Spółki CHCO Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCITY HOLDING CO: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CITY HOLDING CO składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 57,5 | 63,8 | 61,2 | 64,9 | 68,1 | 69,1 | 72 | 74,3 | ||
| Koszty odsetkowe | 13,2 | 16,8 | 25,7 | 36,3 | 23,6 | 9,89 | 9,66 | 52 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 77,2 | 90,7 | 88 | 113 | 111 | 111 | 127 | 143 | 145 | 161 |
| Podatek dochodowy | 25,1 | 36,4 | 18 | 24,1 | 21,7 | 23,1 | 25,3 | 28,7 | 27,4 | 31 |
| Zysk netto | 52,1 | 54,3 | 70 | 89,4 | 89,6 | 88,1 | 102 | 114 | 117 | 130 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,46 | 3,49 | 4,50 | 5,43 | 5,55 | 5,67 | 6,81 | 7,62 | 7,91 | 8,94 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,45 | 3,48 | 4,49 | 5,42 | 5,55 | 5,66 | 6,80 | 7,61 | 7,89 | 8,93 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 14,9 | 15,4 | 15,4 | 16,3 | 16 | 15,4 | 14,8 | 14,9 | 14,7 | 14,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 14,9 | 15,4 | 15,4 | 16,3 | 16 | 15,4 | 14,9 | 14,9 | 14,7 | 14,5 |
| Dywidenda na akcję | 1,72 | 1,78 | 1,98 | 2,20 | 2,29 | 2,34 | 2,50 | 2,73 | 3,01 | 3,32 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 88,1 | 82,5 | 123 | 140 | 529 | 635 | 200 | 156 | 225 | 192 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 75,2 | 72,7 | 78,4 | 77 | 76,9 | 74,1 | 70,8 | 72,1 | 70,5 | 69,1 |
| Wartość firmy | 76,2 | 76,2 | 110 | 109 | 109 | 109 | 109 | 150 | 150 | 150 |
| Wartości niematerialne | 2,94 | 2,4 | 13,3 | 11,3 | 9,65 | 8,18 | 6,79 | 12,7 | 10,3 | 8,11 |
| Aktywa razem | 3984 | 4132 | 4899 | 5019 | 5759 | 6004 | 5878 | 6168 | 6459 | 6722 |
| Zobowiązania razem | 3542 | 3630 | 4298 | 4361 | 5058 | 5323 | 5300 | 5491 | 5729 | 5912 |
| Zadłużenie razem | 0 | 100 | 150 | 150 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 113 | 141 | 170 | 170 | 171 | 171 | 171 | 177 | 177 | 175 |
| Zyski zatrzymane | 417 | 444 | 486 | 539 | 590 | 642 | 707 | 780 | 853 | 935 |
| Akcje własne | -127 | -125 | -87,9 | -105 | -139 | -194 | -216 | -218 | -230 | -271 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7,01 | -5,64 | -14,5 | 5,84 | 31,2 | 14,3 | -131 | -111 | -116 | -76,6 |
| Kapitał własny | 442 | 503 | 601 | 658 | 701 | 681 | 578 | 677 | 731 | 810 |
| Kapitał własny razem | 442 | 503 | 601 | 658 | 701 | 681 | 578 | 677 | 731 | 810 |
| Pasywa razem | 3984 | 4132 | 4899 | 5019 | 5759 | 6004 | 5878 | 6168 | 6459 | 6722 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 52,1 | 54,3 | 70 | 89,4 | 89,6 | 88,1 | 102 | 114 | 117 | 130 |
| Amortyzacja | 6,24 | 5,88 | 5,09 | 5 | 5,79 | 5,83 | 5,33 | 4,56 | 4,22 | 4,29 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,02 | 2,1 | 2,15 | 2,52 | 3,25 | 3,12 | 3,28 | 3,21 | 3,52 | 3,38 |
| Podatek odroczony | 3,82 | 14,9 | -1,24 | 4,94 | 2,64 | 2,19 | 1,47 | -2,76 | 0,38 | -0,05 |
| Przepływy operacyjne | 65,3 | 76,1 | 77,6 | 105 | 89,8 | 102 | 116 | 138 | 132 | 131 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,52 | -6,57 | -10,2 | -4,73 | -5,54 | -3,32 | -2,14 | -2,96 | -2,71 | -2,92 |
| Przejęcia | 0 | 0 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -210 | -461 | -561 | -519 | -93,7 | -295 | -329 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 78,7 | 58,4 | 56,8 | 75,7 | 139 | 292 | 211 | 119 | 169 | 235 |
| Przepływy inwestycyjne | -261 | -172 | -168 | -109 | -285 | -191 | -410 | 14,7 | -252 | -270 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 100 | 50 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 6,86 | 28,4 | 0 | 0 | 0,22 | 0,69 | 0,8 | |||
| Skup akcji własnych | -10 | 0 | -20,3 | -19,4 | -36,5 | -58,7 | -26,4 | -60,1 | -17,9 | -45,8 |
| Wypłacone dywidendy | -25,7 | -27,1 | -29,6 | -35,5 | -36,7 | -36,1 | -36,7 | -40 | -43,5 | -47,3 |
| Przepływy finansowe | 214 | 89,9 | 131 | 20,9 | 584 | 195 | -140 | -196 | 189 | 105 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 18 | -5,63 | 40,5 | 17,2 | 389 | 106 | -435 | -43,7 | 69,1 | -33,5 |
| Wolne przepływy pieniężne | 59,8 | 69,6 | 67,4 | 100 | 84,3 | 99 | 114 | 135 | 129 | 128 |
| Zapłacone odsetki | 13,1 | 16,4 | 24,8 | 37 | 25,4 | 11,1 | 9,47 | 49,1 | 83,8 | 85,8 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 16,3 | 22,6 | 20,8 | 14,9 | 26,7 | 18,5 | 22,4 | 32,8 | 28 | 35,8 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 16,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 3,2% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 11,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 13,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -0,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -0,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 10,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,19x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,2% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -117,2 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 808,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 105,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 9,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 9,85 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 10,12 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 57,53 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 57,53 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 19,00 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 35,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 39,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,99 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,88 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 15,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 2,46x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 14,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 13,5x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,59x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała CITY HOLDING CO w roku obrotowym 2025?
CITY HOLDING CO wykazała przychody 74,3 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3,2% więcej niż rok wcześniej.
Czy CITY HOLDING CO była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 130,5 mln USD, marża netto 175,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CITY HOLDING CO w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 131,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,9 mln USD dały wolne przepływy 128,4 mln USD.