Spółki CFBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCF BANKSHARES INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CF BANKSHARES INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,13 | 0,15 | 1,39 | 2,83 | 5,62 | 3,06 | 0,43 | 0,34 | 0,13 | 0,42 |
| Koszty odsetkowe | 3,1 | 3,53 | 7 | 13,4 | 14,6 | 10,3 | 19 | 60,6 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 2,44 | 3,46 | 5,33 | 12 | 36,3 | 22,8 | 22,6 | 21 | 16,1 | 21,5 |
| Podatek dochodowy | 0,81 | 2,12 | 1,06 | 2,44 | 6,68 | 4,37 | 4,43 | 4,05 | 2,76 | 3,99 |
| Zysk netto | 1,63 | 1,35 | 4,27 | 9,6 | 29,6 | 18,5 | 18,2 | 16,9 | 13,4 | 17,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,24 | 0,21 | 1,02 | 2,05 | 4,53 | 2,84 | 2,84 | 2,64 | 2,08 | 2,70 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,24 | 0,19 | 1,00 | 2,03 | 4,47 | 2,77 | 2,78 | 2,63 | 2,06 | 2,69 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,26 | 4,58 | 6,03 | 6,51 | 6,4 | 6,42 | 6,27 | 6,29 | ||
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,38 | 3,51 | 4,34 | 4,63 | 6,11 | 6,65 | 6,54 | 6,45 | 6,31 | 6,33 |
| Dywidenda na akcję | 0,03 | 0,13 | 0,18 | 0,23 | 0,25 | 0,30 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 57,9 | 45,5 | 67,3 | 45,9 | 222 | 167 | 152 | 262 | 235 | 259 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 3,43 | 3,53 | 3,86 | 3,99 | 3,73 | 5,87 | 3,78 | 3,81 | 3,54 | 3,55 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,78 | 1,39 | 1,93 | 1,36 | 5,22 | 6,09 | 5,68 | |||
| Aktywa razem | 436 | 481 | 665 | 881 | 1477 | 1496 | 1820 | 2059 | 2066 | 2117 |
| Zobowiązania razem | 397 | 441 | 619 | 800 | 1367 | 1370 | 1681 | 1903 | 1897 | 1933 |
| Zadłużenie razem | 13,5 | 6 | 12,5 | 79,5 | 24,3 | 29,5 | ||||
| Kapitał wpłacony | 60,2 | 60,7 | 61,7 | 86,9 | 87,6 | 88,5 | 89,8 | 91,1 | 92,2 | 93,6 |
| Zyski zatrzymane | -17,8 | -17,1 | -12,8 | -2,93 | 26,5 | 44,1 | 61,1 | 76,5 | 88,3 | 104 |
| Akcje własne | -3,28 | -3,32 | -3,37 | -3,39 | -4,07 | -7,18 | -9,69 | -9,99 | -10,3 | -11,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0 | -0,05 | -0,07 | 0,03 | 0,1 | -0,17 | -2,04 | -2,29 | -1,8 | -1,37 |
| Kapitał własny | 39,3 | 40,3 | 45,6 | 80,7 | 110 | 125 | 139 | 155 | 168 | 184 |
| Kapitał własny razem | 39,3 | 40,3 | 45,6 | 80,7 | 110 | 125 | 139 | 155 | 168 | 184 |
| Pasywa razem | 436 | 481 | 665 | 881 | 1477 | 1496 | 1820 | 2059 | 2066 | 2117 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 1,63 | 1,35 | 4,27 | 9,6 | 29,6 | 18,5 | 18,2 | 16,9 | 13,4 | 17,5 |
| Amortyzacja | 0,21 | 0,21 | 0,25 | 0,32 | 0,38 | 0,44 | 0,5 | 0,57 | 0,49 | 0,48 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,12 | 0,25 | 0,38 | 0,53 | 0,71 | 0,71 | 0,9 | 1,17 | 1,16 | 1,39 |
| Podatek odroczony | 0,62 | 0 | 0,09 | -0,19 | -3,05 | 0,77 | 0,22 | 0,46 | -0,37 | -0,19 |
| Przepływy operacyjne | 1,79 | 3,95 | -11,8 | -104 | -123 | 253 | 39,8 | 18,1 | 14,2 | 18,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,05 | -0,31 | -0,61 | -0,44 | -0,39 | -2,96 | -0,91 | -0,66 | -0,27 | -0,49 |
| Zakup inwestycji | -5,98 | -0,5 | -1,48 | -1,49 | -5,55 | -13,1 | 0 | -2,15 | -9,22 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1,26 | 2,69 | 3,12 | 3,58 | 5,09 | 5,03 | 3,52 | 2,01 | 2,21 | 1 |
| Przepływy inwestycyjne | -52,6 | -59,4 | -144 | -111 | -260 | -317 | -353 | -122 | -33 | -25 |
| Emisja akcji | 0,04 | 0,19 | 0,39 | 0,08 | 0 | 0 | ||||
| Skup akcji własnych | -0,03 | -0,65 | -2,97 | -2,34 | -0,18 | -0,22 | -1,28 | |||
| Wypłacone dywidendy | -0,2 | -0,85 | -1,15 | -1,48 | -1,61 | -1,95 | ||||
| Przepływy finansowe | 82,9 | 43 | 177 | 194 | 559 | 8,42 | 299 | 214 | -7,52 | 30,1 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 32 | -12,4 | 21,8 | -21,4 | 176 | -55 | -14,8 | 110 | -26,3 | 23,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1,75 | 3,64 | -12,4 | -104 | -124 | 250 | 38,9 | 17,4 | 13,9 | 18,2 |
| Zapłacone odsetki | 3,06 | 3,53 | 6,85 | 13,4 | 14,3 | 10,6 | 18,4 | 58,8 | 72,2 | 64,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,07 | 1,23 | 0,97 | 2,51 | 10,3 | 3,85 | 2,45 | 3,98 | 0,66 | 2,69 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 17,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 31,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -1,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -9,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 30,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -1,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -9,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 31,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -22,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 30,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -22,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 20,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 18,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 58,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 9,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 199,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 92,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,51 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,25 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,29 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,81 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 30,81 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 38,39 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 10,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 10,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 225,8 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -22,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,94x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,13x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,13x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy CF BANKSHARES INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 17,5 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CF BANKSHARES INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 18,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 487,0 tys. USD dały wolne przepływy 18,2 mln USD.