Esquire Financial Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Esquire Financial Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2017	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	0,43	0,49	0,39	0,52	0,58	1,17	1,46	1,82	3,51	3,61
Koszty odsetkowe	0,51	0,54	1,21	2,55	1,19	0,83	1,65	8,12
Zysk przed opodatkowaniem	4,59	7,03	11,9	19,1	17,2	22,7	38,8	55,9	59,3	65,7
Podatek dochodowy	1,77	3,39	3,19	5	4,55	4,78	10,3	14,9	15,6	14,8
Zysk netto	2,82	3,64	8,73	14,1	12,6	17,9	28,5	41	43,7	50,8
Zysk na akcję, podstawowy	0,56	0,59	1,18	1,91	1,70	2,40	3,73	5,31	5,58	6,30
Zysk na akcję, rozwodniony	0,55	0,58	1,13	1,82	1,65	2,26	3,47	4,91	5,14	5,87
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	4,96	6,16	7,37	7,39	7,41	7,47	7,64	7,72	7,82	8,06
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	4,99	6,23	7,73	7,78	7,64	7,95	8,21	8,35	8,49	8,66
Dywidenda na akcję							0,28	0,48	0,60	0,70

Bilans

	FY2017	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	43	43,1	30,6	61,8	65,2	149	164	165	126	236
Rzeczowe aktywa trwałe	2,77	2,55	2,69	2,84	3,02	3,33	2,7	2,6	2,44	4,38
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,7	2,91	2,37	2,29	1,72	3,19	2,1
Aktywa razem	425	534	664	798	937	1179	1396	1617	1893	2366
Zobowiązania razem	373	450	571	687	811	1035	1237	1418	1655	2076
Kapitał wpłacony	58,8	86,7	88,5	89,7	91,6	93,6	96,4	99,7	104	110
Zyski zatrzymane	-5,83	-1,96	6,77	20,9	33,5	51,5	77,7	114	153	198
Akcje własne					-0,57	-0,57	-0,91	-2,27	-5,69	-9,68
Skumulowane inne całkowite dochody	-0,88	-1,39	-2,61	0,39	1,41	-0,85	-15,1	-13,2	-14,3	-8,49
Kapitał własny	52,2	83,4	92,8	111	126	144	158	199	237	290
Kapitał własny razem	52,2	83,4	92,8	111	126	144	158	199	237	290
Pasywa razem	425	534	664	798	937	1179	1396	1617	1893	2366
Akcje w obrocie	5	7,33	7,53	7,65	7,79	8,09	8,2	8,29	8,35	8,55

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2017	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	2,82	3,64	8,73	14,1	12,6	17,9	28,5	41	43,7	50,8
Amortyzacja	0,41	0,41	0,42	0,51	0,57	0,69	0,7	0,71	0,88	1,22
Wynagrodzenia w akcjach	0,39	0,55	1,01	0,52	0,49	1,97	2,44	3,22	3,84	4,95
Podatek odroczony	1,52	1,05	-0,37	-0,12	-0,96	0,65	-1,33	-2,55	-1,11	0,02
Przepływy operacyjne	6,32	3,98	10,1	16,3	15,6	30,1	38,8	42,4	42,2	59,8
Nakłady inwestycyjne	-2,67	-0,19	-0,57	-0,65	-0,75	-1	-0,07	-0,61	-0,71	-3,16
Zakup inwestycji	-30,2	-58,5	-42,5	-28,2	-38	-86,8	-1,74	-22,8	-158	-47,6
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	16,7	21,5	23,4	31,1	67,1	52,2	20,8	12,2	36,4	50,3
Przepływy inwestycyjne	-65,6	-109	-143	-97,3	-135	-170	-222	-215	-308	-362
Emisja akcji	0	26,3	0,38	0,05	0,4	0,03	0,33	0,11	0,51	0,89
Skup akcji własnych					-0,57			-0,29
Wypłacone dywidendy							-2,15	-3,72	-4,85	-5,86
Przepływy finansowe	69,1	105	120	112	123	224	198	174	227	412
Zmiana stanu środków pieniężnych	9,84	0,08	-12,5	31,2	3,38	84	15	1,09	-38,9	110
Wolne przepływy pieniężne	3,65	3,79	9,54	15,7	14,8	29,1	38,7	41,8	41,5	56,7
Zapłacone odsetki	0,51	0,54	1,2	2,55	1,2	0,83	1,62	8,13	13,4	18
Zapłacony podatek dochodowy	0,23	2,63	2,68	5,15	6,25	5,96	8,65	17,6	18	15,3

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 122,28 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	24,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	16,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	2,1%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	16,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	21,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	32,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	14,2%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	19,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	28,9%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	41,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	15,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	30,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	36,6%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	13,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	30,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	16,7%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	35,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	22,1%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	22,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	18,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	25,0%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	19,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	20,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	2,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	1,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	2,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	87,5%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	313,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	125,9%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,8%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	6,04 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	7,61 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	7,74 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	36,29 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	36,29 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	28,00 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	12,1%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	9,6%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,48 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	1,24 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	28,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	4,72x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	4,72x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	22,3x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	21,9x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	18,6x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	4,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	3,6%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,4%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	0,4%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	1,47x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Esquire Financial Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 50,8 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Esquire Financial Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 59,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,2 mln USD dały wolne przepływy 56,7 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Esquire Financial Holdings, Inc.