Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które DONEGAL GROUP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2016
FY2017
FY2018
FY2019
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Przychody
688
739
772
812
778
816
848
927
990
978
Koszty odsetkowe
1,66
1,59
2,3
1,58
1,2
0,9
0,62
0,62
0,95
1,35
Przychody odsetkowe
26,5
27,6
29,8
32,5
32,6
34,1
36,7
43,7
48,8
56,9
Pozostałe przychody pozaoperacyjne
2,9
2,63
1,72
1,58
Zysk przed opodatkowaniem
41,3
12,1
-48,2
57,1
63,3
30,3
-3,64
5,06
62,3
97,6
Podatek dochodowy
10,5
5
-15,5
9,93
10,5
5,08
-1,68
0,64
11,5
18,3
Zysk netto
30,8
7,12
-32,8
47,2
52,8
25,3
-1,96
4,43
50,9
79,3
Bilans
FY2016
FY2017
FY2018
FY2019
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Środki pieniężne
24,6
37,8
52,6
49,3
103
57,7
25,1
23,8
52,9
26,8
Inwestycje krótkoterminowe
9,37
11
16,7
14
20,9
Rzeczowe aktywa trwałe
6,67
7,28
4,69
4,56
4,39
2,96
2,76
2,63
2,48
2,33
Wartość firmy
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
5,63
Wartości niematerialne
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
0,96
Aktywa razem
1623
1738
1832
1923
2161
2255
2243
2266
2336
2387
Zobowiązania razem
1185
1289
1433
1472
1643
1724
1760
1787
1790
1746
Kapitał wpłacony
237
255
261
268
289
305
326
336
370
392
Zyski zatrzymane
245
237
193
223
258
264
241
218
245
298
Akcje własne
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
-41,2
Skumulowane inne całkowite dochody
-2,25
-2,68
-14,2
0,5
11,1
3,28
-41,7
-32,9
-28,2
-8,3
Kapitał własny
439
449
399
451
518
531
484
480
546
640
Kapitał własny razem
439
449
399
451
518
531
484
480
546
640
Pasywa razem
1623
1738
1832
1923
2161
2255
2243
2266
2336
2387
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2016
FY2017
FY2018
FY2019
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Zysk netto
30,8
7,12
-32,8
47,2
52,8
25,3
-1,96
4,43
50,9
79,3
Amortyzacja
6,59
6,11
6,61
5,57
6,72
5,84
4,84
4,33
3,87
3,08
Wynagrodzenia w akcjach
2,5
2
1,7
1,4
1,1
0,97
0,82
0,88
0,98
1
Przepływy operacyjne
60
81
63,8
76,4
101
76,7
67,1
28,6
67,4
70,2
Zakup inwestycji
-162
-139
-117
-166
-177
-164
-152
-150
-148
-343
Sprzedaż i zapadalność inwestycji
82,6
99,5
105
119
172
166
75,8
58,3
117
149
Przepływy inwestycyjne
-51,3
-58,4
-37,6
-43,4
-99,7
-62,2
-98,5
-16,7
-48
-91,1
Emisja akcji
13,8
15,5
3,25
4,83
19,3
14,2
19,3
8,65
32,4
20,5
Wypłacone dywidendy
-14,1
-14,8
-15,7
-16,1
-17
-19,1
-20,5
-21,9
-22,7
-25,7
Przepływy finansowe
-12,3
-9,31
-11,4
-36,3
52,3
-59,9
-1,2
-13,2
9,73
-5,21
Zmiana stanu środków pieniężnych
-3,55
13,2
14,8
-3,28
53,8
-45,4
-32,6
-1,33
29,1
-26,1
Zapłacone odsetki
1,38
1,34
1,28
0,32
1,19
1,15
0,62
0,62
0,97
Zapłacony podatek dochodowy
7,31
3,05
-3,29
-9,83
12,8
6,2
4,5
0,25
3,75
22,7
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 18,20 USD z 25 września 2026.
Rentowność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem
9,1%
Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto
7,4%
Zysk netto / przychody.
Marża przepływów operacyjnych
6,1%
Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa
18,9%
Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)
10,7%
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
2,9%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody
0,1%
Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Amortyzacja / przychody
0,3%
Amortyzacja / przychody.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r
-1,2%
Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat
4,9%
Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat
4,7%
Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r
56,0%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 5 lat
8,5%
Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
4,1%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat
1,5%
Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat
-7,0%
Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r
17,3%
Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat
9,8%
Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat
4,3%
Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r
2,2%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat
2,1%
Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat
2,0%
Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Kondycja bilansu
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa
73,2%
Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa
0,3%
(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
659,5 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
0,39x
Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych
844x
Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Wskaźnik wypłaty
37,8%
Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
675,6 mln USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
651,8 mln USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
9,50x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P
0,70x
Kapitalizacja / przychody.
C/WK
1,01x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
1,02x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne
11,6x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody
0,68x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
Stopa zysku
10,5%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy
4,0%
Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy
4,0%
(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Jakie przychody miała DONEGAL GROUP INC w roku obrotowym 2025?
DONEGAL GROUP INC wykazała przychody 978,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 1,2% mniej niż rok wcześniej.
Czy DONEGAL GROUP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 79,3 mln USD, marża netto 8,1%.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.