Spółki CCB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCOASTAL FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które COASTAL FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0,22 | 0,08 | 0,06 | 0,12 | 0,13 | 0,16 | |||
| Koszty odsetkowe | 2,88 | 3,93 | 6,58 | 5,65 | 3,65 | 20,4 | 91,6 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,53 | 0,62 | 0,64 | 0,23 | 0,08 | 1,75 | 3,2 | 3,06 | 2,53 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 10,1 | 12,2 | 16,7 | 19,1 | 34,4 | 50,6 | 57,1 | 57,3 | 61,2 |
| Podatek dochodowy | 4,65 | 2,54 | 3,46 | 4 | 7,37 | 10 | 12,6 | 12,1 | 14,3 |
| Zysk netto | 5,44 | 9,7 | 13,2 | 15,1 | 27 | 40,6 | 44,6 | 45,2 | 47 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,59 | 0,93 | 1,11 | 1,27 | 2,25 | 3,14 | 3,36 | 3,35 | 3,12 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,59 | 0,91 | 1,08 | 1,24 | 2,16 | 3,01 | 3,27 | 3,26 | 3,06 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 9,23 | 10,4 | 11,9 | 11,9 | 12 | 12,9 | 13,3 | 13,5 | 15,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 9,24 | 10,6 | 12,2 | 12,2 | 12,5 | 13,5 | 13,6 | 13,9 | 15,4 |
Bilans
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 31,1 | 40,3 | 43,9 | 163 | 813 | 342 | 483 | 453 | 737 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 13,1 | 13,2 | 13,1 | 17,1 | 17,2 | 18,2 | 22,1 | 27,4 | 29,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 8,49 | 7,12 | 6,11 | 5,02 | 5,93 | 5,22 | 4,82 | ||
| Wartości niematerialne | 0 | 4,54 | |||||||
| Aktywa razem | 806 | 952 | 1129 | 1766 | 2636 | 3144 | 3750 | 4121 | 4741 |
| Zobowiązania leasingowe | 6,12 | 5,4 | 4,98 | ||||||
| Zobowiązania razem | 740 | 843 | 1004 | 1626 | 2434 | 2901 | 3455 | 3683 | 4250 |
| Zyski zatrzymane | 14,1 | 24 | 37,2 | 52,4 | 79,4 | 120 | 165 | 211 | 258 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,94 | -1,3 | -0,03 | 0,03 | 0 | -2,33 | -0,47 | -0 | -0 |
| Kapitał własny | 65,7 | 109 | 124 | 140 | 201 | 243 | 295 | 439 | 491 |
| Kapitał własny razem | 65,7 | 109 | 124 | 140 | 201 | 243 | 295 | 439 | 491 |
| Pasywa razem | 806 | 952 | 1129 | 1766 | 2636 | 3144 | 3750 | 4121 | 4741 |
| Akcje w obrocie | 8,89 | 11,9 | 11,9 | 13,2 | 13,3 | 14,9 | 15,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,44 | 9,7 | 13,2 | 15,1 | 27 | 40,6 | 44,6 | 45,2 | 47 |
| Amortyzacja | 0,99 | 1,07 | 1,24 | 1,36 | 1,59 | 1,81 | 2,33 | 4,55 | 6,52 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,29 | 0,31 | 0,43 | 0,63 | 1,28 | 2,52 | 3,69 | 4,84 | 8,6 |
| Podatek odroczony | 1,28 | -0,38 | -0,56 | -1,07 | -3,01 | -11 | 13,9 | 0,14 | 4,45 |
| Zmiana należności | -1,1 | -9,15 | 1,33 | -5,05 | -10,1 | ||||
| Zmiana zobowiązań handlowych | 1,84 | 18,6 | 9,87 | -1,12 | -1,68 | ||||
| Przepływy operacyjne | 7,62 | 14,4 | 13,7 | 19,3 | 29,8 | 67,1 | 192 | 260 | 255 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,06 | -1,15 | -1,21 | -5,37 | -2,59 | -2,84 | -6,25 | -9,9 | -8,44 |
| Zakup inwestycji | -0,58 | -0,09 | -29,9 | -30 | -117 | -135 | -50,2 | 0 | -5,1 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1,23 | 0 | 10 | 38 | 103 | 70 | 0,25 | 100 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | -61,8 | -139 | -165 | -667 | -240 | -988 | -594 | -609 | -526 |
| Emisja długu | 25 | 24,3 | 19,6 | 0 | 0 | ||||
| Emisja akcji | 0,02 | 0,36 | 0,12 | 0,2 | 0,36 | 1,47 | 0,62 | 1,4 | 0,1 |
| Skup akcji własnych | -0 | ||||||||
| Przepływy finansowe | 59,7 | 134 | 154 | 622 | 860 | 450 | 543 | 318 | 556 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 5,51 | 9,2 | 3,59 | -24,9 | 650 | -471 | 141 | -30,6 | 284 |
| Wolne przepływy pieniężne | 6,56 | 13,3 | 12,5 | 14 | 27,3 | 64,3 | 185 | 250 | 246 |
| Zapłacone odsetki | 2,87 | 3,88 | 6,55 | 6,55 | 3,82 | 20,1 | 91,4 | 124 | 119 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,82 | 2,52 | 4,48 | 5,36 | 8,76 | 23,5 | 6,41 | 9,92 | 7,63 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | -0,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | -0,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 3,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 25,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -6,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 19,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -2,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 56,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 67,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -1,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 56,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 77,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 26,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 28,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 15,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 21,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 10,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 4,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 463,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,25 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 17,19 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 17,69 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,33 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 30,33 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 65,99 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 685,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -323,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/WK | 1,48x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,48x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 2,61x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 2,54x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 38,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | -0,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Czy COASTAL FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 47,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała COASTAL FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 254,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 8,4 mln USD dały wolne przepływy 246,1 mln USD.