Invesaro

Spółki CFBK Sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe

CF BANKSHARES INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CF BANKSHARES INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Sprzedaż i marketing0,130,151,392,835,623,060,430,340,130,42
Koszty odsetkowe3,13,53713,414,610,31960,6
Zysk przed opodatkowaniem2,443,465,331236,322,822,62116,121,5
Podatek dochodowy0,812,121,062,446,684,374,434,052,763,99
Zysk netto1,631,354,279,629,618,518,216,913,417,5
Zysk na akcję, podstawowy0,240,211,022,054,532,842,842,642,082,70
Zysk na akcję, rozwodniony0,240,191,002,034,472,772,782,632,062,69
Liczba akcji, podstawowa (średnia)4,264,586,036,516,46,426,276,29
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)3,383,514,344,636,116,656,546,456,316,33
Dywidenda na akcję0,030,130,180,230,250,30

Bilans

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Środki pieniężne57,945,567,345,9222167152262235259
Rzeczowe aktywa trwałe3,433,533,863,993,735,873,783,813,543,55
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania1,781,391,931,365,226,095,68
Aktywa razem436481665881147714961820205920662117
Zobowiązania razem397441619800136713701681190318971933
Zadłużenie razem13,5612,579,524,329,5
Kapitał wpłacony60,260,761,786,987,688,589,891,192,293,6
Zyski zatrzymane-17,8-17,1-12,8-2,9326,544,161,176,588,3104
Akcje własne-3,28-3,32-3,37-3,39-4,07-7,18-9,69-9,99-10,3-11,8
Skumulowane inne całkowite dochody0-0,05-0,070,030,1-0,17-2,04-2,29-1,8-1,37
Kapitał własny39,340,345,680,7110125139155168184
Kapitał własny razem39,340,345,680,7110125139155168184
Pasywa razem436481665881147714961820205920662117

Rachunek przepływów pieniężnych

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Zysk netto1,631,354,279,629,618,518,216,913,417,5
Amortyzacja0,210,210,250,320,380,440,50,570,490,48
Wynagrodzenia w akcjach0,120,250,380,530,710,710,91,171,161,39
Podatek odroczony0,6200,09-0,19-3,050,770,220,46-0,37-0,19
Przepływy operacyjne1,793,95-11,8-104-12325339,818,114,218,7
Nakłady inwestycyjne-0,05-0,31-0,61-0,44-0,39-2,96-0,91-0,66-0,27-0,49
Zakup inwestycji-5,98-0,5-1,48-1,49-5,55-13,10-2,15-9,22
Sprzedaż i zapadalność inwestycji1,262,693,123,585,095,033,522,012,211
Przepływy inwestycyjne-52,6-59,4-144-111-260-317-353-122-33-25
Emisja akcji0,040,190,390,0800
Skup akcji własnych-0,03-0,65-2,97-2,34-0,18-0,22-1,28
Wypłacone dywidendy-0,2-0,85-1,15-1,48-1,61-1,95
Przepływy finansowe82,9431771945598,42299214-7,5230,1
Zmiana stanu środków pieniężnych32-12,421,8-21,4176-55-14,8110-26,323,7
Wolne przepływy pieniężne1,753,64-12,4-104-12425038,917,413,918,2
Zapłacone odsetki3,063,536,8513,414,310,618,458,872,264,7
Zapłacony podatek dochodowy0,071,230,972,5110,33,852,453,980,662,69

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 34,51 USD z 25 września 2026.

Rentowność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Efektywna stopa podatkowa16,3%Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)9,8%Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)0,9%Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r31,0%Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat-1,2%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat-9,9%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r30,6%EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat-1,1%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat-9,7%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r31,7%Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat-22,3%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r30,7%Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat-22,3%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r20,0%Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat18,6%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat58,5%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r9,5%Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat9,8%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat10,8%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r2,5%Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat5,2%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat7,5%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r0,4%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat-1,0%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat0,7%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zobowiązania / aktywa91,0%Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa194,3 mln USDKapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Konwersja zysku na FCF93,9%Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne2,6%Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony2,99 USDZysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję2,81 USDWolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję2,88 USDPrzepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję30,54 USDKapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję30,54 USDMaterialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję39,77 USD(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty11,6%Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF12,4%Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

WskaźnikWartośćJak liczymy
Kapitalizacja221,4 mln USDKurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)-31,7 mln USDKapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z11,6xKapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK1,14xKapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa1,14xKapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF12,4xKapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne12,1xKapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa FCF8,1%Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku8,6%Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy1,0%Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy1,0%(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Czy CF BANKSHARES INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 17,5 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CF BANKSHARES INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 18,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 487,0 tys. USD dały wolne przepływy 18,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do CF BANKSHARES INC.