Spółki CFFI Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweC & F FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które C & F FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 115 | 117 | 119 | 112 | 138 | 135 | 123 | 127 | 127 | 141 |
| Sprzedaż i marketing | 1,63 | 1,52 | 1,6 | 1,78 | 1,66 | 1,52 | 1,81 | 1,55 | 1,21 | 2,36 |
| Koszty odsetkowe | 8,97 | 9,6 | 11 | 14,6 | 13,4 | 8,36 | 7,89 | 26,4 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 17,9 | 18 | 22,5 | 23,9 | 29,2 | 38,1 | 37 | 29,2 | 24,1 | 33,1 |
| Podatek dochodowy | 4,46 | 11,4 | 4,52 | 5,08 | 6,8 | 8,96 | 7,6 | 5,42 | 4,22 | 6,08 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | -0,01 | 0,31 | 0,46 | 0,21 | 0,14 | 0,08 | 0,16 | |||
| Zysk netto | 13,5 | 6,57 | 18 | 18,9 | 22,1 | 28,7 | 29,2 | 23,6 | 19,8 | 26,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,90 | 1,89 | 5,15 | 5,47 | 6,06 | 7,95 | 8,29 | 6,92 | 6,01 | 8,29 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,89 | 1,88 | 5,15 | 5,47 | 6,06 | 7,95 | 8,29 | 6,92 | 6,01 | 8,29 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 3,45 | 3,49 | 3,5 | 3,45 | 3,65 | 3,6 | 3,52 | 3,41 | 3,3 | 3,24 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,46 | 3,49 | 3,5 | 3,45 | 3,65 | 3,6 | 3,52 | 3,41 | 3,3 | 3,24 |
| Dywidenda na akcję | 1,29 | 1,33 | 1,41 | 1,49 | 1,52 | 1,58 | 1,64 | 1,76 | 1,76 | 1,84 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 115 | 165 | 86,7 | 268 | 26,7 | 75,2 | 65,6 | 79,1 | ||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 35,8 | 37 | 37,1 | 35,3 | 44,1 | 44,8 | 43,8 | 41,9 | 40,1 | 39,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,79 | 2,4 | 3,22 | 2,89 | 2,84 | 2,24 | 2,44 | |||
| Wartość firmy | 14,4 | 14,4 | 14,4 | 14,4 | 25,2 | 25,2 | 25,2 | 25,2 | 25,2 | 25,2 |
| Wartości niematerialne | 2,27 | 1,59 | 1,14 | 0,91 | 2,29 | 1,98 | 1,68 | 1,41 | 1,15 | 0,91 |
| Aktywa razem | 1452 | 1509 | 1521 | 1657 | 2086 | 2265 | 2332 | 2438 | 2563 | 2768 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 12,4 | 20,6 | 14,9 | 16,4 | 20,5 | 34,7 | 36,6 | 58,2 | 29 | 20 |
| Zobowiązania razem | 1313 | 1367 | 1369 | 1492 | 1892 | 2053 | 2136 | 2221 | 2336 | 2506 |
| Kapitał wpłacony | 11,7 | 12,8 | 12,8 | 9,5 | 21,4 | 15,2 | 12 | 6,57 | 0,04 | 1,08 |
| Zyski zatrzymane | 125 | 127 | 141 | 154 | 171 | 194 | 217 | 234 | 248 | 269 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,98 | -1,89 | -4,67 | -2,25 | -1,96 | -2,09 | -37 | -26,7 | -24,6 | -11,2 |
| Kapitał własny | 139 | 142 | 152 | 165 | 194 | 210 | 196 | 217 | 226 | 262 |
| Udziały niekontrolujące | 0,48 | 0,67 | 0,71 | 0,6 | 0,64 | 0,61 | 0,6 | |||
| Kapitał własny razem | 139 | 142 | 152 | 165 | 194 | 211 | 196 | 218 | 227 | 262 |
| Pasywa razem | 1452 | 1509 | 1521 | 1657 | 2086 | 2265 | 2332 | 2438 | 2563 | 2768 |
| Akcje w obrocie | 3,47 | 3,5 | 3,5 | 3,44 | 3,67 | 3,55 | 3,48 | 3,37 | 3,23 | 3,25 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 13,5 | 6,57 | 18 | 18,9 | 22,4 | 29,1 | 29,4 | 23,7 | 19,9 | 27 |
| Amortyzacja | 2,67 | 3,45 | 3,67 | 3,87 | 4,19 | 4,74 | 4,36 | 3,88 | 3,86 | 3,92 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,22 | 1,45 | 1,35 | 1,47 | 1,45 | 1,7 | 1,97 | 1,99 | 1,92 | 1,85 |
| Podatek odroczony | -0,02 | 9,41 | 0,63 | 0,35 | -0,82 | -0,09 | 0,71 | 0,59 | 0,47 | 0,15 |
| Przepływy operacyjne | 27 | 25,8 | 47,6 | -14,6 | -80,4 | 157 | 90,6 | 38,8 | 36,8 | 24,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,71 | -4,18 | -3,37 | -2,71 | -10,2 | -4,79 | -3,39 | -1,46 | -3,49 | -2,33 |
| Przejęcia | 19,1 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -52,5 | -53,5 | -51,3 | -48,2 | -202 | -209 | -242 | -39,3 | -56,4 | -87,7 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 56,4 | 41,5 | 51,1 | 75,6 | 124 | 114 | 55,3 | 101 | 101 | 65,6 |
| Przepływy inwestycyjne | -106 | -59,9 | -47,5 | -35,9 | -183 | -139 | -411 | -56,3 | -147 | -169 |
| Emisja długu | 7 | 19,9 | 40 | 40 | ||||||
| Spłata długu | -7,5 | -2,5 | -7 | -122 | -4 | -20 | ||||
| Emisja akcji | 0,15 | 0,15 | 0,14 | |||||||
| Skup akcji własnych | -0,41 | -0,56 | -1,54 | -4,92 | -1,06 | -8,23 | -5,37 | -7,76 | -8,76 | -0,94 |
| Wypłacone dywidendy | -4,46 | -4,64 | -4,93 | -5,13 | -5,55 | -5,68 | -5,76 | -5,99 | -5,78 | -5,95 |
| Przepływy finansowe | 29,6 | 50,4 | -4,44 | 101 | 185 | 162 | 79,6 | 66 | 101 | 158 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 16,2 | -4,41 | 50,4 | -78,8 | 181 | -241 | 48,5 | -9,57 | 13,5 | |
| Wolne przepływy pieniężne | 24,3 | 21,6 | 44,2 | -17,3 | -90,6 | 153 | 87,2 | 37,4 | 33,3 | 22,2 |
| Zapłacone odsetki | 8,93 | 9,43 | 10,9 | 14,2 | 14,2 | 9,08 | 7,7 | 23,9 | 41,9 | 45,9 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,31 | 5,13 | 0,82 | 2,3 | 6,41 | 10,5 | 8,02 | 6,03 | 0,52 | 5,61 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 24,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 19,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 25,9% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 28,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,3% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,6% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 10,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 0,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 35,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -2,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 37,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -33,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -35,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -33,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -36,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 15,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 251,7 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,05x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 3,70x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 132,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 9,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 8,94 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 45,82 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 11,86 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 13,16 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 85,46 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 77,45 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 19,11 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 21,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 15,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 3,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 304,4 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 242,2 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,04x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,10x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,21x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,89x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,11x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,63x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 6,28x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała C & F FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
C & F FINANCIAL CORP wykazała przychody 140,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 10,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy C & F FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 26,8 mln USD, marża netto 19,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała C & F FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 24,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,3 mln USD dały wolne przepływy 22,2 mln USD.