Spółki BY Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBYLINE BANCORP, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BYLINE BANCORP, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,62 | 1,04 | 1,72 | 3,4 | 1,29 | 1,8 | 2,83 | 3,8 | 4,98 | 5,64 |
| Koszty odsetkowe | 7,75 | 13,9 | 28,3 | 48,5 | 24,3 | 12,5 | 36,2 | 149 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 5,48 | 40,8 | 55,4 | 77,3 | 51,7 | 124 | 115 | 146 | 161 | 173 |
| Podatek dochodowy | -61,2 | 19,1 | 14,2 | 20,3 | 14,2 | 31,4 | 26,7 | 37,8 | 40,3 | 43,2 |
| Zysk netto | 66,7 | 21,7 | 41,2 | 57 | 37,5 | 92,8 | 88 | 108 | 121 | 130 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,31 | 0,39 | 1,21 | 1,51 | 0,96 | 2,45 | 2,37 | 2,69 | 2,78 | 2,90 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,27 | 0,38 | 1,18 | 1,48 | 0,96 | 2,40 | 2,34 | 2,67 | 2,75 | 2,89 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 20,1 | 27 | 33,3 | 37,3 | 38 | 37,6 | 37 | 40 | 43,4 | 44,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 20,4 | 27,5 | 34,2 | 38 | 38,3 | 38,4 | 37,5 | 40,4 | 43,9 | 45,1 |
| Dywidenda na akcję | 0,12 | 0,30 | 0,36 | 0,36 | 0,36 | 0,40 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 46,5 | 58,3 | 122 | 80,7 | 83,4 | 158 | 179 | 226 | 563 | 149 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 102 | 95,2 | 97,7 | 96,1 | 86,7 | 62,5 | 56,8 | 66,6 | 60,5 | 58 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 11,6 | 11,4 | 12,5 | 9,8 | 9,03 | ||||
| Wartość firmy | 52 | 54,6 | 128 | 148 | 148 | 148 | 148 | 182 | 182 | 182 |
| Wartości niematerialne | 16,8 | 33,4 | 31,9 | 24,3 | 17,2 | 10,5 | 21,8 | 16,4 | 18,7 | |
| Aktywa razem | 3296 | 3366 | 4943 | 5522 | 6391 | 6696 | 7363 | 8882 | 9497 | 9653 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 540 | 0 | 18,3 | 11,7 | 0 | |||||
| Zobowiązania razem | 2913 | 2908 | 4292 | 4772 | 5585 | 5860 | 6597 | 7892 | 8405 | 8385 |
| Kapitał wpłacony | 314 | 392 | 547 | 581 | 587 | 594 | 598 | 710 | 718 | 761 |
| Zyski zatrzymane | 50,9 | 61,3 | 103 | 159 | 191 | 272 | 336 | 429 | 534 | 646 |
| Akcje własne | -1,67 | -31,6 | -51,1 | -49,7 | -46,9 | -65,9 | ||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7,27 | -5,09 | -9,5 | -0,7 | -18 | -8,3 | -118 | -100 | -114 | -73,1 |
| Kapitał własny | 383 | 459 | 651 | 750 | 805 | 836 | 766 | 990 | 1091 | 1268 |
| Kapitał własny razem | 383 | 459 | 651 | 750 | 805 | 836 | 766 | 990 | 1091 | 1268 |
| Pasywa razem | 3296 | 3366 | 4943 | 5522 | 6391 | 6696 | 7363 | 8882 | 9497 | 9653 |
| Akcje w obrocie | 24,6 | 29,3 | 36,3 | 38,3 | 38,6 | 37,7 | 37,5 | 43,8 | 44,5 | 45,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 66,7 | 21,7 | 41,2 | 57 | 37,5 | 92,8 | 88 | 108 | 121 | 130 |
| Amortyzacja | 5,06 | 5,19 | 5,58 | 6,39 | 6,48 | 5,99 | 4,29 | 4,53 | 5,03 | 4,55 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,9 | 1,5 | 1,51 | 1,67 | 2,58 | 4,02 | 5,33 | 6,72 | 7,89 | 9,28 |
| Podatek odroczony | -61,5 | 16,6 | 15,4 | -0,88 | -9,1 | -0,06 | 25,6 | 26,6 | -2,55 | 7,76 |
| Przepływy operacyjne | 4,24 | 26,9 | 79,9 | 29,3 | 109 | 74,4 | 220 | 166 | 175 | 140 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,95 | -2,54 | -2,58 | -4,27 | -3,92 | -2,24 | -3,63 | -3,86 | -3,99 | -4 |
| Przejęcia | -11,3 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -558 | -53,5 | -206 | -550 | -978 | -645 | -104 | -186 | -352 | -183 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 95,4 | 7,92 | 29,6 | 124 | 193 | 46,8 | 26,8 | 11,2 | 111 | 80,4 |
| Przepływy inwestycyjne | -302 | -61,6 | -369 | -251 | -886 | -236 | -820 | -336 | -331 | -224 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 20 | 0 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 49,6 | 76,8 | 2,54 | 3,73 | 3,63 | 2,14 | 1,51 | 1,79 | 4,52 | 1,9 |
| Skup akcji własnych | 0 | -1,67 | -28,9 | -17,3 | 0 | 0 | -23,7 | |||
| Wypłacone dywidendy | 0 | -5,71 | -11,3 | -13,4 | -14,6 | -15,8 | -18,2 | |||
| Przepływy finansowe | 299 | 46,6 | 353 | 180 | 780 | 236 | 621 | 217 | 493 | -331 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,65 | 11,8 | 63,5 | -41,1 | 2,68 | 74,5 | 21,4 | 46,8 | 337 | -414 |
| Wolne przepływy pieniężne | -1,71 | 24,3 | 77,4 | 25 | 105 | 72,2 | 217 | 162 | 171 | 136 |
| Zapłacone odsetki | 6,15 | 15,3 | 26 | 48 | 25,9 | 13,1 | 31,2 | 129 | 217 | 197 |
| Zapłacony podatek dochodowy | -0,25 | 2,85 | 3,51 | 19,4 | 14,4 | 34,8 | 28,7 | 12,2 | 12,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 25,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 7,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 13,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 28,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 5,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 24,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -19,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -14,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -20,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 27,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 16,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 2,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 6,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,11 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 108,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,34 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,62 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,68 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,86 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 24,48 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 4,28 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 13,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 12,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 17,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,69 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,50 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,30x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,53x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,23x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,55x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy BYLINE BANCORP, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 130,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BYLINE BANCORP, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 140,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,0 mln USD dały wolne przepływy 136,3 mln USD.