Spółki CNOB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweConnectOne Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ConnectOne Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,2 | 1,32 | 1,69 | 1,97 | 2,42 | 3,18 | ||||
| Koszty odsetkowe | 31,1 | 36,3 | 58,9 | 85,2 | 70,2 | 38,9 | 71,6 | 235 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 42,9 | 68,5 | 71,1 | 94 | 90,4 | 175 | 171 | 117 | 98,5 | 113 |
| Podatek dochodowy | 11,8 | 25,3 | 10,8 | 20,6 | 19,1 | 44,7 | 46 | 30 | 24,7 | 32,3 |
| Zysk netto | 31,1 | 43,2 | 60,4 | 73,4 | 71,3 | 130 | 125 | 87 | 73,8 | 80,4 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,02 | 1,35 | 1,87 | 2,08 | 1,80 | 3,24 | 3,03 | 2,08 | 1,77 | 1,64 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,01 | 1,34 | 1,86 | 2,07 | 1,79 | 3,22 | 3,01 | 2,07 | 1,76 | 1,63 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 39,5 | 39,6 | 39,3 | 38,8 | 38,3 | 45,2 | ||||
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 39,6 | 39,9 | 39,5 | 39 | 38,5 | 45,4 | ||||
| Dywidenda na akcję | 0,30 | 0,30 | 0,30 | 0,36 | 0,27 | 0,48 | 0,60 | 0,67 | 0,71 | 0,72 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 200 | 150 | 172 | 201 | 304 | 266 | 268 | 243 | 356 | 381 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 22,1 | 21,7 | 19,1 | 19,2 | 30,1 | 29 | 27,8 | 30,8 | 28,4 | 55,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 15,1 | 16,2 | 11 | 10,2 | 12 | 14,5 | 29,6 | |||
| Wartość firmy | 146 | 146 | 146 | 163 | 208 | 208 | 208 | 208 | 208 | 220 |
| Aktywa razem | 4426 | 5108 | 5462 | 6174 | 7547 | 8129 | 9645 | 9856 | 9880 | 14 003 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 4716 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 3895 | 4543 | 4848 | 5443 | 6632 | 7005 | 8466 | 8639 | 8638 | 12 429 |
| Zadłużenie razem | 476 | 670 | 600 | 500 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 11,4 | 13,6 | 15,5 | 21,3 | 23,9 | 27,2 | 30,1 | 33,2 | 36,3 | 38,8 |
| Zyski zatrzymane | 126 | 160 | 211 | 272 | 332 | 440 | 536 | 591 | 631 | 674 |
| Akcje własne | -16,7 | -16,7 | -16,7 | -29,4 | -30,3 | -39,7 | -52,8 | -70,3 | -76,1 | -76,1 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,85 | -4,02 | -8,79 | -1,15 | 2,8 | -1,4 | -32,4 | -35,1 | -47,8 | -31,9 |
| Kapitał własny | 531 | 565 | 614 | 731 | 915 | 1124 | 1179 | 1217 | 1242 | 1573 |
| Kapitał własny razem | 531 | 565 | 614 | 731 | 915 | 1124 | 1179 | 1217 | 1242 | 1573 |
| Pasywa razem | 4426 | 5108 | 5462 | 6174 | 7547 | 8129 | 9645 | 9856 | 9880 | 14 003 |
| Akcje w obrocie | 31,9 | 32,1 | 32,3 | 35,1 | 39,8 | 39,6 | 39,2 | 38,5 | 38,4 | 50,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 31,1 | 43,2 | 60,4 | 73,4 | 71,3 | 130 | 125 | 87 | 73,8 | 80,4 |
| Amortyzacja | 2,7 | 3,15 | 3,06 | 3,05 | 4,24 | 3,76 | 3,86 | 4,5 | 4,42 | 6,09 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,11 | 1,78 | 1,88 | 2,94 | 2,95 | 4,54 | 4,89 | 4,86 | 4,57 | 4,65 |
| Podatek odroczony | 1,97 | 3,7 | 0,93 | 0,1 | -7,5 | 0,02 | -0,4 | 4,14 | -2,04 | -2,77 |
| Przepływy operacyjne | 49,7 | 131 | 89,1 | 60,7 | 81,1 | 202 | 177 | 92,9 | 60,7 | 106 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,7 | -2,66 | -2,05 | -1,53 | -2,2 | -2,78 | -3,3 | -7,43 | -3,79 | -5,39 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 54,9 | |||||||
| Zakup inwestycji | -226 | -338 | -350 | -339 | -42,1 | -80,5 | -441 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 138 | 109 | 142 | 178 | 257 | 286 | 150 | 64,6 | 69,7 | 162 |
| Przepływy inwestycyjne | -428 | -818 | -357 | -102 | -323 | -690 | -1543 | -248 | 55,2 | -186 |
| Emisja długu | 1,29 | 0,61 | ||||||||
| Spłata długu | -14,8 | -4,5 | -4,44 | -8,18 | -37,4 | -9,17 | ||||
| Emisja akcji | 0,77 | 0,42 | 0,88 | 0,36 | 0,23 | 0,11 | 0,12 | 0,1 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | -0,18 | -0,91 | -9,4 | -13,1 | -17,5 | -5,82 | 0 | |||
| Wypłacone dywidendy | -9,07 | -9,61 | -9,66 | -12,2 | -14,3 | -17,5 | -23,4 | -25,9 | -27,3 | -32 |
| Przepływy finansowe | 377 | 636 | 291 | 70,9 | 345 | 449 | 1369 | 130 | -2,08 | 104 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -0,5 | -50,8 | 22,8 | 29,1 | 102 | -38,2 | 2,78 | -25,6 | 114 | 24,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 47 | 128 | 87 | 59,2 | 78,9 | 199 | 173 | 85,5 | 56,9 | 101 |
| Zapłacone odsetki | 30,9 | 36,7 | 55,7 | 88,5 | 74,7 | 41,8 | 67,9 | 231 | 271 | 286 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 22,9 | 16,2 | 9,09 | 18,5 | 26,5 | 45,4 | 49,2 | 31,6 | 24 | 43,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 27,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 9,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -13,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -7,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -18,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -1,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 75,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -15,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 77,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -16,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 1,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 21,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 26,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 41,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 18,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 4,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,41 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 79,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,05 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,53 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,68 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 32,32 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,95 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,20 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 29,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 1,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,69 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,32 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,04x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,20x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,4x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy ConnectOne Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 80,4 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ConnectOne Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 106,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,4 mln USD dały wolne przepływy 101,0 mln USD.