Eastern Bankshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które Eastern Bankshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	164	156	155	69,4	77,3	76,9	113	134
Koszty odsetkowe	25,1	33,8	12,1	5,33	37,1	246
Zysk przed opodatkowaniem	158	175	35,9	176	238	-126	156	99,5
Podatek dochodowy	34,9	39,5	13,2	30,5	51,7	-63,3	36,2	11,3
Zysk z działalności kontynuowanej				146	187	-62,7	120	88,2
Zysk netto	123	135	22,7	155	200	232	120	88,2
Zysk na akcję, podstawowy	0,00	0,00	0,13	0,90	1,21	1,43	0,66	0,43
Zysk na akcję, rozwodniony	0,00	0,00	0,13	0,90	1,21	1,43	0,66	0,43
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	0	0	172	172	166	162	181	203
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	0	0	172	172	166	162	182	204
Dywidenda na akcję				0,07	0,40	0,41	0,45	0,51

Bilans

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	260	363	2054	1232	170	693	1007	317
Inwestycje krótkoterminowe		227	1937	1087	63,5	606	914	191
Rzeczowe aktywa trwałe		56,6	48,7	65,9	62,5	60,1	64,6	118
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			81,6	83,8	48,8	50,6	68,4	74,1
Wartość firmy	369	369	369	558	558	558	915	1117
Wartości niematerialne		8,7	7,06	18,2	10,4	8,57	135	184
Aktywa razem	11 378	11 629	15 964	23 512	22 647	21 133	25 558	30 587
Zobowiązania razem	9945	10 029	12 536	20 106	20 175	18 158	21 946	26 246
Kapitał wpłacony		0	1854	1835	1649	1666	2237	2621
Zyski zatrzymane		1644	1666	1769	1882	2048	2085	2067
Skumulowane inne całkowite dochody	-75,8	-43,8	54,2	-56,7	-923	-608	-584	-227
Kapitał własny	1433	1600	3428	3406	2472	2975	3612	4341
Kapitał własny razem	1433	1600	3428	3406	2472	2975	3612	4341
Pasywa razem	11 378	11 629	15 964	23 512	22 647	21 133	25 558	30 587
Akcje w obrocie			187	186	176	176	214	236

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2018	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	123	135	22,7	155	200	232	120	88,2
Amortyzacja	20,1	19,5	15,8	11,9	12	12,3	27	46,9
Wynagrodzenia w akcjach	0	0	0	0	10,5	16	19,3	16,9
Podatek odroczony	-4,88	1,38	-20,4	-5,66	5,26	-18,3	36,1	-13,6
Przepływy operacyjne	205	196	69,9	174	230	262	284	432
Przejęcia	-11,5	0	-1,36	-9,09	0	0	24,9	-1,41
Zakup inwestycji	-168	-253	-2112	-3324	-741	0	-200	-1430
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	162	204	452	940	1050	424	373	465
Przepływy inwestycyjne	-647	-145	-2390	-1986	-1077	2400	1059	-364
Emisja akcji	0	0	1793	0	0	0	0	5,11
Skup akcji własnych		0	0	-23,2	-202	0	-27,7	-107
Wypłacone dywidendy		0	0	-51,6	-65,9	-66,7	-82,5	-106
Przepływy finansowe	391	51,9	4012	989	-216	-2138	-1029	-758
Zmiana stanu środków pieniężnych	-51,4	103	1691	-822	-1062	524	314	-690
Zapłacone odsetki	23,7	34,2	13,7	5,35	35,2	232	316	333
Zapłacony podatek dochodowy	29,7	31,3	35,1	43,3	41,8	65,9	18,8	-2,51

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 21,42 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	274,7%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	257,2%	Zysk netto / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	277,9%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	6,4%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	8,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,2%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	11,3%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Amortyzacja / przychody	38,8%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	19,1%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	20,2%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	-2,8%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-26,2%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-23,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	31,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-34,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-29,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	27,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	52,3%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	23,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	44,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	13,3%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	8,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	20,2%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	20,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	19,7%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	13,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	12,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	7,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	3,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	86,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	4,28 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,00x	Przychody / średnie aktywa razem.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,72 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	0,67 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	1,85 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	18,72 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	18,72 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	1,47 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	31,2%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	4,89 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	4,56 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	13,0x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	33,5x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,14x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,14x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	12,0x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	31,2x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
Stopa zysku	7,7%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,4%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	6,5%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Eastern Bankshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Eastern Bankshares, Inc. wykazała przychody 134,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 19,1% więcej niż rok wcześniej.

Czy Eastern Bankshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 88,2 mln USD, marża netto 65,8%.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Eastern Bankshares, Inc.