Spółki BWFG Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBankwell Financial Group, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bankwell Financial Group, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,09 | 1,02 | 0,79 | 0,87 | 1,07 | 1,63 | 1,96 | 2,83 | ||
| Koszty odsetkowe | 11,9 | 16,8 | 23,7 | 29,2 | 22,7 | 13,5 | 23,2 | 94 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 18,3 | 25,1 | 21,2 | 22,9 | 7,3 | 33,9 | 48 | 48 | 13,3 | 48,5 |
| Podatek dochodowy | 5,96 | 11,3 | 3,72 | 4,73 | 1,4 | 7,28 | 10,6 | 11,4 | 3,56 | 13,3 |
| Zysk netto | 12,4 | 13,8 | 17,4 | 18,2 | 5,9 | 26,6 | 37,4 | 36,7 | 9,77 | 35,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,64 | 1,80 | 2,23 | 2,32 | 0,75 | 3,38 | 4,84 | 4,71 | 1,24 | 4,49 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,62 | 1,78 | 2,21 | 2,31 | 0,75 | 3,36 | 4,79 | 4,67 | 1,23 | 4,45 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7,4 | 7,57 | 7,72 | 7,76 | 7,73 | 7,71 | 7,56 | 7,59 | 7,71 | 7,75 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,49 | 7,67 | 7,78 | 7,78 | 7,75 | 7,76 | 7,64 | 7,65 | 7,74 | 7,83 |
| Dywidenda na akcję | 0,22 | 0,28 | 0,48 | 0,52 | 0,56 | 0,64 | 0,80 | 0,80 | 0,80 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 96,4 | 70,7 | 78,1 | 78,1 | 410 | 345 | 356 | 269 | 308 | 225 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 114 | 117 | 101 | 107 | 108 | 122 | 128 | 146 | 192 | |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 17,8 | 18,2 | 19,8 | 28,5 | 21,8 | 25,6 | 27,2 | 27 | 23,9 | 21,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 10,1 | 8,6 | 14,4 | 12,8 | 12,7 | 11,1 | 10 | |||
| Wartość firmy | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 | 2,59 |
| Wartości niematerialne | 0,5 | 0,38 | 0,29 | 0,21 | 0,08 | 0 | ||||
| Aktywa razem | 1629 | 1797 | 1874 | 1882 | 2254 | 2456 | 3252 | 3215 | 3268 | 3360 |
| Zobowiązania razem | 1483 | 1636 | 1699 | 1700 | 2077 | 2254 | 3014 | 2950 | 2998 | 3058 |
| Zyski zatrzymane | 29,7 | 41 | 54,7 | 69,3 | 70,8 | 92,4 | 124 | 149 | 153 | 182 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,89 | 1,69 | -1,04 | -7,52 | -15,6 | -8,56 | -0,19 | -1,66 | -1,24 | -0,22 |
| Kapitał własny | 146 | 161 | 174 | 182 | 177 | 202 | 238 | 266 | 271 | 301 |
| Kapitał własny razem | 146 | 161 | 174 | 182 | 177 | 202 | 238 | 266 | 271 | 301 |
| Pasywa razem | 1629 | 1797 | 1874 | 1882 | 2254 | 2456 | 3252 | 3215 | 3268 | 3360 |
| Akcje w obrocie | 7,62 | 7,75 | 7,84 | 7,87 | 7,92 | 7,8 | 7,73 | 7,88 | 7,86 | 7,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 12,4 | 13,8 | 17,4 | 18,2 | 5,9 | 26,6 | 37,4 | 36,7 | 9,77 | 35,2 |
| Amortyzacja | 1,73 | 1,51 | 1,73 | 3,38 | 3,28 | 3,58 | 3,37 | 3,62 | 3,78 | 4,08 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,19 | 0,92 | 1,29 | 1,02 | 1,77 | 1,83 | 2,36 | 3,07 | 3 | 2,34 |
| Podatek odroczony | -1,1 | 3,91 | 1,28 | 0,28 | -3,52 | 1,7 | -1,96 | -0,19 | -0,47 | -1,41 |
| Przepływy operacyjne | 17,4 | 20,6 | 20 | 6,63 | -1,51 | 34,6 | 82,7 | 31,9 | 29,9 | 28,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,4 | -1,87 | -3,35 | -0,65 | -4,96 | -2,05 | -0,61 | -1,14 | ||
| Zakup inwestycji | -110 | -64,7 | -24,4 | -12,3 | -20,6 | -28,8 | -32,2 | -9,85 | -10 | -85,7 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 54,7 | 49,2 | 12,4 | 16,5 | 2,2 | 10 | 0 | 0 | 10 | 31 |
| Przepływy inwestycyjne | -292 | -194 | -74,6 | 18,7 | -21,9 | -270 | -811 | -48,3 | -34 | -165 |
| Emisja akcji | 0,2 | 1,37 | 0,54 | 0,03 | 0,02 | 0,05 | 0,05 | 0,16 | 0 | |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -0,99 | -1,04 | -5,08 | -5,54 | 0 | -2,14 | -1,33 | |
| Wypłacone dywidendy | -1,66 | -2,15 | -3,76 | -4,08 | -4,39 | -5,03 | -6,19 | -6,24 | -6,28 | -6,27 |
| Przepływy finansowe | 282 | 148 | 62 | -25,4 | 355 | 171 | 739 | -70,1 | 42,4 | 54,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 7,76 | -25,6 | 7,38 | -0,06 | 332 | -64,9 | 11 | -86,5 | 38,4 | -82,6 |
| Wolne przepływy pieniężne | 8,97 | 18,7 | 16,6 | 5,99 | 77,7 | 29,9 | 29,3 | 27,1 | ||
| Zapłacone odsetki | 11,8 | 16,6 | 18,7 | 23,9 | 23 | 14 | 17,8 | 86 | 109 | 99,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 8,58 | 8,02 | 3,69 | 2,89 | 4,03 | 5,09 | 11,5 | 12,1 | 5,38 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 1949,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 1431,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 1152,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 1196,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 26,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 115,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 44,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 143,0% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 44,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 38,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 29,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 260,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -2,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 42,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 261,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -2,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 42,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -5,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -30,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -7,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -29,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 320,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,15x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 80,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,38 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 4,32 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,49 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 40,57 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 40,25 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 51,30 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 14,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 18,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 530,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 121,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 177x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,64x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,65x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 14,8x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 40,4x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 3,51x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała Bankwell Financial Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Bankwell Financial Group, Inc. wykazała przychody 2,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 44% więcej niż rok wcześniej.
Czy Bankwell Financial Group, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 35,2 mln USD, marża netto 1245,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Bankwell Financial Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 28,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,1 mln USD dały wolne przepływy 27,1 mln USD.