Spółki COFS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 89,1 | 114 | 139 | 228 | ||||||
| Sprzedaż i marketing | 0,22 | 0,3 | 0,31 | 0,53 | 0,59 | 0,85 | 0,76 | 0,72 | 0,79 | 0,98 |
| Koszty odsetkowe | 0,97 | 1,48 | 2,46 | 4,7 | 4,64 | 3,98 | 7,75 | 33,1 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 8,25 | 8,56 | 8,49 | 8,47 | 18,9 | 26,5 | 27,7 | 25,6 | 33,1 | 34,2 |
| Podatek dochodowy | 2,16 | 2,39 | 1,16 | 1,29 | 3,27 | 4,46 | 4,02 | 4,31 | 6,36 | 6,01 |
| Zysk netto | 6,09 | 6,17 | 7,33 | 7,17 | 15,6 | 22 | 23,6 | 21,3 | 26,7 | 28,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,68 | 1,70 | 2,03 | 1,58 | 2,08 | 2,87 | 3,15 | 2,82 | 3,27 | 2,02 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,68 | 1,70 | 2,02 | 1,58 | 2,07 | 2,86 | 3,15 | 2,82 | 3,25 | 2,01 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 3,62 | 3,62 | 3,61 | 4,53 | 7,52 | 7,69 | 7,5 | 7,53 | 8,17 | 13,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,62 | 3,63 | 3,63 | 4,54 | 7,53 | 7,7 | 7,53 | 7,57 | 8,22 | 14 |
| Dywidenda na akcję | 0,62 | 0,64 | 0,71 | 1,40 | 0,82 | 0,94 | 1,01 | 1,05 | 1,09 | 1,13 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 14,8 | 36,8 | 19,7 | 59,6 | 79,5 | 31,9 | 43,9 | 55,4 | 96,8 | 88 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 12,6 | 12,9 | 15,9 | 24,3 | 29,5 | 29,9 | 28,2 | 29,8 | 27,1 | 48,1 |
| Wartość firmy | 13,7 | 13,7 | 13,7 | 52,9 | 60,5 | 59,9 | 59,9 | 59,9 | 59,9 | 130 |
| Wartości niematerialne | 1,85 | 1,1 | 31,1 | |||||||
| Aktywa razem | 607 | 647 | 671 | 1386 | 1919 | 2367 | 2386 | 2577 | 2723 | 4411 |
| Zobowiązania razem | 536 | 570 | 590 | 1194 | 1692 | 2145 | 2217 | 2381 | 2463 | 3945 |
| Kapitał wpłacony | 46,3 | 50,3 | 54,5 | 163 | 179 | 172 | 172 | 174 | 207 | 398 |
| Zyski zatrzymane | 26 | 26 | 26,7 | 28,1 | 37,5 | 52,3 | 68,4 | 73,7 | 91,4 | 103 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,6 | 0,24 | -0,73 | 1,48 | 11 | -2,58 | -71,8 | -51,6 | -37,8 | -35,7 |
| Kapitał własny | 71,7 | 76,6 | 80,5 | 192 | 227 | 222 | 161 | 196 | 260 | 465 |
| Kapitał własny razem | 71,7 | 76,6 | 80,5 | 192 | 227 | 222 | 161 | 196 | 260 | 465 |
| Pasywa razem | 607 | 647 | 671 | 1386 | 1919 | 2367 | 2386 | 2577 | 2723 | 4411 |
| Akcje w obrocie | 3,28 | 3,45 | 3,62 | 7,25 | 7,8 | 7,51 | 7,52 | 7,55 | 8,97 | 15 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 6,09 | 6,17 | 7,33 | 7,17 | 15,6 | 22 | 23,6 | 21,3 | 26,7 | 28,2 |
| Amortyzacja | 1,08 | 1,39 | 1,18 | 1,61 | 2,72 | 2,62 | 2,66 | 2,48 | 2,46 | 3,61 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,38 | 0,32 | 0,34 | 0,37 | 0,51 | 0,81 | 0,96 | 1,01 | 0,72 | 0,88 |
| Podatek odroczony | -0,08 | 0,06 | 0,21 | 0,31 | 0,2 | 0,92 | -0,02 | -0,02 | -0,27 | -0,11 |
| Przepływy operacyjne | 10,9 | 8,09 | 9,96 | 9,2 | 8,48 | 37,7 | 44,3 | 46,3 | 47,1 | 31,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,82 | -1,66 | -4,21 | -0,77 | -1,85 | -2,76 | -1,16 | -4,23 | -1,71 | -6,63 |
| Zakup inwestycji | -210 | -375 | -633 | -55,1 | -1,65 | -2,48 | -83,6 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 36,7 | 17,6 | 13,4 | 47,8 | 48,8 | 54,2 | 51,6 | 32,3 | 33,8 | 24,4 |
| Przepływy inwestycyjne | -41,5 | -18,3 | -43,9 | 36,4 | -251 | -521 | -89,8 | -181 | -96,3 | 107 |
| Emisja długu | 129 | 115 | 10,1 | 87,5 | 726 | 420 | 315 | |||
| Spłata długu | -144 | -110 | -33,9 | -14,3 | -726 | -270 | -340 | |||
| Emisja akcji | 0,09 | 0,1 | 0,08 | 0,14 | 0,13 | 0,14 | 0,17 | 0,23 | 0,67 | 0,89 |
| Skup akcji własnych | -0,79 | -0,2 | -0,52 | -0,07 | 0 | -7,79 | -0,68 | 0 | 0 | -2,68 |
| Wypłacone dywidendy | -2,23 | -2,32 | -2,58 | -5,82 | -6,17 | -7,2 | -7,58 | -7,91 | -9,01 | -16,9 |
| Przepływy finansowe | 34,2 | 32,2 | 16,8 | -5,69 | 262 | 436 | 57,5 | 146 | 90,6 | -147 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 3,62 | 22 | -17,1 | 39,9 | 20 | -47,6 | 12,1 | 11,5 | 41,3 | -8,76 |
| Wolne przepływy pieniężne | 9,11 | 6,43 | 5,75 | 8,44 | 6,63 | 34,9 | 43,2 | 42,1 | 45,4 | 25,2 |
| Zapłacone odsetki | 0,98 | 1,47 | 2,3 | 4,5 | 4,87 | 3,72 | 7,58 | 27,5 | 49,9 | 65,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,76 | 2,12 | 0,85 | 1,04 | 5 | 3,25 | 1,99 | 4,45 | 6,35 | 7,29 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 27,6% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 22,6% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 21,1% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 24,4% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 18,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 3,3% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,6% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 63,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 36,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 5,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 12,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -38,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -13,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -0,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -32,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -10,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 30,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -44,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -16,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 30,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 78,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 42,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 62,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 22,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 18,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 70,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 23,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 13,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,2% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 324,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,05x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 4,81x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 93,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 13,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,65 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 16,16 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,40 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,94 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 32,29 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 21,73 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,93 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 33,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 494,4 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 405,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,04x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,04x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,02x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,52x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,69x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,37x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,67x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,95x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 11,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała CHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
CHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC wykazała przychody 227,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 63,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy CHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 28,2 mln USD, marża netto 12,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CHOICEONE FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 31,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 6,6 mln USD dały wolne przepływy 25,2 mln USD.