Spółki CVBF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCVB FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CVB FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk operacyjny | 0,3 | 314 | 314 | 314 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 7,98 | 8,3 | 12,8 | 22,1 | 14,3 | 6,08 | 9,16 | 118 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 162 | 189 | 211 | 291 | 250 | 298 | 328 | 315 | 271 | 282 |
| Podatek dochodowy | 60,9 | 84,4 | 59,1 | 83,2 | 72,4 | 85,1 | 92,9 | 94 | 70,5 | 72,4 |
| Zysk netto | 101 | 104 | 152 | 208 | 177 | 213 | 235 | 221 | 201 | 209 |
| EBITDA | 14 | 332 | 329 | 329 | ||||||
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,94 | 0,95 | 1,25 | 1,48 | 1,30 | 1,57 | 1,67 | 1,59 | 1,44 | 1,52 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,94 | 0,95 | 1,24 | 1,48 | 1,30 | 1,56 | 1,67 | 1,59 | 1,44 | 1,52 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 107 | 109 | 122 | 140 | 136 | 135 | 140 | 138 | 138 | 137 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 108 | 110 | 122 | 140 | 136 | 135 | 140 | 138 | 139 | 137 |
| Dywidenda na akcję | 0,48 | 0,54 | 0,56 | 0,72 | 0,72 | 0,72 | 0,77 | 0,80 | 0,80 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 122 | 144 | 164 | 186 | 1958 | 1733 | 203 | 281 | 205 | 376 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 42,1 | 46,2 | 58,2 | 54 | 51,1 | 49,1 | 46,7 | 44,7 | 27,5 | 26,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 18,5 | 19,1 | 19,3 | 22,7 | 21,7 | 47,1 | 43,8 | |||
| Wartość firmy | 89,5 | 117 | 667 | 664 | 664 | 664 | 766 | 766 | 766 | 766 |
| Wartości niematerialne | 5,01 | 6,84 | 53,8 | 43 | 33,6 | 25,4 | 21,7 | 15,3 | 9,97 | 5,77 |
| Aktywa razem | 8074 | 8271 | 11 529 | 11 282 | 14 419 | 15 884 | 16 477 | 16 021 | 15 154 | 15 631 |
| Rozliczenia międzyokresowe bierne | 9,2 | |||||||||
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 5 | 2,3 | 995 | 995 | |||||
| Zobowiązania leasingowe | 21,4 | 21,2 | 20,9 | 24,5 | 24,1 | 49,6 | 46,5 | |||
| Zobowiązania razem | 7083 | 7201 | 9678 | 9288 | 12 411 | 13 802 | 14 528 | 13 943 | 12 967 | 13 336 |
| Kapitał wpłacony | 531 | 573 | 1294 | 1299 | 1212 | 1210 | 1300 | 1289 | 1297 | 1222 |
| Zyski zatrzymane | 449 | 494 | 576 | 683 | 761 | 876 | 1003 | 1113 | 1201 | 1301 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 10,2 | 1,45 | -18,3 | 12,6 | 35,3 | -3,97 | -355 | -324 | -312 | -228 |
| Kapitał własny | 991 | 1069 | 1851 | 1994 | 2008 | 2082 | 1949 | 2078 | 2186 | 2295 |
| Kapitał własny razem | 991 | 1069 | 1851 | 1994 | 2008 | 2082 | 1949 | 2078 | 2186 | 2295 |
| Pasywa razem | 8074 | 8271 | 11 529 | 11 282 | 14 419 | 15 884 | 16 477 | 16 021 | 15 154 | 15 631 |
| Akcje w obrocie | 108 | 110 | 140 | 140 | 136 | 136 | 140 | 139 | 140 | 136 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 101 | 104 | 152 | 208 | 177 | 213 | 235 | 221 | 201 | 209 |
| Amortyzacja | 5,32 | 2,66 | 8,35 | 22 | -1,16 | -6,43 | 13,7 | 18,2 | 15,4 | 14,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,8 | 2,95 | 3,51 | 5,55 | 5,53 | 5,18 | 7,9 | 9,44 | 10,2 | 6,22 |
| Podatek odroczony | 1,72 | 23,1 | 7,51 | 2,2 | -4,44 | 13,1 | -3,27 | -4,34 | 4,17 | 1,8 |
| Przepływy operacyjne | 125 | 138 | 165 | 208 | 185 | 195 | 274 | 296 | 250 | 221 |
| Nakłady inwestycyjne | -12,6 | -4,89 | -4,19 | -5,52 | -4,67 | -4,68 | -5,36 | -4,52 | -5,14 | -4,07 |
| Przejęcia | -7,5 | 28,3 | -133 | 0 | 0 | 0 | 329 | 0 | 0 | |
| Zakup inwestycji | -462 | -320 | -98,7 | -493 | -1231 | -1649 | -1146 | -46,4 | -419 | -484 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 97,6 | 28,6 | 24,7 | 7,11 | 9,81 | 0,33 | 90,2 | 0,33 | 66,4 | 65 |
| Przepływy inwestycyjne | -154 | 140 | 811 | 325 | -1269 | -1730 | -1177 | 536 | 853 | -210 |
| Emisja akcji | 5,15 | 2,68 | 1,7 | 2,22 | 0,23 | 1,28 | 1,92 | 0,21 | 0,57 | 0,38 |
| Skup akcji własnych | -1,91 | -1,13 | -7,76 | -2,64 | -92,8 | -8,34 | -46,3 | -21,2 | -2,82 | -81,1 |
| Wypłacone dywidendy | -51,6 | -57 | -66 | -95,4 | -98,5 | -97,7 | -104 | -112 | -112 | -111 |
| Przepływy finansowe | 45 | -256 | -956 | -512 | 2856 | 1310 | -626 | -754 | -1179 | 161 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 15,5 | 22,7 | 19,6 | 21,6 | 1773 | -226 | -1529 | 77,8 | -76,6 | 172 |
| Wolne przepływy pieniężne | 112 | 134 | 161 | 203 | 180 | 191 | 268 | 291 | 245 | 217 |
| Zapłacone odsetki | 7,99 | 8,29 | 13,2 | 21,2 | 13,6 | 6,01 | 8,58 | 95,5 | 200 | 133 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 51,5 | 70,3 | 48,9 | 69,3 | 73,6 | 69,9 | 88,9 | 69,9 | 53,8 | 33 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 25,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 0,0% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | 915,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | -0,2% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | 186,6% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 4,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 5,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -3,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -11,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -6,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -11,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -1,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,95 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 276,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 0,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,24 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,42 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,45 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 17,98 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 11,07 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,27 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 52,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 19,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 7,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,97 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,86 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 19,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,03x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 6,93x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 6,87x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 5,00x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 14,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy CVB FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 209,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CVB FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 221,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,1 mln USD dały wolne przepływy 217,3 mln USD.