Spółki EVER Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweEverQuote, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które EverQuote, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 126 | 163 | 249 | 347 | 419 | 404 | 288 | 500 | 693 |
| Koszt sprzedaży | 7,75 | 11,7 | 15,9 | 21,4 | 23,9 | 24 | 22,5 | 20,9 | 19,4 |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 118 | 152 | 233 | 326 | 395 | 380 | 265 | 479 | 673 |
| Badania i rozwój | 9,19 | 14,2 | 20,2 | 29,7 | 35,7 | 31,7 | 27,6 | 29,6 | 31,5 |
| Sprzedaż i marketing | 109 | 141 | 203 | 285 | 355 | 349 | 240 | 388 | 541 |
| Ogólne i administracyjne | 4,52 | 10,7 | 16,8 | 20,4 | 24,7 | 28,1 | 26,3 | 30,3 | 34,1 |
| Zysk operacyjny | -4,69 | -13,9 | -8,05 | -11,7 | -21,9 | -24,8 | -52 | 31,8 | 58,3 |
| Koszty odsetkowe | 0,38 | 0,2 | |||||||
| Przychody odsetkowe | 0,32 | 0,19 | 0,04 | 0,35 | 1,25 | 2,08 | 3,57 | ||
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | -0,38 | 0,12 | 0,93 | 0,48 | -0,02 | 0,37 | 1,27 | 2,26 | 3,49 |
| Zysk przed opodatkowaniem | -7,12 | -11,2 | -21,9 | -24,4 | -50,7 | 34 | 61,8 | ||
| Podatek dochodowy | 0 | 0 | 0 | 0 | -2,51 | 0,58 | 1,84 | -37,5 | |
| Zysk netto | -5,07 | -13,8 | -7,12 | -11,2 | -19,4 | -24,4 | -51,3 | 32,2 | 99,3 |
| EBITDA | -3,33 | -12,6 | -5,86 | -8,33 | -16,9 | -18,9 | -45,8 | 37,4 | 62,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -2,18 | -3,03 | -0,28 | -0,41 | -0,67 | -0,77 | -1,54 | 0,92 | 2,75 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -2,18 | -3,03 | -0,28 | -0,41 | -0,67 | -0,77 | -1,54 | 0,88 | 2,63 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 8,77 | 16,9 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 33,4 | 35 | 36,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 8,77 | 16,9 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 33,4 | 36,6 | 37,8 |
Bilans
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 2,36 | 41,6 | 46,1 | 42,9 | 34,9 | 30,8 | 38 | 102 | 171 |
| Należności | 14,7 | 17,5 | 32,2 | 46,1 | 35,7 | 29,6 | 21,2 | 61,3 | 75,1 |
| Pozostałe aktywa obrotowe | 0,59 | 1,46 | 7,07 | 8,45 | 4,9 | 7,01 | 5,76 | 5,31 | 9,76 |
| Aktywa obrotowe razem | 17,7 | 60,6 | 85,3 | 97,4 | 84,7 | 81 | 69,2 | 172 | 256 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2,13 | 4,48 | 5,2 | 6,17 | 5,8 | 6,46 | 5,72 | 6,18 | 7,88 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9,62 | 7,29 | 5,77 | 1,62 | 3,41 | 2,36 | |||
| Wartość firmy | 9,79 | 21,5 | 21,5 | 21,5 | 21,5 | 21,5 | |||
| Wartości niematerialne | 3,37 | 10,2 | 7,96 | 5,19 | 3,25 | 0 | |||
| Pozostałe aktywa trwałe | 0,74 | 0,72 | 0,69 | 2,7 | 0,68 | 0,45 | 0,03 | 0,32 | 0,18 |
| Aktywa razem | 20,5 | 65,7 | 91,2 | 129 | 144 | 157 | 111 | 211 | 327 |
| Zobowiązania handlowe | 11,9 | 16,8 | 23,7 | 33 | 29,6 | 30,7 | 17,2 | 60 | 76,9 |
| Rozliczenia międzyokresowe bierne | 0,43 | 1,37 | 2,39 | 4,11 | 4,12 | 4,25 | 5,19 | 4,8 | 4,57 |
| Przychody przyszłych okresów | 0,99 | 1,44 | 1,5 | 1,87 | 2,1 | 1,87 | 1,87 | 1,77 | 1,66 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0,36 | ||||||||
| Zobowiązania krótkoterminowe razem | 15 | 21,4 | 38,4 | 46,8 | 47,4 | 45,4 | 29,9 | 72,6 | 87,2 |
| Zadłużenie długoterminowe | 4,25 | ||||||||
| Zobowiązania leasingowe | 8,09 | 5,53 | 3,5 | 0,07 | 2,51 | 1,37 | |||
| Pozostałe zobowiązania długoterminowe | 1,06 | 3,13 | 5,55 | 0,13 | 0 | ||||
| Zobowiązania razem | 20,1 | 22,6 | 39,5 | 58,1 | 58,5 | 49 | 30 | 75,2 | 88,9 |
| Zadłużenie razem | 4,61 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 0,77 | 143 | 159 | 189 | 223 | 270 | 294 | 317 | 320 |
| Zyski zatrzymane | -51,3 | -99,9 | -107 | -118 | -138 | -162 | -213 | -181 | -81,9 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,01 | 0,01 | -0,01 | 0,03 | 0 | 0,13 | |||
| Kapitał własny | -50,5 | 43,2 | 51,8 | 71 | 85,1 | 107 | 80,9 | 135 | 238 |
| Kapitał własny razem | -50,5 | 43,2 | 51,8 | 71 | 85,1 | 107 | 80,9 | 135 | 238 |
| Pasywa razem | 20,5 | 65,7 | 91,2 | 129 | 144 | 157 | 111 | 211 | 327 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | -5,07 | -13,8 | -7,12 | -11,2 | -19,4 | -24,4 | -51,3 | 32,2 | 99,3 |
| Amortyzacja | 1,36 | 1,34 | 2,19 | 3,35 | 5,07 | 5,85 | 6,2 | 5,67 | 3,81 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,86 | 7,12 | 12,7 | 24,2 | 30 | 29 | 24,1 | 20,6 | 24,3 |
| Podatek odroczony | -2,51 | -38,4 | |||||||
| Zmiana należności | -2,48 | -2,77 | -15,2 | -14 | 10,5 | 5,36 | 8,22 | -40,2 | -13,8 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 1,55 | 4,93 | 6,84 | 9,3 | -3,97 | 1,12 | -13,4 | 42,7 | 16,9 |
| Przepływy operacyjne | -1,67 | -1,9 | 4,41 | 10,7 | 7,19 | -15,8 | -2,83 | 66,6 | 95,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,19 | -3,67 | -2,98 | -3,82 | -2,86 | -4,29 | -3,84 | -4,11 | -5,06 |
| Przejęcia | -14,9 | -16 | |||||||
| Przepływy inwestycyjne | -1,19 | -3,67 | -2,98 | -18,8 | -18,8 | -4,29 | 9,35 | -4,11 | -5,06 |
| Emisja akcji | 1,55 | 0,86 | 2,98 | 4,91 | 3,62 | 0,94 | 0,98 | 3,55 | 3,93 |
| Skup akcji własnych | -9,23 | -21 | |||||||
| Przepływy finansowe | -7,18 | 44,8 | 2,98 | 4,91 | 3,62 | 15,8 | 0,58 | 1,71 | -21,1 |
| Różnice kursowe | -0,01 | -0,01 | |||||||
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -10 | 39,3 | 4,42 | -3,18 | -8,02 | -4,27 | 7,12 | 64,2 | 69,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | -2,86 | -5,57 | 1,44 | 6,85 | 4,33 | -20,1 | -6,67 | 62,5 | 90,3 |
| Zapłacone odsetki | 0,35 | 0,21 | |||||||
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,18 | 0,59 | 2,34 | 3,15 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża brutto | 97,8% | Zysk brutto ze sprzedaży / przychody. |
| Marża operacyjna | 11,2% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża EBITDA | 11,6% | EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 11,7% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 14,2% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 14,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 15,2% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | -21,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 40,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 30,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | 136,5% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
| B+R / przychody | 4,4% | Wydatki na badania i rozwój / przychody. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 2,9% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 0,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 38,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 19,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 14,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 40,5% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat | 15,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 83,7% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: wzrost r/r | 66,1% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 208,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: wzrost r/r | 198,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 43,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 55,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 44,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 67,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 75,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 30,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 27,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 55,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 27,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 20,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 3,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 961,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 324,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Wskaźnik płynności bieżącej | 3,28x | Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik szybki | 3,18x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik gotówkowy | 2,36x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Zobowiązania / aktywa | 25,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Kapitał obrotowy | 221,3 mln USD | Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 259,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 2,11x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 80,2x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Rotacja należności | 10,00x | Przychody / średnie należności. |
| Dni należności | 37 dni | 365 x średnie należności / przychody. |
| Dni zobowiązań | 1724 dni | 365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży. |
| Konwersja zysku na FCF | 101,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,08 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 21,65 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,12 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,29 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 7,61 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 7,02 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,20 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 25,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 987,8 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 758,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,68x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 1,24x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 3,52x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 3,81x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,57x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,14x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 0,95x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/EBIT | 8,48x | Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie. |
| EV/EBITDA | 8,15x | Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie. |
| EV/FCF | 6,58x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 11,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała EverQuote, Inc. w roku obrotowym 2025?
EverQuote, Inc. wykazała przychody 692,5 mln USD za rok obrotowy 2025, o 38,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy EverQuote, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 99,3 mln USD, marża netto 14,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała EverQuote, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 95,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,1 mln USD dały wolne przepływy 90,3 mln USD.