Spółki EQBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweEQUITY BANCSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które EQUITY BANCSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,2 | 2,11 | 3 | 3,08 | 2,5 | 3,37 | 5,04 | 5,43 | 5,37 | 5,23 |
| Koszty odsetkowe | 9,2 | 16,7 | 36,8 | 49,6 | 22,9 | 14,8 | 25,4 | 87,7 | 111 | 105 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 13,9 | 31 | 46,2 | 32,9 | -74,6 | 64,4 | 70,3 | 2,42 | 78,3 | 26,4 |
| Podatek dochodowy | 4,5 | 10,4 | 10,4 | 7,28 | 0,4 | 12 | 12,6 | -5,41 | 15,7 | 3,65 |
| Zysk netto | 9,37 | 20,6 | 35,8 | 25,6 | -75 | 52,5 | 57,7 | 7,82 | 62,6 | 22,7 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,09 | 1,66 | 2,33 | 1,64 | -4,97 | 3,49 | 3,56 | 0,50 | 4,04 | 1,24 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,07 | 1,62 | 2,28 | 1,61 | -4,97 | 3,43 | 3,51 | 0,50 | 4,00 | 1,23 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 8,62 | 12,4 | 15,4 | 15,6 | 15,1 | 15 | 16,2 | 15,5 | 15,5 | 18,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 8,76 | 12,7 | 15,7 | 15,8 | 15,1 | 15,3 | 16,4 | 15,6 | 15,7 | 18,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,16 | 0,36 | 0,44 | 0,54 | 0,66 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 35,1 | 52,2 | ||||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 50,5 | 63,4 | 80,4 | 84,5 | 89,4 | 104 | 101 | 113 | 117 | 137 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 4,15 | 3,54 | 5,96 | 5,26 | 3,29 | 3,6 | 3,53 | |||
| Wartość firmy | 58,9 | 105 | 132 | 136 | 31,6 | 54,5 | 53,1 | 53,1 | 53,1 | 82,1 |
| Wartości niematerialne | 4,72 | 10,7 | 21,7 | 19,9 | 16,1 | 14,9 | 10,6 | 7,22 | 15 | 21,6 |
| Aktywa razem | 2192 | 3171 | 4062 | 3950 | 4013 | 5138 | 4982 | 5035 | 5332 | 6373 |
| Zobowiązania razem | 1934 | 2796 | 3606 | 3472 | 3606 | 4637 | 4572 | 4582 | 4739 | 5641 |
| Zadłużenie razem | 142 | 159 | 289 | 387 | 313 | 443 | ||||
| Kapitał wpłacony | 236 | 331 | 379 | 383 | 387 | 479 | 485 | 489 | 584 | 665 |
| Zyski zatrzymane | 44,3 | 65,5 | 101 | 126 | 50,8 | 88,3 | 140 | 141 | 195 | 205 |
| Akcje własne | -19,7 | -19,7 | -19,7 | -30,5 | -49,9 | -68,5 | -102 | -120 | -131 | -145 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,7 | -3,09 | -4,87 | -0 | 19,8 | 1,78 | -114 | -57,9 | -55,2 | 7,03 |
| Kapitał własny | 258 | 374 | 456 | 478 | 408 | 501 | 410 | 453 | 593 | 732 |
| Kapitał własny razem | 258 | 374 | 456 | 478 | 408 | 501 | 410 | 453 | 593 | 732 |
| Pasywa razem | 2192 | 3171 | 4062 | 3950 | 4013 | 5138 | 4982 | 5035 | 5332 | 6373 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 9,37 | 20,6 | 35,8 | 25,6 | -75 | 52,5 | 57,7 | 7,82 | 62,6 | 22,7 |
| Amortyzacja | 1,76 | 2,5 | 3,13 | 3,57 | 3,73 | 4,19 | 4,47 | 4,52 | 5,38 | 6,08 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,55 | 1,1 | 2,51 | 2,87 | 3,47 | 2,91 | 3,33 | 3,21 | 4,05 | 5,64 |
| Podatek odroczony | 0,91 | 2,62 | 3,48 | 1,56 | -11,1 | 1,59 | 2,59 | -2,44 | 0,8 | -5,11 |
| Przepływy operacyjne | 15,5 | 27,6 | 36,7 | 48,5 | 43,6 | 103 | 74,1 | 76,5 | 73,8 | 51,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,8 | -6,87 | -8,83 | -6,95 | -9,55 | -5,1 | -3,48 | -15,6 | -8,49 | -13,3 |
| Zakup inwestycji | -56,4 | -106 | -36 | -266 | -785 | -182 | -510 | -184 | -796 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 90,5 | 102 | 58,7 | 30,6 | 179 | 473 | 168 | 789 | 288 | 820 |
| Przepływy inwestycyjne | -141 | -223 | -171 | 96,1 | 96 | -315 | -214 | 232 | 124 | 137 |
| Emisja akcji | 23,6 | 1,22 | 0,13 | 0,37 | 0,02 | 3,85 | 2,01 | 0 | 87 | -0,07 |
| Skup akcji własnych | -10,9 | -19,3 | -18,7 | -33,2 | -17,9 | -11,9 | -14 | |||
| Wypłacone dywidendy | -0,04 | -1,15 | -5,56 | -6,61 | -7,89 | -11,4 | ||||
| Przepływy finansowe | 103 | 212 | 275 | -248 | 51,8 | 192 | -15,4 | -34 | -193 | 35,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -21,7 | 17,1 | 141 | -104 | 191 | -20,7 | -156 | 275 | 4,65 | 224 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,8 | 20,8 | 27,8 | 41,6 | 34,1 | 97,6 | 70,6 | 61 | 65,4 | 38,1 |
| Zapłacone odsetki | 8,94 | 15 | 32,7 | 48,4 | 25,7 | 15 | 25,8 | 80,8 | 116 | 100 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,21 | 6,44 | 9,21 | 3,11 | 11,6 | 4,59 | 1,22 | 3,47 | 6,2 | -11,3 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 4,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -63,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -26,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -69,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -29,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -30,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -11,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -41,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -18,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 22,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 22,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 23,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 21,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 19,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 17,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,64x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 6,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 693,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 108,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 29,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,72 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,87 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,67 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 39,72 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 33,31 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 34,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 118,8% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 995,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,53 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 27,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,20x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,44x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 25,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 17,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 39,2x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 3,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 3,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 6,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy EQUITY BANCSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 22,7 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała EQUITY BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 51,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 13,3 mln USD dały wolne przepływy 38,1 mln USD.