Catalyst Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które Catalyst Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	0,09	0,04	0,24	0,1	0,13	0,13
Koszty odsetkowe	1,71	0,8	0,68	1,86
Zysk przed opodatkowaniem	-1,18	2,4	0,16	0,59	-3,98	2,5
Podatek dochodowy	-0,47	0,48	-0,02	0,06	-0,89	0,45
Zysk netto	-0,7	1,92	0,18	0,53	-3,09	2,05
Zysk na akcję, podstawowy		0,33	0,03	0,12	-0,78	0,56
Zysk na akcję, rozwodniony		0,33	0,03	0,12	-0,78	0,56
Liczba akcji, podstawowa (średnia)		0,01	5,67	4,38	3,94	3,66
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)		0,01	5,67	4,39	3,94	3,68

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	25,2	40,9	13,5	19	44,3	25,2
Rzeczowe aktywa trwałe	5,49	6,58	6,3	6,07	6,09	5,85
Aktywa razem	225	286	263	271	277	283
Zobowiązania razem	174	187	175	186	196	201
Zadłużenie razem	8,84	9,02	9,2	19,4	9,56	14,7
Kapitał wpłacony		50,8	51,1	45	39,6	37,4
Zyski zatrzymane	50,4	52,6	52,8	52,9	49,9	51,9
Skumulowane inne całkowite dochody	0,11	-0,68	-9,07	-7,24	-3,56	-2,41
Kapitał własny	50,8	98,6	88,5	84,6	80,2	81,7
Kapitał własny razem	50,8	98,6	88,5	84,6	80,2	81,7
Pasywa razem	225	286	263	271	277	283
Akcje w obrocie		6,17	6,17	4,76	4,28	4,07

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-0,7	1,92	0,18	0,53	-3,09	2,05
Amortyzacja	0,35	0,42	0,45	0,4	0,41	0,42
Wynagrodzenia w akcjach		0,07	0,47	0,77	0,81	0,9
Podatek odroczony		0,15	-0,01	-0,01	-0,89	0,31
Przepływy operacyjne	0,86	3,43	0,77	2,01	3,17	3,29
Nakłady inwestycyjne	-0,55	-1,51	-0,25	-0,17	-0,43	-0,19
Zakup inwestycji	-16,7	-77,5	-13,2		-7,87	-25
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	10,2	8,55	10,9	9,11	6,2	4,62
Przepływy inwestycyjne	-0,31	-46,6	-14,1	-0,27	17,8	-24,4
Emisja akcji		50,8
Skup akcji własnych			-2,34	-6,32	-5,76	-2,59
Przepływy finansowe	6,79	58,8	-14	3,8	4,3	2,01
Zmiana stanu środków pieniężnych	7,34	15,6	-27,4	5,54	25,3	-19,1
Wolne przepływy pieniężne	0,31	1,92	0,52	1,84	2,74	3,1
Zapłacone odsetki	1,77	0,63	0,5	1,4	4,29	3,98
Zapłacony podatek dochodowy	0,08	0,08	0,24		0,2	0,12

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 17,90 USD z 24 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	19,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	2,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: CAGR 3 lat	125,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 3 lat	153,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	3,6%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	62,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	30,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	13,0%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	81,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	58,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	1,9%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-2,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	10,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	2,3%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	2,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	4,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-6,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-13,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,12x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	3,4%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	71,5%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-27,2 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa	82,5 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	159,6%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	2,8%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	0,56 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	0,89 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,91 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	20,46 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	20,46 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	9,17 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	50,4%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	72,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	45,0 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	35,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,87x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,87x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	22,3x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	21,7x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	13,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	4,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	2,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,3%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,23x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Catalyst Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 2,1 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Catalyst Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 3,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 188,0 tys. USD dały wolne przepływy 3,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Catalyst Bancorp, Inc.