Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 2 lat obrotowych, z danych XBRL, które Commercial Bancgroup, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2025
FY2025
Zysk przed opodatkowaniem
40,6
47,4
Podatek dochodowy
8,89
10,2
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym
0,28
Zysk netto
31,4
37,2
Zysk na akcję, podstawowy
2,58
2,95
Zysk na akcję, rozwodniony
2,54
2,95
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
12,2
12,6
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
12,2
12,6
Dywidenda na akcję
0,16
0,17
Bilans
FY2025
FY2025
Środki pieniężne
178
144
Rzeczowe aktywa trwałe
50,3
49,8
Wartość firmy
8,51
8,51
Wartości niematerialne
5,82
4,26
Pozostałe aktywa trwałe
30,2
21,6
Aktywa razem
2301
2291
Zadłużenie krótkoterminowe
3,39
88,3
Zadłużenie długoterminowe
106
78,6
Zobowiązania razem
2081
2006
Zadłużenie razem
106
78,6
Kapitał wpłacony
9,39
38,4
Zyski zatrzymane
212
248
Skumulowane inne całkowite dochody
-1,56
-0,67
Kapitał własny
220
285
Kapitał własny razem
220
285
Pasywa razem
2301
2291
Akcje w obrocie
12,1
13,7
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2025
FY2025
Zysk netto
31,7
37,2
Amortyzacja
4,11
3,71
Wynagrodzenia w akcjach
2,14
0,12
Podatek odroczony
-1,14
-0,23
Przepływy operacyjne
38,7
37,1
Nakłady inwestycyjne
-3,04
-1,87
Zakup inwestycji
-30,3
-31,8
Sprzedaż i zapadalność inwestycji
34
37,9
Przepływy inwestycyjne
-84,9
-32,7
Emisja długu
2,15
8,33
Spłata długu
-40,2
-35,5
Emisja akcji
29,9
Skup akcji własnych
-1,83
-0,98
Wypłacone dywidendy
-2
-2
Przepływy finansowe
68,5
-38,3
Zmiana stanu środków pieniężnych
22,3
-33,9
Wolne przepływy pieniężne
35,6
35,2
Zapłacone odsetki
44,5
42,4
Zapłacony podatek dochodowy
9,75
9,5
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 32,09 USD z 25 września 2026.
Rentowność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa
20,4%
Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)
13,0%
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
1,7%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r
18,4%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r
16,1%
EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
-4,1%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r
-1,1%
Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r
6,3%
Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: wzrost r/r
29,6%
Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: wzrost r/r
-0,4%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zmiana liczby akcji r/r
3,4%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Kondycja bilansu
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Dług / kapitał własny
0,24x
Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa
3,1%
Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa
87,3%
Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto
-96,9 mln USD
Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa
0,5%
(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
290,6 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF
98,0%
Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne
5,7%
Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
2,87 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję
2,82 USD
Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję
2,98 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
22,09 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
21,21 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
12,42 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty
7,0%
Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF
7,1%
Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
439,7 mln USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
342,8 mln USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
11,2x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK
1,45x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
1,51x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF
11,4x
Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne
10,8x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF
8,89x
Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF
8,8%
Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku
9,0%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy
0,6%
Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy
0,6%
(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Czy Commercial Bancgroup, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 37,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Commercial Bancgroup, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 37,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,9 mln USD dały wolne przepływy 35,2 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.