Spółki CWBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCommunity West Bancshares: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Community West Bancshares składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 1,1 | 1,14 | 1,48 | 2,56 | 1,6 | 1,3 | 3,42 | 20 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 22,1 | 23,8 | 27,9 | 30 | 27,3 | 38 | 35,1 | 33,8 | 11 | 52,5 |
| Podatek dochodowy | 6,92 | 9,79 | 6,62 | 8,51 | 6,91 | 9,62 | 8,5 | 8,3 | 3,33 | 14,4 |
| Zysk netto | 15,2 | 14 | 21,3 | 21,4 | 20,3 | 28,4 | 26,6 | 25,5 | 7,67 | 38,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,34 | 1,12 | 1,55 | 1,60 | 1,62 | 2,32 | 2,27 | 2,17 | 0,45 | 2,01 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,33 | 1,10 | 1,54 | 1,59 | 1,62 | 2,31 | 2,27 | 2,17 | 0,45 | 2,00 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 11,3 | 12,5 | 13,7 | 13,4 | 12,5 | 12,2 | 11,7 | 11,7 | 17,1 | 19 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 11,4 | 12,7 | 13,8 | 13,5 | 12,6 | 12,3 | 11,7 | 11,8 | 17,2 | 19,1 |
| Dywidenda na akcję | 0,24 | 0,24 | 0,31 | 0,43 | 0,44 | 0,47 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 38,6 | 100 | 31,7 | 52,6 | 70,3 | 163 | 31,2 | 53,7 | 120 | 119 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 9,41 | 9,4 | 8,48 | 7,62 | 8,23 | 8,38 | 7,99 | 14 | 24,5 | 23,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9,74 | 8,2 | 7,31 | 10,6 | 8,31 | 9,51 | 10,4 | |||
| Wartość firmy | 40,2 | 53,8 | 53,8 | 53,8 | 53,8 | 53,8 | 53,8 | 53,8 | 96,8 | 96,8 |
| Wartości niematerialne | 1,38 | 3,03 | 2,57 | 1,88 | 1,18 | 0,52 | 0,07 | 0 | 9,27 | 8,27 |
| Aktywa razem | 1443 | 1662 | 1538 | 1597 | 2004 | 2450 | 2423 | 2433 | 3522 | 3690 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 46 | 80 | |||||||
| Zobowiązania razem | 1279 | 1452 | 1318 | 1369 | 1759 | 2202 | 2248 | 2226 | 3159 | 3281 |
| Zadłużenie razem | 69,7 | 69,9 | 69,5 | |||||||
| Zyski zatrzymane | 92,9 | 103 | 120 | 136 | 151 | 173 | 194 | 211 | 210 | 239 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,52 | 2,83 | -4,41 | 2,82 | 14,9 | 7,63 | -81,2 | -66 | -55,1 | -39,6 |
| Kapitał własny | 164 | 210 | 220 | 228 | 245 | 248 | 171 | 207 | 363 | 410 |
| Kapitał własny razem | 164 | 210 | 220 | 228 | 245 | 248 | 171 | 207 | 363 | 410 |
| Pasywa razem | 1443 | 1662 | 1538 | 1597 | 2004 | 2450 | 2423 | 2433 | 3522 | 3690 |
| Akcje w obrocie | 12,1 | 13,7 | 13,8 | 13,1 | 12,5 | 11,9 | 11,7 | 11,8 | 19 | 0 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 15,2 | 14 | 21,3 | 21,4 | 20,3 | 28,4 | 26,6 | 25,5 | 7,67 | 38,2 |
| Amortyzacja | 1,32 | 1,43 | 1,7 | 1,74 | 0,88 | 0,9 | 0,76 | 0,89 | 2,21 | 3,28 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,28 | 0,38 | 0,48 | 0,56 | 0,47 | 0,56 | 0,78 | 0,86 | 0,88 | 1,16 |
| Podatek odroczony | 2,59 | 3,85 | -0,06 | -0,59 | -1,05 | 1,47 | 0,22 | 0,11 | -0,87 | 2,46 |
| Przepływy operacyjne | 13 | 25,2 | 29,9 | 21,7 | 17 | 42,9 | 23,7 | 27,5 | 22,2 | 46,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,86 | -0,86 | -0,79 | -0,88 | -1,49 | -1,05 | -0,36 | -9,81 | -5,04 | -2,51 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 58,5 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -301 | -540 | -496 | -302 | 0 | 0 | -7,18 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 50,5 | 45 | 36,5 | 25,1 | 35,9 | 54,8 | 67,8 | 38,2 | 59,9 | 29,4 |
| Przepływy inwestycyjne | -68,3 | 46,5 | 39 | -20,9 | -373 | -365 | -197 | 24,5 | 64,5 | -161 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 0 | 117 | 0 | 0 | ||||
| Spłata długu | 0 | 0 | -0,51 | |||||||
| Emisja akcji | 0,23 | 2,84 | 0,74 | 0,28 | 0,28 | 0,26 | 0,49 | 0 | 0,47 | 1,09 |
| Skup akcji własnych | -0,89 | -15,6 | -11,1 | -13,6 | -6,81 | -0 | -0,04 | -0,15 | ||
| Wypłacone dywidendy | -2,72 | -3,01 | -4,27 | -5,81 | -5,53 | -5,76 | -5,64 | -5,66 | -8,23 | -9,16 |
| Przepływy finansowe | -0,72 | -9,9 | -138 | 20,1 | 373 | 415 | 41,1 | -29,5 | -20 | 113 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 61,8 | -68,7 | 20,8 | 17,7 | 93,2 | -132 | 22,6 | 66,7 | -1,41 | |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,1 | 24,4 | 29,1 | 20,8 | 15,5 | 41,8 | 23,3 | 17,7 | 17,2 | 43,6 |
| Zapłacone odsetki | 1,05 | 1,17 | 1,46 | 2,52 | 1,71 | 1,17 | 2,83 | 20 | 48,8 | 46,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,84 | 4,72 | 2,7 | 9,14 | 5,12 | 8,16 | 8,31 | 7,7 | 2,57 | 8,01 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 28,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 397,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 344,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 107,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 24,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 22,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 154,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 23,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 23,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 12,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 33,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 13,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 11,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 17,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 8,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 420,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 132,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 11,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,34 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,77 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,99 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wskaźnik wypłaty | 28,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 21,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,5% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 726,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 519,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 20,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,19x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,73x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Community West Bancshares była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 38,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Community West Bancshares w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 46,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,5 mln USD dały wolne przepływy 43,6 mln USD.