Spółki CBNK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCapital Bancorp Inc: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które Capital Bancorp Inc składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk operacyjny | -4,47 | -4,61 | -3,71 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 7,76 | 11,2 | 15,8 | 13,2 | 6,55 | 10 | 41,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 14,1 | 17,7 | 22,7 | 35,1 | 53,9 | 54,2 | 46,2 | 41,8 | 74,9 |
| Podatek dochodowy | 6,99 | 4,98 | 5,82 | 9,31 | 13,9 | 12,4 | 10,4 | 10,9 | 17,8 |
| Zysk netto | 7,11 | 12,8 | 16,9 | 25,8 | 40 | 41,8 | 35,9 | 31 | 57,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,63 | 1,05 | 1,23 | 1,87 | 2,90 | 2,98 | 2,56 | 2,12 | 3,45 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,62 | 1,02 | 1,21 | 1,87 | 2,84 | 2,91 | 2,55 | 2,12 | 3,41 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 11,3 | 12,1 | 13,7 | 13,8 | 13,8 | 14 | 14 | 14,6 | 16,6 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 11,4 | 12,5 | 14 | 13,8 | 14,1 | 14,4 | 14,1 | 14,6 | 16,8 |
| Dywidenda na akcję | 0,10 | 0,22 | 0,28 | 0,36 | 0,44 |
Bilans
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 52,3 | 34,7 | 115 | 147 | 183 | 80,4 | 54 | 205 | 256 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2,6 | 2,98 | 6,09 | 4,46 | 3,28 | 3,39 | 5,07 | 15,5 | 15,1 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 5,16 | 5,4 | 5,36 | 5,26 | |||||
| Wartość firmy | 0 | 0 | 21,1 | 26 | |||||
| Wartości niematerialne | 15,8 | 14,8 | |||||||
| Aktywa razem | 1026 | 1105 | 1428 | 1877 | 2055 | 2124 | 2226 | 3207 | 3606 |
| Zobowiązania razem | 946 | 990 | 1294 | 1717 | 1857 | 1900 | 1971 | 2852 | 3204 |
| Kapitał wpłacony | 27,1 | 49,3 | 51,6 | 50,6 | 54,3 | 58,2 | 54,5 | 124 | 115 |
| Zyski zatrzymane | 53,2 | 65,7 | 81,6 | 107 | 145 | 182 | 213 | 243 | 293 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,25 | -0,6 | 0,01 | 1,72 | -1,08 | -16,8 | -13,1 | -11,5 | -5,76 |
| Kapitał własny | 80,1 | 115 | 133 | 159 | 198 | 224 | 255 | 355 | 402 |
| Kapitał własny razem | 80,1 | 115 | 133 | 159 | 198 | 224 | 255 | 355 | 402 |
| Pasywa razem | 1026 | 1105 | 1428 | 1877 | 2055 | 2124 | 2226 | 3207 | 3606 |
| Akcje w obrocie | 11,5 | 13,7 | 13,9 | 13,8 | 14 | 14,1 | 13,9 | 16,7 | 16,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,11 | 12,8 | 16,9 | 25,8 | 40 | 41,8 | 35,9 | 31 | 57,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,51 | 0,57 | 0,8 | 0,98 | 1,35 | 1,66 | 1,76 | 1,9 | 1,61 |
| Podatek odroczony | -0,24 | -0,14 | -0,84 | -3,17 | -1,93 | 1,24 | 0,14 | -1,81 | 1,1 |
| Przepływy operacyjne | 34,8 | 28,3 | -27,2 | 5,46 | 132 | 51,4 | 47,4 | 34,9 | 69,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,42 | -1,74 | |||||||
| Przejęcia | 0 | 65,2 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -12,8 | 0 | -38,6 | -53,9 | -170 | -113 | -6,96 | -65,4 | -54,9 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 6,2 | 6,04 | 22,1 | 16 | 13,9 | 23,8 | 56 | 53,2 | 56,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -133 | -109 | -188 | -386 | -238 | -198 | -131 | -270 | -351 |
| Emisja akcji | 0 | 0,2 | 0 | 0,92 | 0,97 | 1,24 | 1,79 | 1,08 | 1,16 |
| Skup akcji własnych | -0,51 | -0,05 | -0,37 | -3,72 | 0 | 0 | -8,83 | -1,4 | -11,7 |
| Wypłacone dywidendy | 0 | -1,38 | -3,09 | -3,92 | -5,28 | -7,3 | |||
| Przepływy finansowe | 113 | 63,4 | 295 | 412 | 143 | 44,1 | 57 | 386 | 331 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 14,2 | -17,6 | 80,1 | 32,1 | 36,5 | -103 | -26,5 | 151 | 50,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 33,4 | 26,6 | |||||||
| Zapłacone odsetki | 7,45 | 10,8 | 15,6 | 13,8 | 7,21 | 9,48 | 37,1 | 54,7 | 65,5 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 7,99 | 2,66 | 5,45 | 12 | 15,9 | 11,7 | 7,7 | 9,1 | 18,8 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 84,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 17,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 60,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 99,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 66,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 22,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 26,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 13,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 21,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 20,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 19,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 14,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 382,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,44 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,16 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 25,92 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 23,45 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 25,68 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 14,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 587,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 169,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,39x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,54x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 8,62x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 9,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,92x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Capital Bancorp Inc była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 57,2 mln USD, marża netto -.