Expensify, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Expensify, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	80,5	88,1	143	169	151	139	142
Koszt sprzedaży	32	32,4	53,7	62,7	66,9	64,2	70,6
Zysk brutto ze sprzedaży	48,5	55,7	89,1	107	83,8	75	71,5
Badania i rozwój	4,11	6,73	11	13,7	23,4	24,6	20,7
Sprzedaż i marketing	27,2	9,89	27,7	49,9	44,4	12,8	26,7
Ogólne i administracyjne	15,9	33,4	60,7	58,5	49,2	38,4	42,1
Koszty operacyjne	47,2	50	99,4	122	117	75,8	89,5
Zysk operacyjny	1,25	5,67	-10,3	-15,2	-33,1	-0,82	-18
Koszty odsetkowe		2,9	3,1	4,5	5,2	1,1	0,1
Przychody odsetkowe						1,1	1,9
Pozostałe przychody pozaoperacyjne						-1,57	1,73
Zysk przed opodatkowaniem	-1,51	2,95	-13,7	-20,6	-38,5	-2,39	-16,3
Podatek dochodowy	-2,75	4,66	-0,17	6,37	2,98	7,66	5,1
Zysk netto	1,24	-1,71	-13,6	-27	-41,5	-10,1	-21,4
EBITDA	4,09	8,92	-5,06	-9,84	-28	5,99	-9,56
Zysk na akcję, podstawowy	0,00	-0,06	-0,36	-0,33	-0,50	-0,12	-0,23
Zysk na akcję, rozwodniony	0,00	-0,06	-0,36	-0,33	-0,50	-0,12	-0,23
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	25,9	27,4	38	80,8	82,5	87,4	92,3
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	25,9	27,4	38	80,8	82,5	87,4	92,3

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	9,99	34,4	98,4	104	47,5	48,8	63,1
Należności		10	15,7	16,4	13,8	12,7	12,6
Pozostałe aktywa obrotowe		3,4	14,2	22,2	31	20,9	26,3
Aktywa obrotowe razem		63,7	158	187	137	137	153
Rzeczowe aktywa trwałe		15,4	15,9	14,5	14,4	13,6	13
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		1,69	0,95	0,28	6,07	5,21	4,64
Wartości niematerialne							13,6
Pozostałe aktywa trwałe		0,83	0,71	0,66	5,79	1,01	1,15
Aktywa razem		87,7	183	210	177	174	186
Zobowiązania handlowe		2,33	3,75	1,06	1,43	0,2	0,29
Rozliczenia międzyokresowe bierne		0,07	0,25	0,29	0,16	0,16
Przychody przyszłych okresów		0	0,24	0,22	0,92	0,49	0,56
Zadłużenie krótkoterminowe		2,45	0,55	0,55	7,66	0
Zobowiązania krótkoterminowe razem		39,2	53,6	60,4	67,9	38	46,4
Zadłużenie długoterminowe		30,3	52,1	51,4	0
Zobowiązania leasingowe		1,08	0,33	0	6,23	5,64	5,06
Pozostałe zobowiązania długoterminowe		0,88	0,15	1,2	1,68	1,69	1,78
Zobowiązania razem		73,7	107	113	76	45,4	53,2
Zadłużenie razem		32,8	67,6	52	7,66	0
Kapitał wpłacony		21,3	143	195	242	279	305
Zyski zatrzymane		-52,3	-65,9	-97,6	-141	-151	-172
Kapitał własny	-48,5	-31	76,6	97,2	101	128	133
Kapitał własny razem	-48,5	-31	76,6	97,2	101	128	133
Pasywa razem		87,7	183	210	177	174	186
Akcje w obrocie		29,4

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	1,24	-1,71	-13,6	-27	-41,5	-10,1	-21,4
Amortyzacja	2,85	3,25	5,2	5,39	5,16	6,81	8,46
Wynagrodzenia w akcjach	1,71	17,8	14,6	52,3	41,2	33,5	26,6
Podatek odroczony	-2,86	3,38	-0,87	0,03	-0,11	-0,04	0,01
Zmiana należności	-1,96	-2,17	-6,01	-1,34	2,22	0,7	-0,36
Zmiana zobowiązań handlowych	0,45	-0,71	1,42	-2,69	0,23	-1,09	0,09
Przepływy operacyjne	12,4	7,59	5,49	32,9	1,56	23,9	20,1
Nakłady inwestycyjne	-3,24	-2,49	-2,71	-0,59	-1,38	0	-0,02
Przepływy inwestycyjne	-4,9	-4,3	-7,61	-2,2	-7,29	-7,63	-3,56
Emisja długu	0	0	45	0	0
Spłata długu	-0,04	-0,32	-25,2	-0,6	-44,6	-22,7	0
Emisja akcji	0,48	1,3	3,51	0,8	0,31	0,43	0,32
Skup akcji własnych	-0,01	0	0	-6	-3	-1,51	-9,1
Przepływy finansowe	5,14	8,79	80,6	-8,28	-45,3	-22,1	-2,74
Zmiana stanu środków pieniężnych	12,7	12,1	78,4	22,4	-51,1	-5,82	13,8
Wolne przepływy pieniężne	9,2	5,1	2,78	32,3	0,18	23,9	20,1
Zapłacone odsetki	2,71	2,93	3,08	3,91	5,94	1,36	0
Zapłacony podatek dochodowy	0,22	0,15	6,92	0,98	3,79	5,1	5,69

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 2,21 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża brutto	48,7%	Zysk brutto ze sprzedaży / przychody.
Marża operacyjna	-8,0%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	-4,5%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	-7,4%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	-11,3%	Zysk netto / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	9,1%	Przepływy operacyjne / przychody.
Rentowność kapitału (ROE)	-11,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-8,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	-12,7%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
B+R / przychody	14,8%	Wydatki na badania i rozwój / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	18,0%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Amortyzacja / przychody	3,6%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	2,1%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	-5,7%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	10,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r	-4,6%	Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat	-12,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat	5,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: wzrost r/r	-259,5%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-15,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-15,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	21,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-15,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-14,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	31,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	3,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	10,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	7,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-4,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	16,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	5,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	4,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	27,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	3,50x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	1,74x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	1,49x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Zobowiązania / aktywa	27,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Kapitał obrotowy	110,1 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	6,7%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	122,2 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,74x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	10,9x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności	12,4x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	30 dni	365 x średnie należności / przychody.
Dni zobowiązań	6 dni	365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,16 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	1,45 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,13 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	1,41 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	1,28 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,69 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	201,5 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	135,8 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/P	1,46x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,50x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,65x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	16,0x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,98x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
Stopa zysku	-7,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała Expensify, Inc. w roku obrotowym 2025?

Expensify, Inc. wykazała przychody 142,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,1% więcej niż rok wcześniej.

Czy Expensify, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 21,4 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Expensify, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 20,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 17,0 tys. USD dały wolne przepływy 20,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Expensify, Inc.