD.