Citizens Community Bancorp Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Citizens Community Bancorp Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	5,01	5,61	8,59	16,9	14,3	10,4	13	35,9
Zysk przed opodatkowaniem	3,86	3,82	6,61	12,3	17,3	29	23,6	18,9	17,5	17,4
Podatek dochodowy	1,29	1,32	2,33	2,81	4,56	7,69	5,82	5,87	3,7	3,02
Zysk netto	2,57	2,5	4,28	9,46	12,7	21,3	17,8	13,1	13,8	14,4
Zysk na akcję, podstawowy	0,49	0,47	0,72	0,85	1,14	1,98	1,69	1,25	1,34	1,46
Zysk na akcję, rozwodniony	0,49	0,46	0,58	0,85	1,14	1,98	1,69	1,25	1,34	1,46
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	5,24	5,36	5,94	11,1	0,01	0,01	10,5	10,5	10,3	9,9
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	5,24	5,38	7,34	11,1	0,01	0,01	10,5	10,5	10,3	9,91
Dywidenda na akcję	0,12	0,16	0,20	0,20	0,21	0,23	0,26	0,29	0,32	0,36

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	10	41,7	34,5	55,8	119	47,7	35,4	37,1	50,2	119
Rzeczowe aktywa trwałe	5,34	9,65	10	21,1	21,2	21,2	20,5	18,4	17,1	16,4
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,79	2,66	2,16	1,7	1,48	0,82	0,76
Wartość firmy	4,66	10,4	10,4	31,5	31,5	31,5	31,5	31,5	31,5	31,5
Wartości niematerialne	0,87	5,45	4,81	7,59	5,49	3,9	2,45	1,69	0,98	0,4
Pozostałe aktywa trwałe	11,2	16,1
Aktywa razem	696	941	975	1531	1649	1740	1816	1851	1749	1782
Pozostałe zobowiązania długoterminowe	3,35	4,36
Zobowiązania razem	631	867	840	1381	1489	1569	1649	1678	1569	1594
Zadłużenie razem	70,3	120	87,6						66,6	51,8
Kapitał wpłacony	55	63,4	125	129	126	120	119	119	115	110
Zyski zatrzymane	9,11	10,8	14	22,5	32,8	50,7	65,4	71,1	80,8	90
Skumulowane inne całkowite dochody	0,61	-0,27	-2,71	-0,47	1,49	0,16	-17,7	-17,3	-16,4	-12,5
Kapitał własny	64,5	73,5	136	151	161	171	167	173	179	188
Kapitał własny razem	64,5	73,5	136	151	161	171	167	173	179	188
Pasywa razem	696	941	975	1531	1649	1740	1816	1851	1749	1782
Akcje w obrocie	5,26	5,89	10,9	11,3	11,1	10,5	10,4	10,4	9,98	9,62

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	2,57	2,5	4,28	9,46	12,7	21,3	17,8	13,1	13,8	14,4
Amortyzacja	1,07	0,86	1,05	1,56	1,95	2,26	2,36	2,37	2,17	2,03
Wynagrodzenia w akcjach	0,03	0,03							0,63	0,15
Podatek odroczony	0,47	1,95	-0,19	-0,75	-2,53	0,93	0,51		-0,74	-1,44
Przepływy operacyjne	5,7	1,91	10,9	12,8	23,8	21,6	29,3	13,1	20,4	11,7
Nakłady inwestycyjne	-0,96	-0,61	-2,96	-6,77	-2,57	-3,78	-3,6	-1,37	-0,89	-1,31
Przejęcia	20,7	-19	0	-8,14	0
Zakup inwestycji		-34,9	-36,9	-53,9	-28,2	-131	-13,3	-11	0	-9,95
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	16,2	9,6	0,83	2	54,8	32,2	25,8	16,6	14,8	14,6
Przepływy inwestycyjne	49,3	13,8	-49,5	-63,3	-61,8	-163	-119	-34,2	114	45,7
Emisja akcji	0,29	0,11	0,05	3,11	0	0,05	0,07	0,03	0,02	0,18
Skup akcji własnych		-0,02	-0	0	-2,82	-7,95	-1,76	-0,42	-6,1	-6,06
Wypłacone dywidendy	-0,63	-0,84	-1,18	-2,2	-2,37	-2,51	-2,74	-3,04	-3,35	-3,6
Przepływy finansowe	-68,8	15,9	31,4	60,6	102	69,9	77,6	22,9	-121	11,3
Zmiana stanu środków pieniężnych	-13,8	31,6	-7,18	10,1	63,6	-71,7	-12,3	1,78	13	68,7
Wolne przepływy pieniężne	4,74	1,3	7,9	6,07	21,2	17,8	25,7	11,8	19,5	10,4
Zapłacone odsetki	4,09	4,2	5,53	12,7	9,98	6,03	6,44	23,4	34,4	35
Zapłacony podatek dochodowy	1,48	1,62	1,16	3,85	7,87	6,83	4,87	3,98	2,32	2,07

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 21,34 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	16,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	6,7%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	4,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-6,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	2,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	9,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-4,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	5,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-42,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-26,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-13,2%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-46,8%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-26,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-13,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	12,5%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	11,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	11,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	4,9%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	4,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	3,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	1,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-0,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	1,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-3,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	288,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,27x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	2,9%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	89,5%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-69,9 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	1,7%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	159,7 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	151,0%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	13,5%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,33 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,01 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	2,32 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	19,83 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	16,55 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	12,62 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	15,8%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	10,5%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	205,9 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	136,1 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	16,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,08x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,29x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	10,6x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	9,20x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	7,03x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	9,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,0%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Citizens Community Bancorp Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 14,4 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Citizens Community Bancorp Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 11,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,3 mln USD dały wolne przepływy 10,4 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Citizens Community Bancorp Inc.