Spółki CBAN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCOLONY BANKCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które COLONY BANKCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,99 | 2,11 | 2,71 | 3,66 | 3,49 | 4,01 | 4,28 | |||
| Koszty odsetkowe | 6,48 | 6,87 | 8,23 | 12,6 | 7,88 | 4,4 | 10,9 | 46,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12,5 | 14,5 | 14,9 | 12,6 | 14,6 | 23,2 | 22,9 | 27,2 | 29,6 | 35,1 |
| Podatek dochodowy | 3,85 | 6,78 | 3 | 2,4 | 2,82 | 4,5 | 3,31 | 5,47 | 5,7 | 6,88 |
| Zysk netto | 8,67 | 7,75 | 11,9 | 10,2 | 11,8 | 18,7 | 19,5 | 21,7 | 23,9 | 28,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,85 | 0,89 | 1,41 | 1,12 | 1,24 | 1,66 | 1,14 | 1,24 | 1,36 | 1,59 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,84 | 0,87 | 1,40 | 1,12 | 1,24 | 1,66 | 1,14 | 1,24 | 1,36 | 1,59 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 8,44 | 8,44 | 8,44 | 9,13 | 9,5 | 11,3 | 17,2 | 17,6 | 17,6 | 17,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 8,51 | 8,63 | 8,54 | 9,13 | 9,5 | 11,3 | 17,2 | 17,6 | 17,6 | 17,8 |
| Dywidenda na akcję | 0,00 | 0,10 | 0,20 | 0,30 | 0,40 | 0,41 | 0,43 | 0,44 | 0,45 | 0,46 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 28,8 | 57,8 | 60,2 | 104 | 184 | 197 | 80,7 | 83,3 | 231 | 258 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28 | 27,6 | 28,8 | 32,5 | 32,1 | 43 | 41,6 | 39,9 | 37,8 | 37 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,57 | 0,51 | 0,65 | 1,83 | 1,58 | 1,23 | 10,3 | |||
| Wartość firmy | 0,2 | 16,5 | 16 | 52,9 | 48,9 | 48,9 | 48,9 | 63,9 | ||
| Wartości niematerialne | 0,08 | 0,04 | 0,56 | 3,06 | 2,27 | 7,39 | 5,66 | 4,19 | 2,98 | 7,85 |
| Aktywa razem | 1210 | 1233 | 1252 | 1515 | 1764 | 2692 | 2937 | 3053 | 3110 | 3735 |
| Zobowiązania razem | 1117 | 1142 | 1156 | 1385 | 1619 | 2474 | 2706 | 2798 | 2831 | 3359 |
| Zadłużenie razem | 70,2 | 71,7 | 68,2 | 85,8 | 167 | 88,4 | 203 | 238 | 248 | 258 |
| Kapitał wpłacony | 29,1 | 29,1 | 26 | 43,7 | 43,2 | 111 | 168 | 169 | 168 | 229 |
| Zyski zatrzymane | 51,5 | 59,2 | 69,5 | 77 | 85 | 99,2 | 112 | 124 | 140 | 161 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -5,02 | -6,49 | -8,19 | 0,36 | 6,78 | -6,18 | -66,4 | -55,6 | -47,6 | -34,5 |
| Kapitał własny | 93,4 | 90,3 | 95,7 | 131 | 144 | 218 | 230 | 255 | 279 | 376 |
| Kapitał własny razem | 93,4 | 90,3 | 95,7 | 131 | 144 | 218 | 230 | 255 | 279 | 376 |
| Pasywa razem | 1210 | 1233 | 1252 | 1515 | 1764 | 2692 | 2937 | 3053 | 3110 | 3735 |
| Akcje w obrocie | 8,44 | 8,44 | 8,44 | 9,5 | 9,5 | 13,7 | 17,6 | 17,6 | 17,5 | 21,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,67 | 7,75 | 11,9 | 10,2 | 11,8 | 18,7 | 19,5 | 21,7 | 23,9 | 28,3 |
| Amortyzacja | 1,57 | 1,65 | 1,8 | 2,1 | 2,3 | 2,7 | 11,6 | 8,7 | 8,13 | 7,72 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,01 | 0,03 | 0,03 | 0,6 | 1,74 | 1,7 | 1,3 | 0,79 | ||
| Podatek odroczony | 0,22 | 2,83 | 0,27 | -2,74 | 1,13 | -0,49 | 0,76 | 2,06 | ||
| Zmiana zobowiązań handlowych | -0,25 | 0,36 | 0 | |||||||
| Przepływy operacyjne | 13,4 | 12,5 | 14,9 | 3,88 | -19,1 | 36,1 | 49,7 | 21 | 23,4 | -5,55 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,26 | -1,34 | -2,76 | -3,49 | -4,24 | -5,84 | -2,9 | -3,62 | -1,08 | -1,35 |
| Przejęcia | -10 | -0,47 | 0 | -4,21 | 0 | 0 | -3,5 | |||
| Zakup inwestycji | -72,5 | -182 | -461 | -174 | -3,92 | -56,6 | -22,7 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 54,9 | 54,6 | 50,4 | 73,3 | 97 | 103 | 54,9 | 36,7 | 69,2 | 55,5 |
| Przepływy inwestycyjne | -35,4 | -32,8 | -9,32 | 6,8 | -130 | -208 | -448 | -98,8 | 101 | 3,41 |
| Emisja akcji | 59,5 | 0 | ||||||||
| Skup akcji własnych | 0 | -0,54 | -0,41 | -1,31 | -2,37 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -0,84 | -1,69 | -2,69 | -3,8 | -4,46 | -7,16 | -7,72 | -7,9 | -8,04 | |
| Przepływy finansowe | 28,6 | 14,6 | -3,26 | 33,3 | 229 | 186 | 282 | 80,4 | 23,2 | 28,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 6,57 | -5,68 | 2,34 | 43,9 | 79,4 | 13,7 | -117 | 2,64 | 148 | 26,6 |
| Wolne przepływy pieniężne | 10,1 | 11,2 | 12,2 | 0,39 | -23,3 | 30,3 | 46,8 | 17,4 | 22,3 | -6,9 |
| Zapłacone odsetki | 6,53 | 6,85 | 8,2 | 12,2 | 7,82 | 4,39 | 10,2 | 44,9 | 61,8 | 57,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,37 | 4 | 2,7 | 2 | 2,45 | 3,86 | 3,84 | 5,21 | 4,72 | 4,44 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 18,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 16,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -123,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -130,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 34,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 17,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 21,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 20,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 16,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 13,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 319,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 66,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 9,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,55 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,03 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,14 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 18,43 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,12 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,54 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 27,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 41,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 11,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 438,8 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 279,2 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,13x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,37x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 20,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 18,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 5,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,14x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy COLONY BANKCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 28,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała COLONY BANKCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 5,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,4 mln USD dały wolne przepływy -6,9 mln USD.