Spółki COF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCAPITAL ONE FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CAPITAL ONE FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 25 501 | 27 237 | 28 076 | 28 593 | 28 523 | 30 435 | 34 250 | 36 787 | 39 112 | 53 434 |
| Koszty odsetkowe | 2018 | 2762 | 4301 | 5173 | 3120 | 1598 | 4123 | 12 697 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 5484 | 5492 | 7318 | 6874 | 3203 | 15 809 | 9240 | 6045 | 5910 | 2281 |
| Podatek dochodowy | 1714 | 3375 | 1293 | 1341 | 486 | 3415 | 1880 | 1158 | 1163 | 193 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 3770 | 2117 | 6025 | 5533 | 2717 | 12 394 | 7360 | 4887 | 4747 | 2088 |
| Zysk netto | 3751 | 1982 | 6015 | 5546 | 2714 | 12 390 | 7360 | 4887 | 4750 | 2453 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 6,96 | 3,52 | 11,90 | 11,10 | 5,19 | 27,04 | 17,98 | 11,98 | 11,61 | 4,03 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,89 | 3,49 | 11,82 | 11,05 | 5,18 | 26,94 | 17,91 | 11,95 | 11,59 | 4,03 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 505 | 484 | 480 | 468 | 458 | 443 | 392 | 382 | 383 | 541 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 510 | 489 | 483 | 470 | 459 | 444 | 393 | 383 | 384 | 541 |
| Dywidenda na akcję | 1,60 | 1,60 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 12 493 | 14 352 | 13 489 | 13 749 | 40 771 | 22 054 | 31 256 | 43 755 | 43 671 | 62 093 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 3675 | 4033 | 4191 | 4378 | 4287 | 4210 | 4351 | 4375 | 4511 | 5602 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1600 | 1433 | 1316 | 1137 | 1128 | 1009 | 974 | 977 | ||
| Wartość firmy | 14 519 | 14 533 | 14 544 | 14 653 | 14 653 | 14 782 | 14 777 | 15 065 | 15 059 | 28 509 |
| Wartości niematerialne | 665 | 421 | 254 | 174 | 90 | 111 | 159 | 310 | 233 | 16 578 |
| Aktywa razem | 357 033 | 365 693 | 372 538 | 390 365 | 421 602 | 432 381 | 455 249 | 478 464 | 490 144 | 669 009 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 992 | 576 | 9402 | 7314 | 668 | 820 | 883 | 538 | 562 | 1087 |
| Zadłużenie długoterminowe | 59 468 | 59 705 | 49 503 | 48 383 | 39 871 | 42 266 | 47 832 | 49 318 | 44 989 | 49 913 |
| Zobowiązania razem | 309 519 | 316 963 | 320 870 | 332 354 | 361 398 | 371 352 | 402 667 | 420 375 | 429 360 | 555 393 |
| Zadłużenie razem | 60 460 | 60 281 | 58 905 | 55 697 | 40 539 | 43 086 | 48 715 | 49 856 | 45 551 | 51 000 |
| Kapitał wpłacony | 31 157 | 31 656 | 32 040 | 32 980 | 33 480 | 34 112 | 34 725 | 35 541 | 36 428 | 64 031 |
| Zyski zatrzymane | 29 766 | 30 700 | 35 875 | 40 340 | 40 088 | 51 006 | 57 184 | 60 945 | 64 505 | 65 192 |
| Akcje własne | -12 467 | -12 707 | -14 991 | -16 472 | -16 865 | -24 470 | -29 418 | -30 136 | -30 870 | -10 146 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -949 | -926 | -1263 | 1156 | 3494 | 374 | -9916 | -8268 | -9286 | -5468 |
| Kapitał własny | 47 514 | 48 730 | 51 668 | 58 011 | 60 204 | 61 029 | 52 582 | 58 089 | 60 784 | 113 616 |
| Kapitał własny razem | 47 514 | 48 730 | 51 668 | 58 011 | 60 204 | 61 029 | 52 582 | 58 089 | 60 784 | 113 616 |
| Pasywa razem | 357 033 | 365 693 | 372 538 | 390 365 | 421 602 | 432 381 | 455 249 | 478 464 | 490 144 | 669 009 |
| Akcje w obrocie | 480 | 486 | 468 | 457 | 459 | 414 | 381 | 380 | 381 | 625 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3751 | 1982 | 6015 | 5546 | 2714 | 12 390 | 7360 | 4887 | 4750 | 2453 |
| Amortyzacja | 2428 | 2440 | 2396 | 3339 | 3501 | 3481 | 3210 | 3226 | 3237 | 5260 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 239 | 244 | 170 | 239 | 203 | 331 | 314 | 513 | 569 | 776 |
| Podatek odroczony | -686 | 1434 | 714 | -296 | -1627 | 605 | -772 | -723 | -853 | -1907 |
| Przepływy operacyjne | 11 856 | 14 182 | 12 978 | 16 639 | 16 699 | 12 310 | 13 809 | 20 575 | 18 159 | 27 718 |
| Nakłady inwestycyjne | -779 | -1018 | -874 | -887 | -710 | -698 | -934 | -961 | -1204 | -1578 |
| Przejęcia | -629 | -3187 | -600 | -8393 | -7 | -669 | -1176 | -2785 | 0 | 16 465 |
| Zakup inwestycji | -14 154 | -12 412 | -14 022 | -12 105 | -43 026 | -27 884 | -14 850 | -10 446 | -17 183 | -18 162 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 7867 | 7213 | 7510 | 8553 | 22 324 | 26 969 | 19 074 | 8841 | 11 849 | 17 905 |
| Przepływy inwestycyjne | -25 630 | -15 541 | -15 618 | -22 998 | -14 841 | -31 501 | -29 738 | -21 920 | -26 410 | -444 |
| Emisja akcji | 131 | 164 | 175 | 199 | 241 | 253 | 276 | 299 | 323 | 400 |
| Skup akcji własnych | -3661 | -240 | -2284 | -1481 | -393 | -7605 | -4948 | -718 | -734 | -4099 |
| Wypłacone dywidendy | -812 | -780 | -773 | -753 | -460 | -1148 | -950 | -931 | -932 | -1516 |
| Przepływy finansowe | 17 227 | 3218 | 1777 | 6619 | 25 164 | 474 | 25 131 | 13 844 | 8167 | -8852 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 3453 | 1859 | -863 | 260 | 27 022 | -18 717 | 9202 | 12 499 | -84 | 18 422 |
| Wolne przepływy pieniężne | 11 077 | 13 164 | 12 104 | 15 752 | 15 989 | 11 612 | 12 875 | 19 614 | 16 955 | 26 140 |
| Zapłacone odsetki | 2250 | 2772 | 3933 | 4790 | 3580 | 2158 | 3609 | 10 823 | 13 201 | 14 886 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2121 | 1187 | 407 | 626 | 988 | 2527 | 1852 | 1355 | 1105 | 806 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 21,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 17,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 47,9% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 50,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 10,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 36,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -48,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -30,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -2,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -65,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -39,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -4,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 52,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 26,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 54,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 26,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 86,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 29,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 36,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 41,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 11,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 3,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,40x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 6,7% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 83,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -10,51 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 7,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 65,85 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,09x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 9,93x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 282,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 16,94 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 99,86 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 47,82 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 50,64 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 185,49 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 107,34 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 91,09 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 18,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 6,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 30,6% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 122,82 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 112,31 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 1,98x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,08x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,87x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 4,14x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 3,90x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,81x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 3,78x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 24,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 9,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała CAPITAL ONE FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
CAPITAL ONE FINANCIAL CORP wykazała przychody 53,43 mld USD za rok obrotowy 2025, o 36,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy CAPITAL ONE FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 2,45 mld USD, marża netto 4,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CAPITAL ONE FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 27,72 mld USD minus nakłady inwestycyjne 1,58 mld USD dały wolne przepływy 26,14 mld USD.