Spółki CZFS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCITIZENS FINANCIAL SERVICES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 6,51 | 6,93 | 6,66 | 7,74 | 8,59 | 8,97 | 9,61 | 9,88 | ||
| Sprzedaż i marketing | 0,72 | 0,84 | 0,97 | 0,95 | 1,18 | 1,11 | ||||
| Koszty odsetkowe | 5,04 | 5,84 | 9,57 | 12 | 8,11 | 7,11 | 11,2 | 46,9 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 15,7 | 19,1 | 21,4 | 23,3 | 30,4 | 35,3 | 35,5 | 21,6 | 33,9 | 45,2 |
| Podatek dochodowy | 3,03 | 6,03 | 3,4 | 3,82 | 5,26 | 6,2 | 6,44 | 3,76 | 6,07 | 8,67 |
| Zysk netto | 12,6 | 13 | 18 | 19,5 | 25,1 | 29,1 | 29,1 | 17,8 | 27,8 | 36,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,57 | 3,67 | 5,04 | 5,42 | 6,46 | 7,24 | 7,17 | 3,98 | 5,80 | 7,62 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,57 | 3,67 | 5,04 | 5,41 | 6,46 | 7,24 | 7,17 | 3,98 | 5,79 | 7,62 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 3,54 | 3,55 | 3,58 | 3,6 | 3,88 | 4,02 | 4,06 | 4,48 | 4,8 | 4,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,54 | 3,55 | 3,58 | 3,6 | 3,88 | 4,02 | 4,06 | 4,48 | 4,8 | 4,8 |
| Dywidenda na akcję | 1,57 | 1,64 | 1,71 | 1,74 | 1,88 | 1,83 | 1,86 | 1,90 | 1,93 | 1,98 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 17,8 | 18,5 | 16,8 | 18,5 | 68,7 | 173 | 26,2 | 52,8 | 42,2 | 34,3 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 17 | 16,5 | 16,3 | 15,9 | 16,9 | 17 | 17,6 | 21,4 | 21,4 | 21 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,29 | 3,26 | 4,99 | 11,1 | 9,97 | 10,6 | ||||
| Wartość firmy | 21,1 | 23,3 | 23,3 | 23,3 | 31,4 | 31,4 | 31,4 | 85,8 | 85,8 | 85,8 |
| Wartości niematerialne | 2,1 | 1,95 | 1,62 | 1,35 | 1,67 | 1,63 | 1,27 | 3,65 | 2,89 | 2,22 |
| Aktywa razem | 1223 | 1362 | 1431 | 1466 | 1892 | 2144 | 2333 | 2975 | 3026 | 3065 |
| Zobowiązania razem | 1100 | 1233 | 1291 | 1312 | 1697 | 1931 | 2133 | 2696 | 2726 | 2727 |
| Zadłużenie razem | 79,7 | 115 | 91,2 | 85,1 | 88,8 | 74 | 257 | 322 | 298 | 309 |
| Kapitał wpłacony | 42,3 | 51,1 | 53,1 | 55,1 | 75,9 | 78,4 | 80,9 | 143 | 145 | 148 |
| Zyski zatrzymane | 91,3 | 90 | 99,7 | 111 | 127 | 146 | 165 | 173 | 189 | 214 |
| Akcje własne | -12,6 | -12,6 | -13,6 | -14,4 | -15,2 | -16,1 | -17 | -16,8 | -16,4 | -16,4 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,39 | -3,4 | -3,92 | -0,63 | 2,59 | -0,16 | -33,1 | -24,9 | -23,5 | -12,4 |
| Kapitał własny | 123 | 129 | 139 | 155 | 194 | 212 | 200 | 280 | 300 | 338 |
| Kapitał własny razem | 123 | 129 | 139 | 155 | 194 | 212 | 200 | 280 | 300 | 338 |
| Pasywa razem | 1223 | 1362 | 1431 | 1466 | 1892 | 2144 | 2333 | 2975 | 3026 | 3065 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 12,6 | 13 | 18 | 19,5 | 25,1 | 29,1 | 29,1 | 17,8 | 27,8 | 36,6 |
| Amortyzacja | 0,32 | 0,2 | 0,39 | 1,04 | 1,14 | 1,11 | 1,03 | 1,52 | 1,81 | 2,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,28 | 0,28 | 0,31 | 0,37 | 0,47 | 0,61 | 0,34 | 0,31 | 0,41 | 0,63 |
| Podatek odroczony | 0,36 | 1,45 | -0,44 | 0,32 | 0,37 | 0,69 | -0,04 | 0,6 | 1,77 | 0,8 |
| Przepływy operacyjne | 16,2 | 15,7 | 21,5 | 21,8 | 11,8 | 38,7 | 33,2 | 26,5 | 33,2 | 36,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,59 | -0,21 | -0,5 | -0,48 | -0,94 | -1,11 | -1,63 | -2,62 | -1,31 | -1,3 |
| Przejęcia | 0 | -4,4 | 0 | 0 | 1,02 | 0 | 0 | 4,91 | 0 | 0 |
| Zakup inwestycji | 0 | 0 | -0,43 | -69 | -144 | -211 | -118 | -10,2 | -70,4 | -82,4 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 67,8 | 60,1 | 54 | 62,6 | 70 | 55,5 | 33,6 | 27 | 62,9 | 78,8 |
| Przepływy inwestycyjne | -70,1 | -105 | -72,4 | -32,3 | -111 | -158 | -362 | 59,5 | -69,1 | -40,1 |
| Emisja długu | 0,54 | 0,01 | 0,01 | 10 | 20 | 9,87 | 0 | 40 | 0 | 0 |
| Spłata długu | -0,53 | -2 | -1 | -3,12 | -15 | -26,8 | -4,73 | 0 | -35 | -42 |
| Emisja akcji | 0 | 0 | 0,02 | 0,07 | ||||||
| Skup akcji własnych | -3,23 | -0,98 | -1,18 | -1,29 | -2,12 | -1,37 | -1,28 | -0,27 | -0,2 | -0,36 |
| Wypłacone dywidendy | -5,08 | -5,18 | -6,12 | -6,32 | -6,54 | -7,38 | -7,59 | -8,5 | -9,3 | -9,55 |
| Przepływy finansowe | 47,3 | 90,4 | 49,1 | 12,3 | 149 | 224 | 183 | -59,4 | 25,3 | -4,37 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -6,63 | 0,76 | -1,72 | 1,72 | 50,2 | 104 | -147 | 26,6 | -10,6 | -7,91 |
| Wolne przepływy pieniężne | 15,6 | 15,5 | 21 | 21,3 | 10,9 | 37,6 | 31,6 | 23,9 | 31,9 | 35,2 |
| Zapłacone odsetki | 5,06 | 5,66 | 9,4 | 12 | 8,18 | 7,41 | 10,7 | 44,7 | 67,5 | 62,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,48 | 4,55 | 3,05 | 3,3 | 4,75 | 5,5 | 6,6 | 5,13 | 2,83 | 6,59 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 512,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 416,6% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 374,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 380,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 18,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 6,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 21,3% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 2,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 31,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 31,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 2,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 10,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 25,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 10,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 26,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 12,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 19,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 1,12x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 12,3% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 354,6 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 265,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,48x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 89,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 8,55 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 2,05 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 7,69 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,82 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 73,47 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 55,21 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,21 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 26,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 1,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 384,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 738,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,36x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 39,0x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,09x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,45x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 75,0x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 20,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 4,56x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC wykazała przychody 9,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 36,6 mln USD, marża netto 370,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 36,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,3 mln USD dały wolne przepływy 35,2 mln USD.