Spółki EBMT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweEagle Bancorp Montana, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Eagle Bancorp Montana, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 3,12 | 4,09 | 5,1 | 7,73 | 6,48 | 3,21 | 6,15 | 29,1 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,01 | 0,01 | 0,05 | 0,09 | 0,16 | 0,12 | 0,23 | 0,09 | 0,42 | 0,43 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 6,93 | 6,23 | 5,9 | 14 | 28,4 | 19,3 | 13,8 | 11,7 | 11,4 | 18,9 |
| Podatek dochodowy | 1,8 | 2,13 | 0,91 | 3,1 | 7,23 | 4,86 | 3,15 | 1,6 | 1,61 | 4,06 |
| Zysk netto | 5,13 | 4,1 | 4,98 | 10,9 | 21,2 | 14,4 | 10,7 | 10,1 | 9,78 | 14,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,36 | 1,01 | 0,92 | 1,69 | 3,12 | 2,17 | 1,45 | 1,29 | 1,25 | 1,90 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,32 | 0,99 | 0,91 | 1,69 | 3,11 | 2,17 | 1,45 | 1,29 | 1,24 | 1,90 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 3,78 | 4,07 | 5,43 | 6,42 | 6,8 | 6,65 | 7,38 | 7,79 | 7,84 | 7,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,87 | 4,13 | 5,49 | 6,44 | 6,82 | 6,66 | 7,39 | 7,8 | 7,85 | 7,82 |
| Dywidenda na akcję | 0,39 | 0,45 | 0,53 | 0,56 | 0,57 | 0,58 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 7,32 | 7,44 | 11,2 | 24,9 | 69,8 | 61,4 | 21,8 | 24,5 | 31,6 | 63 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 19,4 | 22 | 29,3 | 40,1 | 58,8 | 67,3 | 84,3 | 94,3 | 102 | 101 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,66 | 3,44 | 2,96 | 2,31 | 1,66 | 1,18 | ||||
| Wartość firmy | 7,03 | 7,03 | 12,1 | 15,8 | 20,8 | 20,8 | 34,7 | 34,7 | 34,7 | 34,7 |
| Wartości niematerialne | 0,38 | 0,27 | 1,5 | 2,79 | 2,34 | 1,78 | 7,46 | 5,88 | 4,5 | 3,31 |
| Aktywa razem | 674 | 717 | 854 | 1054 | 1258 | 1436 | 1948 | 2076 | 2103 | 2106 |
| Zobowiązania razem | 614 | 633 | 759 | 933 | 1105 | 1279 | 1790 | 1906 | 1928 | 1915 |
| Zadłużenie razem | 15 | 24,8 | 24,9 | 24,9 | 29,8 | 29,9 | 58,8 | 59 | 59,1 | 44,5 |
| Kapitał wpłacony | 22,4 | 42,8 | 52,1 | 68,8 | 77,6 | 80,8 | 109 | 109 | 108 | 108 |
| Zyski zatrzymane | 41,2 | 43,9 | 46,9 | 55,4 | 74 | 85,4 | 92 | 96 | 101 | 112 |
| Akcje własne | -2,97 | -2,83 | -2,64 | -3,64 | -4,42 | -7,32 | -11,3 | -11,1 | -10,8 | -11,6 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,41 | 0,31 | -1,11 | 1,33 | 5,85 | 3,49 | -26,4 | -19,9 | -20,1 | -12,9 |
| Kapitał własny | 59,5 | 83,6 | 94,8 | 122 | 153 | 157 | 158 | 169 | 175 | 192 |
| Kapitał własny razem | 59,5 | 83,6 | 94,8 | 122 | 153 | 157 | 158 | 169 | 175 | 192 |
| Pasywa razem | 674 | 717 | 854 | 1054 | 1258 | 1436 | 1948 | 2076 | 2103 | 2106 |
| Akcje w obrocie | 3,81 | 5014 | 5,48 | 6,42 | 6,78 | 6,79 | 8,01 | 8,02 | 8,03 | 7,96 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,13 | 4,1 | 4,98 | 10,9 | 21,2 | 14,4 | 10,7 | 10,1 | 9,78 | 14,8 |
| Amortyzacja | 1,06 | 0,97 | 1,28 | 1,79 | 2,44 | 2,92 | 3,58 | 3,93 | 5,17 | 5,32 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,43 | 0,38 | 0,44 | 0,49 | 0,35 | 0,52 | 0,69 | |||
| Podatek odroczony | -0,02 | 0,2 | 0,88 | 0,74 | -1,19 | 1,03 | 2,07 | -0,67 | -0,53 | -0,57 |
| Przepływy operacyjne | 12,9 | 20,1 | 13,6 | 0,37 | 2,12 | 56,5 | 41,9 | 9,35 | 28,5 | 33,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,25 | -3,54 | -7,06 | -10,5 | -20,6 | -12,2 | -16,8 | -14,2 | -14,1 | -4,78 |
| Przejęcia | -4,24 | 6,9 | 5,04 | 0 | 13,4 | 0 | ||||
| Zakup inwestycji | -24,4 | -46 | -51,5 | -47,7 | -132 | -77,1 | -28,1 | -11 | -7,04 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 9,88 | 10 | 11,9 | 13,6 | 36 | 11,3 | 39,2 | 32,7 | 21,1 | 27,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -51,1 | -56,8 | -50,9 | -59,7 | -22 | -233 | -235 | -108 | -27,8 | 22 |
| Emisja długu | 10 | |||||||||
| Emisja akcji | 20,2 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -1,21 | -0,99 | -6,28 | -4,43 | -0,23 | -0,42 | -1,57 | |||
| Wypłacone dywidendy | -1,19 | -1,4 | -2 | -2,41 | -2,62 | -3,02 | -4,06 | -4,44 | -4,54 | -4,58 |
| Przepływy finansowe | 38,1 | 36,9 | 41,1 | 73,1 | 64,8 | 168 | 154 | 102 | 6,27 | -23,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -0,12 | 0,12 | 3,76 | 13,7 | 44,9 | -8,37 | -39,6 | 2,73 | 7,01 | 31,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 10,6 | 16,5 | 6,51 | -10,2 | -18,5 | 44,2 | 25,1 | -4,84 | 14,5 | 28,3 |
| Zapłacone odsetki | 3,13 | 3,83 | 4,82 | 6,97 | 6,68 | 3,47 | 4,95 | 24,8 | 37,9 | 37,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,64 | 1,61 | 0,4 | 2,78 | 6,87 | 4,44 | 2,93 | 3,01 | 0,55 | 3,16 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 51,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 11,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -6,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 53,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -9,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 16,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 73,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 96,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 1,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 9,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,23x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,1% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 90,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 15,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 159,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 116,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 17,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,04 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,38 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,89 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 24,78 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 20,07 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,64 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 28,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 24,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 2,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 171,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 187,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,87x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,07x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,16x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,55x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,99x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,13x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Eagle Bancorp Montana, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 14,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Eagle Bancorp Montana, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 33,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,8 mln USD dały wolne przepływy 28,3 mln USD.