CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2020
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Przychody
462
673
1472
1097
1261
1371
1924
Zysk brutto ze sprzedaży
-79,2
22,7
257
Ogólne i administracyjne
95,7
121
185
204
183
176
214
Koszty operacyjne
645
766
2109
1383
1466
1417
2010
Zysk operacyjny
-183
-92,7
-637
-287
-205
-45,7
-85,5
Koszty odsetkowe
23,2
36
3,19
1,33
0,01
0
0
Przychody odsetkowe
0,12
Zysk przed opodatkowaniem
-213
-43
-85,5
Podatek dochodowy
0
0
0
0
0
0
0
Zysk netto
-364
-136
-588
-340
-213
-43
-85,5
EBITDA
-186
-92,9
-637
-288
-209
-48,3
-87,4
Zysk na akcję, podstawowy
-4,14
-1,54
-1,42
-0,71
-0,44
Zysk na akcję, rozwodniony
-4,14
-1,54
-1,42
-0,71
-0,44
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
87,8
88,7
413
476
482
490
512
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
87,8
88,7
413
476
482
490
512
Bilans
FY2020
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Środki pieniężne
67,6
92,3
300
104
123
195
78,3
Inwestycje krótkoterminowe
0
21,1
189
101
27
23,1
Pozostałe aktywa obrotowe
0
0,3
2,53
4,04
18,6
15,6
10,6
Aktywa obrotowe razem
0
190
753
625
428
343
308
Rzeczowe aktywa trwałe
2,08
2,29
5,75
5,08
5,31
6,39
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
7,88
5,37
4,03
3,38
Wartość firmy
1,24
1,24
11,7
0
Inwestycje długoterminowe
54
176
137
120
202
187
Pozostałe aktywa trwałe
8,89
10,4
15,7
13,6
13,3
24,1
Aktywa razem
0,1
267
951
809
571
581
541
Zobowiązania handlowe
30,7
28,1
32,4
37,2
34,6
36,2
Rozliczenia międzyokresowe bierne
0
4,93
Przychody przyszłych okresów
0
0
3,1
Zadłużenie krótkoterminowe
20,8
0
Zobowiązania krótkoterminowe razem
0,12
164
372
432
261
214
209
Zadłużenie długoterminowe
106
19,9
0
Zobowiązania leasingowe
6,35
4,83
4,03
3
Pozostałe zobowiązania długoterminowe
13,1
14,1
16,2
23,2
26,1
23,5
Zobowiązania razem
0,12
433
411
452
284
240
232
Zadłużenie razem
127
20
0
Kapitał wpłacony
0
412
2154
2319
2461
2576
2683
Zyski zatrzymane
-0,02
-1029
-1616
-1946
-2160
-2203
-2288
Akcje własne
0
-0,15
-6,51
-12,7
-31
-86,2
Skumulowane inne całkowite dochody
0,01
-1,93
-9,37
-2,37
-1,58
0,53
Kapitał własny
-0,02
-617
535
357
341
309
Udziały niekontrolujące
3,9
3,9
0
Kapitał własny razem
-489
-613
540
357
286
341
309
Pasywa razem
0,1
267
951
809
571
581
541
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2020
FY2020
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Zysk netto
-364
-136
-588
-340
-213
-43
-85,5
Amortyzacja
-2,86
-0,2
0,2
-1,5
-4,01
-2,52
-1,84
Wynagrodzenia w akcjach
3,3
7,08
164
164
141
114
104
Podatek odroczony
0
0
0
0
0
0
0
Zmiana należności
-14,5
-12,9
-9,3
-22,6
6,44
12,6
-43,3
Zmiana zobowiązań handlowych
6,3
10,8
5,31
7,64
4,74
-2,62
1,65
Przepływy operacyjne
-160
-118
-282
-204
-145
34,8
-66,9
Nakłady inwestycyjne
-0,02
-0,69
-0,72
-4,47
-0,58
-1,56
-2,04
Przejęcia
-1,18
0
0
-16,2
0
0
Zakup inwestycji
-506
-174
-876
-369
-176
-201
-205
Przepływy inwestycyjne
-182
137
-435
95,1
140
0,57
4,08
Emisja akcji
0
0
284
0
1,12
0,19
1,1
Skup akcji własnych
0
0
-0,15
0
0
-1,77
-18,3
Przepływy finansowe
334
5,84
925
-4,96
-5,07
-17,4
-53,4
Zmiana stanu środków pieniężnych
-7,81
24,8
208
-114
-9,72
18
-116
Wolne przepływy pieniężne
-160
-119
-283
-208
-145
33,3
-69
Zapłacone odsetki
6,26
4,58
1,68
0
0
Zapłacony podatek dochodowy
0
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 września 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 4,93 USD z 10 listopada 2026.
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
1,7%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)
8,0%
Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody
2,0%
Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody
0,1%
Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody
0,0%
Amortyzacja / przychody.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r
40,3%
Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat
20,6%
Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat
23,4%
Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
-292,1%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r
-307,2%
Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: wzrost r/r
-9,5%
Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat
-4,7%
Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r
-6,8%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat
-12,5%
Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat
15,1%
Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r
4,5%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat
2,4%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat
42,0%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
3,63x
Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych
353x
Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF
1062,0%
Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne
2,2%
Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
0,02 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję
4,91 USD
Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję
0,24 USD
Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję
0,24 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
0,70 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
0,70 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
0,59 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF
0,0%
Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
2,62 mld USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
2,29 mld USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
210x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P
0,96x
Kapitalizacja / przychody.
C/WK
6,70x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
6,70x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF
19,8x
Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne
19,4x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody
0,84x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT
184x
Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
EV/EBITDA
181x
Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
EV/FCF
17,3x
Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF
5,1%
Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku
0,5%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy
0,0%
(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Jakie przychody miała CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE w roku obrotowym 2025?
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE wykazała przychody 1,92 mld USD za rok obrotowy 2025, o 40,3% więcej niż rok wcześniej.
Czy CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE była rentowna w roku obrotowym 2025?
Nie. Spółka wykazała stratę netto 85,5 mln USD.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP. /DE w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 66,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,0 mln USD dały wolne przepływy -69,0 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.