Spółki CATY Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCATHAY GENERAL BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CATHAY GENERAL BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 25,5 | 25,6 | 28 | 31,5 | 32,2 | 39,1 | 42,2 | 43,9 | 52,3 | 53,8 |
| Koszty odsetkowe | 81,2 | 80,4 | 122 | 194 | 148 | 68,8 | 118 | 500 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 242 | 298 | 338 | 349 | 254 | 382 | 473 | 404 | 318 | 390 |
| Podatek dochodowy | 67,1 | 122 | 65,8 | 70,2 | 25,1 | 83,5 | 112 | 49,5 | 31,6 | 75,1 |
| Zysk netto | 175 | 176 | 272 | 279 | 229 | 298 | 361 | 354 | 286 | 315 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,21 | 2,19 | 3,35 | 3,49 | 2,88 | 3,81 | 4,85 | 4,88 | 3,97 | 4,55 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,19 | 2,17 | 3,33 | 3,48 | 2,87 | 3,80 | 4,83 | 4,86 | 3,95 | 4,54 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 79,2 | 80,3 | 81,1 | 80 | 79,6 | 78,3 | 74,3 | 72,6 | 72,1 | 69,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 79,9 | 81 | 81,6 | 80,2 | 79,8 | 78,6 | 74,7 | 72,9 | 72,3 | 69,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,75 | 0,87 | 1,03 | 1,24 | 1,24 | 1,27 | 1,36 | 1,36 | 1,36 | 1,36 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 1185 | 535 | 600 | |||||||
| Inwestycje krótkoterminowe | 967 | 293 | 375 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 106 | 103 | 103 | 104 | 103 | 99,4 | 94,8 | 91,1 | 88,7 | 87,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 34 | 30,9 | 27,8 | 29,6 | 32,1 | 28,6 | 34,2 | ||
| Wartość firmy | 372 | 372 | 372 | 372 | 372 | 372 | 376 | 376 | 376 | 376 |
| Wartości niematerialne | 2,95 | 8,06 | 7,19 | 6,3 | 5,43 | 4,63 | 5,76 | 4,46 | 3,34 | 2,68 |
| Aktywa razem | 14 521 | 15 640 | 16 785 | 18 094 | 19 043 | 20 887 | 21 948 | 23 082 | 23 055 | 24 230 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 25,7 | 0 | |||||||
| Zobowiązania razem | 12 692 | 13 667 | 14 663 | 15 800 | 16 625 | 18 440 | 19 474 | 20 345 | 20 209 | 21 304 |
| Zadłużenie razem | 119 | 194 | 189 | 119 | 119 | 119 | 119 | 119 | 119 | 119 |
| Kapitał wpłacony | 895 | 933 | 942 | 950 | 965 | 972 | 981 | 988 | 994 | 1001 |
| Zyski zatrzymane | 1175 | 1282 | 1479 | 1659 | 1789 | 1985 | 2245 | 2500 | 2688 | 2910 |
| Akcje własne | -240 | -240 | -282 | -319 | -342 | -509 | -651 | -667 | -752 | -932 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -3,72 | -2,51 | -18 | 2,3 | 5,31 | -3,07 | -102 | -85,4 | -85,6 | -54,4 |
| Kapitał własny | 1829 | 1973 | 2122 | 2294 | 2418 | 2446 | 2474 | 2737 | 2846 | 2925 |
| Kapitał własny razem | 1829 | 1973 | 2122 | 2294 | 2418 | 2446 | 2474 | 2737 | 2846 | 2925 |
| Pasywa razem | 14 521 | 15 640 | 16 785 | 18 094 | 19 043 | 20 887 | 21 948 | 23 082 | 23 055 | 24 230 |
| Akcje w obrocie | 79,6 | 80,9 | 80,5 | 79,7 | 79,5 | 75,8 | 72,7 | 72,7 | 70,9 | 67,2 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 175 | 176 | 272 | 279 | 229 | 298 | 361 | 354 | 286 | 315 |
| Amortyzacja | 7,49 | 7,27 | 7,31 | 6,76 | 7,66 | 7,96 | 9,96 | 8,37 | 7,18 | 6,6 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,96 | 5,73 | 7,97 | 6,6 | 5,6 | 6 | 7 | 7 | 6 | 6,6 |
| Podatek odroczony | 15,9 | 34,6 | 2,34 | 9,83 | -9,49 | 9,17 | -2,09 | -4,78 | -20,8 | 12,1 |
| Przepływy operacyjne | 234 | 249 | 337 | 435 | 320 | 334 | 467 | 385 | 329 | 369 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,52 | -3,19 | -6,67 | -7,13 | -5,78 | -3,73 | -3,39 | -3,4 | -3,64 | -4,91 |
| Przejęcia | -1,39 | 0 | 0 | 0 | 0 | -73,9 | 0 | 0 | ||
| Zakup inwestycji | -770 | -434 | -560 | -712 | -618 | -1359 | -1713 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 460 | 563 | 448 | 297 | 734 | 424 | 214 | 523 | 1408 | 1673 |
| Przepływy inwestycyjne | -853 | -904 | -1134 | -1382 | -242 | -860 | -1849 | -1477 | 184 | -857 |
| Emisja długu | 75 | |||||||||
| Emisja akcji | 7,66 | 1,09 | 0,84 | 0 | 0 | |||||
| Skup akcji własnych | -54,4 | 0 | -42,6 | -36,3 | -23,6 | -167 | -141 | -16,7 | -84,7 | -180 |
| Wypłacone dywidendy | -59,3 | -69,9 | -83,4 | -99,1 | -98,7 | -99,3 | -101 | -98,6 | -98 | -93,8 |
| Przepływy finansowe | 1087 | 4,83 | 863 | 940 | 750 | 1554 | 94,7 | 759 | -302 | 874 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 468 | -650 | 65,5 | -6,51 | 827 | 1029 | -1287 | -334 | 211 | 385 |
| Wolne przepływy pieniężne | 231 | 246 | 330 | 428 | 314 | 331 | 464 | 381 | 326 | 364 |
| Zapłacone odsetki | 81,8 | 81,1 | 117 | 183 | 162 | 75,5 | 106 | 485 | 662 | 569 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 38,7 | 76,7 | 65,9 | 61,5 | 45,4 | 92,7 | 96,9 | 70,3 | 56,1 | 37,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 741,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 590,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 908,3% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 920,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 13,3% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 11,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 10,8% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 2,9% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 10,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -4,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 14,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -2,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 12,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 11,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -7,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 2,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -4,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,04x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 2,67 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,65x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 153,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,16 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,87 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 7,94 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,04 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 45,59 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 39,93 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 27,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 18,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 4,10 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 4,22 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 69,7x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,35x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,54x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,67x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,58x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 71,7x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,90x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała CATHAY GENERAL BANCORP w roku obrotowym 2025?
CATHAY GENERAL BANCORP wykazała przychody 53,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,9% więcej niż rok wcześniej.
Czy CATHAY GENERAL BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 315,1 mln USD, marża netto 585,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CATHAY GENERAL BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 368,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,9 mln USD dały wolne przepływy 363,7 mln USD.