Essent Group Ltd.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Essent Group Ltd. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	458	577	719	868	955	1029	1001	1110	1243	1261
Koszty odsetkowe	0,43	5,18	10,2	10,2	9,07	8,28	15,6	30,1	35,3	32,7
Zysk przed opodatkowaniem	312	399	547	659	490	822	988	823	855	822
Podatek dochodowy	89,3	18,8	79,3	103	77,1	141	157	127	126	132
Zysk netto	223	380	467	556	413	682	831	696	729	690
Zysk na akcję, podstawowy	2,45	4,07	4,80	5,68	3,89	6,13	7,75	6,56	6,92	6,97
Zysk na akcję, rozwodniony	2,41	3,99	4,77	5,66	3,88	6,11	7,72	6,50	6,85	6,90
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	90,9	93,3	97,4	97,8	106	111	107	106	105	99
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	92,2	95,2	98	98,2	106	112	108	107	107	100
Dywidenda na akcję				0,30	0,64	0,70	0,86	1,00	1,12	1,24

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	27,5	43,5	64,9	71,4	103	81,5	81,2	142	131	123
Inwestycje krótkoterminowe	132	313	154	315
Rzeczowe aktywa trwałe	8,12	6,98	7,63	17,3	15,1	11,9	19,6	41,3	41,9	49,2
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				10	8,7	6,4	13,1	32,2	30	29,9
Wartość firmy							0	50	48,8	48,8
Aktywa razem	1883	2674	3150	3873	5203	5722	5724	6427	7112	7441
Zobowiązania razem	539	734	784	889	1340	1486	1261	1324	1508	1684
Kapitał wpłacony	918	1127	1111	1119	1571	1429	1350	1300	1215	650
Zyski zatrzymane	436	815	1282	1809	2152	2755	3493	4082	4691	5257
Skumulowane inne całkowite dochody	-12,3	-3,25	-29	56,2	138	50,7	-383	-280	-304	-152
Kapitał własny	1344	1940	2366	2985	3863	4236	4462	5103	5604	5757
Kapitał własny razem	1344	1940	2366	2985	3863	4236	4462	5103	5604	5757
Pasywa razem	1883	2674	3150	3873	5203	5722	5724	6427	7112	7441
Akcje w obrocie	93,1	98,4	98,1	98,4	112	109	108	107	105	95,5

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	223	380	467	556	413	682	831	696	729	690
Amortyzacja	4,06	3,92	3,4	3,77	3,33	3,38	3,02	4,53	5,78	5,23
Wynagrodzenia w akcjach	16,9	18,7	15,1	16,6	18,5	20,8	18,4	18,4	24,8	20,8
Podatek odroczony	57,6	-19,4	50,7	59,5	38,7	84	58,2	-13,2	32,2	48,6
Zmiana należności	-4,96	-8,16	-7,12	-3,77	-8,85	3,34	-11,2	-2,07	7,47	4,42
Przepływy operacyjne	275	369	625	590	728	709	589	763	862	856
Nakłady inwestycyjne	-3,16	-2,78	-4,05	-3,41	-2,45	-2,5	-3,98	-4	-6,77	-7,36
Przejęcia						0	0	-86,8	0	0
Zakup inwestycji	-657	-833	-1126	-1045	-1575	-2271	-1378	-1116	-1648	-1120
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	27,2	71,9	115	88	262	267	247	664	412	831
Przepływy inwestycyjne	-365	-690	-547	-545	-1154	-583	-399	-526	-707	-155
Emisja długu							0	0	498	0
Emisja akcji	0	198	0	0	440	0	0
Skup akcji własnych	-4,02	-7,58	-31,4	-9,01	-6,35	-164	-97,9	-70,7	-112	-588
Wypłacone dywidendy		0	0	-29,3	-69,4	-77,7	-92,1	-106	-118	-122
Przepływy finansowe	93,7	338	-57	-38,4	458	-147	-190	-177	-165	-710
Zmiana stanu środków pieniężnych	2,93	16	21,4	6,4	31,5	-21,3	-0,25	60,5	-10,3	-8,43
Wolne przepływy pieniężne	271	366	621	586	725	707	585	759	855	849
Zapłacone odsetki	0,32	4,69	9,45	9,86	8,26	6,95	13,6	28,6	17,2	31,3
Zapłacony podatek dochodowy	30,8	40,3	29,3	41,5	38,7	55,8	98	140	92,5	91,2

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 63,73 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	62,0%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	51,5%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	62,4%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	63,0%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	17,1%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	12,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	9,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,4%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,6%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	0,4%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	1,5%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	8,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	5,7%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-5,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-6,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	10,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	0,7%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-3,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	12,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-0,6%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	13,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	3,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-0,7%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	13,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	3,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	10,7%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	13,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	14,1%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	2,7%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	8,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	8,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	4,6%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	9,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-6,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-2,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-1,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	25,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	5,66 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,17x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	27,7x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	121,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,0%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	7,45 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	14,48 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	9,04 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	9,13 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	63,01 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	63,01 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,83 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	18,2%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	15,0%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	74,0%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	5,73 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	5,65 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	8,41x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	4,33x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,01x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,01x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	6,94x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	6,87x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	4,27x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	6,85x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	14,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	11,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,2%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	12,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Essent Group Ltd. w roku obrotowym 2025?

Essent Group Ltd. wykazała przychody 1,26 mld USD za rok obrotowy 2025, o 1,5% więcej niż rok wcześniej.

Czy Essent Group Ltd. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 690,0 mln USD, marża netto 54,7%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Essent Group Ltd. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 856,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,4 mln USD dały wolne przepływy 848,7 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Essent Group Ltd.