Spółki EFSC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 13,7 | 25,2 | 45,9 | 66,4 | 34,8 | 23 | 41,2 | 202 | 283 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 74,8 | 86,5 | 105 | 116 | 91,9 | 169 | 259 | 247 | 231 | 284 |
| Podatek dochodowy | 26 | 38,3 | 15,4 | 23,3 | 17,6 | 35,6 | 56,4 | 52,5 | 46 | 82,3 |
| Zysk netto | 48,8 | 48,2 | 89,2 | 92,7 | 74,4 | 133 | 203 | 194 | 185 | 201 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,44 | 2,10 | 3,86 | 3,56 | 2,76 | 3,86 | 5,32 | 5,09 | 4,86 | 5,34 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,41 | 2,07 | 3,83 | 3,55 | 2,76 | 3,86 | 5,31 | 5,07 | 4,83 | 5,31 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 20 | 23 | 23,1 | 26 | 27 | 34,4 | 37,4 | 37,4 | 37,4 | 37 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 20,3 | 23,2 | 23,3 | 26,2 | 27 | 34,5 | 37,5 | 37,5 | 37,6 | 37,2 |
| Dywidenda na akcję | 0,41 | 0,44 | 0,47 | 0,62 | 0,72 | 0,75 | 0,90 | 1,00 | 1,06 | 1,22 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 199 | 153 | 197 | 167 | 538 | 2022 | 291 | 433 | 764 | 682 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 14,9 | 32,6 | 32,1 | 60 | 53,2 | 47,9 | 43 | 42,7 | 45 | 59 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 14,8 | 13,6 | 13,5 | 17,4 | 25,4 | 22,8 | 24 | ||
| Wartość firmy | 30,3 | 117 | 117 | 210 | 261 | 365 | 365 | 365 | 365 | 417 |
| Wartości niematerialne | 2,15 | 11,1 | 8,55 | 26,1 | 23,1 | 22,3 | 16,9 | 12,3 | 8,48 | 21,2 |
| Aktywa razem | 4081 | 5289 | 5646 | 7334 | 9752 | 13 537 | 13 054 | 14 519 | 15 596 | 17 301 |
| Zobowiązania razem | 3694 | 4741 | 5042 | 6467 | 8673 | 12 008 | 11 532 | 12 803 | 13 772 | 15 261 |
| Kapitał wpłacony | 213 | 350 | 351 | 527 | 698 | 1019 | 983 | 995 | 991 | 1001 |
| Zyski zatrzymane | 182 | 225 | 305 | 381 | 417 | 493 | 598 | 750 | 878 | 1021 |
| Akcje własne | -6,63 | -23,3 | -42,7 | -58,2 | -73,5 | -73,5 | 0 | |||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,74 | -3,82 | -9,28 | 17,7 | 37,1 | 18,8 | -130 | -101 | -117 | -54,6 |
| Kapitał własny | 387 | 549 | 604 | 867 | 1079 | 1529 | 1522 | 1716 | 1824 | 2039 |
| Kapitał własny razem | 387 | 549 | 604 | 867 | 1079 | 1529 | 1522 | 1716 | 1824 | 2039 |
| Pasywa razem | 4081 | 5289 | 5646 | 7334 | 9752 | 13 537 | 13 054 | 14 519 | 15 596 | 17 301 |
| Akcje w obrocie | 39,8 | 37,3 | 37,4 | 37 | 37 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 48,8 | 48,2 | 89,2 | 92,7 | 74,4 | 133 | 203 | 194 | 185 | 201 |
| Amortyzacja | 2,4 | 3,3 | 3,5 | 5,7 | 6,2 | 6,1 | 5,6 | 5,1 | 5,1 | 6,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 3,37 | 3,43 | 3,45 | 4,03 | 4,18 | 6,02 | 8,01 | 10,1 | 10,9 | 13,5 |
| Podatek odroczony | 7,26 | 21,1 | 3,31 | 5,8 | -12,6 | 0,55 | 2,19 | 2,38 | -3,52 | -5,59 |
| Przepływy operacyjne | 82,5 | 45,8 | 109 | 92,5 | 136 | 161 | 217 | 268 | 247 | 194 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,5 | -2,55 | -3,04 | -6,34 | -2,26 | -2,5 | -1,93 | -6,56 | -7,48 | -12 |
| Przejęcia | 0 | 4,46 | 0 | -23,4 | 62,1 | 213 | 0 | 0 | ||
| Zakup inwestycji | -577 | -453 | -779 | -728 | -319 | -564 | -1288 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 63,5 | 144 | 84,2 | 146 | 329 | 306 | 239 | 233 | 317 | 435 |
| Przepływy inwestycyjne | -358 | -312 | -332 | -379 | -703 | -23,1 | -1384 | -1308 | -797 | -1079 |
| Spłata długu | 0 | |||||||||
| Emisja akcji | 0 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -4,89 | -16,6 | -19,4 | -15,5 | -15,3 | -60,6 | -32,9 | 0 | -29,6 | -14,1 |
| Wypłacone dywidendy | -8,21 | -10,2 | -10,8 | -16,6 | -19,8 | -26,2 | -33,6 | -37,4 | -39,6 | -45,1 |
| Przepływy finansowe | 380 | 221 | 266 | 257 | 938 | 1347 | -563 | 1181 | 881 | 803 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 105 | -45,5 | 43,2 | -29,3 | 370 | 1484 | -1730 | 142 | 331 | -82,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | 80 | 43,2 | 106 | 86,1 | 133 | 158 | 215 | 262 | 240 | 182 |
| Zapłacone odsetki | 13,3 | 24,6 | 45,7 | 65,7 | 35,4 | 24 | 40,7 | 195 | 284 | 260 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 26 | 12,4 | 10,1 | 13,6 | 7,51 | 56,8 | 46 | 50,1 | 28,1 | 82,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 8,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 22,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 9,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -21,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -3,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -24,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -5,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 15,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 10,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 6,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,61 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 111,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,19 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 5,76 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,98 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 56,29 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 44,28 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 15,23 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 25,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,21 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,65 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,08x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,37x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,82x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy ENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 201,4 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 193,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 12,0 mln USD dały wolne przepływy 181,5 mln USD.