COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/ składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	2,61	2,72	3	3,28	2,98	2,93	3,01	3,21	3,13	3,17
Koszty odsetkowe	13,6	18,3	29,3	40,5	25,5	15,1	28,6	95,5
Zysk przed opodatkowaniem	66,5	68,5	70,5	72	70,3	111	101	98,6	107	127
Podatek dochodowy	19,1	17	11,3	7,45	10,8	22,7	19,2	20,6	23,9	29
Zysk netto	47,3	51,5	59,2	64,5	59,5	87,9	81,8	78	82,8	98,1
Zysk na akcję, podstawowy	2,70	2,92	3,35	3,64	3,35	4,94	4,59	4,36	4,61	5,44
Zysk na akcję, rozwodniony	2,70	2,92	3,35	3,64	3,35	4,94	4,58	4,36	4,61	5,43
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	17,5	17,6	17,7	17,7	17,7	17,8	17,8	17,9	18	18
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	17,6	17,7	17,7	17,7	17,8	17,8	17,9	17,9	18	18
Dywidenda na akcję	1,26	1,30	1,38	1,48	1,53	1,57	1,68	1,80	1,86	2,00

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	145	175	141	265	338	312	129	271	370	364
Rzeczowe aktywa trwałe	47,9	46,3	45,3	44	42	40,5	42,6	45,3	49,6	52,6
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			0	14,6	13,2	10,9	13,8	12,6	11,4	11,5
Wartość firmy	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5	65,5
Wartości niematerialne	0,13	0
Aktywa razem	3932	4136	4202	4366	5139	5418	5380	5770	6193	6684
Zadłużenie krótkoterminowe	256	251	234	235	356	272	216	226	241	309
Zobowiązania razem	3432	3606	3637	3751	4484	4720	4752	5067	5436	5828
Zadłużenie razem							57,8	64,2	64	63,8
Kapitał wpłacony	220	221	223	225	226	227	229	231	234	236
Zyski zatrzymane	195	224	259	297	327	387	439	484	532	594
Skumulowane inne całkowite dochody	-2,3	-3,51	-6,61	4,25	13,6	-4,85	-129	-103	-98,4	-64,8
Kapitał własny	501	531	564	615	655	698	628	702	758	856
Kapitał własny razem	501	531	564	615	655	698	628	702	758	856
Pasywa razem	3932	4136	4202	4366	5139	5418	5380	5770	6193	6684
Akcje w obrocie	17,6	17,7	17,7	17,8	17,8	17,8	17,9	18	18,1	18,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	47,3	51,5	59,2	64,5	59,5	87,9	81,8	78	82,8	98,1
Amortyzacja	3,7	3,9	3,8	3,8	3,5	3,2	3,3	3,6	3,7	4
Wynagrodzenia w akcjach	0,46	0,64	0,71	0,86	0,94	0,85	1,37	1,58	1,35	1,77
Podatek odroczony	0,7	-3,09	-0,25	-1,41	-2,91	2,33	3,25	0,71	-1,73	-2,94
Przepływy operacyjne	61,4	62,4	65,5	83,5	62,4	116	99,7	85,9	105	105
Nakłady inwestycyjne	-3,5	-2,4	-2,83	-2,57	-1,48	-2,37	-6,22	-6,32	-8,08	-7,6
Zakup inwestycji				-197	-857	-797	-180	-19,5	-55,4	-232
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	104	160	110	174	281	305	194	125	153	210
Przepływy inwestycyjne	-86,1	-187	-101	-34,5	-694	-359	-280	-227	-336	-463
Spłata długu	0	-1,44	0
Emisja akcji	2,99	1,51	1,23	1,26	0,93	0,97	1,04	1,13	1,77	1,32
Skup akcji własnych	-0,38	0	0	0	-1,1	0	0
Wypłacone dywidendy	-22,2	-23	-24,4	-26,2	-27,1	-27,9	-29,9	-32,2	-33,4	-36
Przepływy finansowe	-18,2	155	1,28	74,3	705	216	-2,75	283	328	352
Zmiana stanu środków pieniężnych	-42,9	30,6	-33,8	123	73,6	-26,5	-183	143	98,1	-5,82
Wolne przepływy pieniężne	57,9	60	62,7	80,9	60,9	113	93,5	79,5	97,2	97,4
Zapłacone odsetki	13,4	17,3	28,6	40,6	27	15,3	27,4	90,4	126	127
Zapłacony podatek dochodowy	19,2	21,4	9,7	9,99	13,3	19,5	16,3	20,7	20,6	28,5

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 75,56 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	22,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	12,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,5%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	18,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	6,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	17,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	5,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	10,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-0,3%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	1,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	11,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	0,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	1,4%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	9,8%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	7,5%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	6,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	5,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	13,0%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	10,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	5,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	7,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	7,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	5,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	0,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	87,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,9%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	826,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	120,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	4,2%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	5,97 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	7,20 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	7,52 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	49,10 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	45,49 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	28,32 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	35,4%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	29,3%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,37 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	858,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	12,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,54x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,66x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	10,5x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	10,1x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	6,59x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	9,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	7,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,8%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	2,18x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/ była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 98,1 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/ w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 105,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,6 mln USD dały wolne przepływy 97,4 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/