Spółki BWB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBridgewater Bancshares Inc: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bridgewater Bancshares Inc składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,49 | 2,03 | 1,13 | 1,49 | 2,14 | |||||
| Koszty odsetkowe | 12,2 | 20,5 | 29,6 | 26,9 | 19,4 | 34 | 117 | |||
| Przychody odsetkowe | 0,36 | 0,34 | 0,5 | 1,15 | 0,61 | 0,46 | 1,03 | 4,71 | 7,24 | 9,97 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 21,3 | 27 | 32,1 | 38,3 | 35,7 | 61,6 | 71,7 | 52,5 | 42,7 | 60 |
| Podatek dochodowy | 8,05 | 10,1 | 5,22 | 6,92 | 8,47 | 15,9 | 18,3 | 12,6 | 9,91 | 13,9 |
| Zysk netto | 13,2 | 16,9 | 26,9 | 31,4 | 27,2 | 45,7 | 53,4 | 40 | 32,8 | 46,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,59 | 0,69 | 0,93 | 1,07 | 0,95 | 1,59 | 1,78 | 1,29 | 1,05 | 1,53 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,58 | 0,68 | 0,91 | 1,05 | 0,93 | 1,54 | 1,72 | 1,27 | 1,03 | 1,49 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 22,3 | 24,6 | 29 | 29,4 | 28,6 | 28 | 27,8 | 27,9 | 27,5 | 27,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 22,6 | 25 | 29,4 | 30 | 29,2 | 29 | 28,7 | 28,3 | 27,9 | 28,2 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 16,5 | 23,7 | 28,4 | 31,9 | 161 | 143 | 87 | 129 | 230 | 124 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 10,1 | 13,1 | 27,6 | 51 | 49,4 | 48,4 | 48,9 | 49,5 | 51,6 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,47 | 1,94 | 1,54 | 1,37 | ||||||
| Wartość firmy | 2,63 | 2,63 | 2,63 | 2,63 | 2,63 | 2,63 | 2,63 | 12 | 12 | |
| Wartości niematerialne | 1,24 | 1,05 | 0,86 | 0,67 | 0,48 | 0,29 | 0,19 | 7,85 | 6,93 | |
| Aktywa razem | 1617 | 1974 | 2269 | 2927 | 3478 | 4346 | 4612 | 5066 | 5407 | |
| Zobowiązania razem | 1479 | 1753 | 2024 | 2662 | 3098 | 3952 | 4186 | 4608 | 4890 | |
| Kapitał wpłacony | 66,3 | 126 | 112 | 104 | 104 | 96,5 | 96,3 | 95,1 | 98,3 | |
| Zyski zatrzymane | 69,5 | 96,2 | 128 | 155 | 199 | 249 | 281 | 309 | 351 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 1,08 | -1,57 | 4,77 | 6,58 | 9,01 | -17,9 | -18,2 | -13,4 | 0,56 | |
| Kapitał własny | 115 | 137 | 221 | 245 | 265 | 379 | 394 | 426 | 458 | 517 |
| Kapitał własny razem | 115 | 137 | 221 | 245 | 265 | 379 | 394 | 426 | 458 | 517 |
| Pasywa razem | 1617 | 1974 | 2269 | 2927 | 3478 | 4346 | 4612 | 5066 | 5407 | |
| Akcje w obrocie | 30,1 | 29 | 28,1 | 28,2 | 27,8 | 27,7 | 27,6 | 27,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 13,2 | 16,9 | 26,9 | 31,4 | 27,2 | 45,7 | 53,4 | 40 | 32,8 | 46,1 |
| Amortyzacja | 0,59 | 0,69 | 0,76 | 1,01 | 1,21 | 2,37 | 2,57 | 2,51 | 2,37 | 2,47 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,22 | 0,37 | 0,8 | 0,75 | 1,67 | 2,43 | 3,34 | 3,95 | 3,91 | 4,2 |
| Podatek odroczony | -1,07 | -2,06 | -1,3 | -0,75 | -2,59 | -4,52 | -1,4 | 0,68 | 0,02 | -2 |
| Przepływy operacyjne | 14,9 | 24,9 | 29,4 | 39,5 | 23 | 54,2 | 85 | 30 | 46,4 | 27,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,19 | -1,24 | -3,72 | -15,6 | -24,7 | -0,78 | -1,63 | -2,97 | -4,08 | -5,85 |
| Przejęcia | 17,3 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -173 | -68,5 | -78,4 | -98,8 | -170 | -110 | -268 | -114 | -245 | -206 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 22 | 23,4 | 23 | 41,1 | 32,6 | 44,2 | 38,2 | 32,7 | 65,6 | 154 |
| Przepływy inwestycyjne | -266 | -350 | -354 | -276 | -530 | -571 | -938 | -209 | -95,2 | -417 |
| Emisja akcji | 26 | 0,18 | 58,9 | 0,26 | 0,32 | 0,72 | 0,58 | 0,96 | 0,76 | 1,94 |
| Skup akcji własnych | -0,19 | -15 | -10,3 | -2,3 | -10,8 | -4,54 | -5,19 | -2,19 | ||
| Przepływy finansowe | 254 | 333 | 330 | 240 | 636 | 500 | 797 | 221 | 150 | 283 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 2,93 | 7,23 | 4,72 | 3,49 | 129 | -17,2 | -56,4 | 41,5 | 101 | -106 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,7 | 23,7 | 25,7 | 24 | -1,67 | 53,5 | 83,4 | 27 | 42,3 | 22 |
| Zapłacone odsetki | 8,44 | 11,3 | 20 | 29,4 | 27 | 19,1 | 32,2 | 114 | 145 | 150 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 10,1 | 12,1 | 7,87 | 7,63 | 10,7 | 19,4 | 20,6 | 10,4 | 5,75 | 14,3 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 40,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -4,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 44,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -4,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -40,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -31,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -48,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -35,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 12,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 6,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 535,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 64,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 15,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,97 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,28 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,51 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 19,65 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,22 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,09 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 579,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 409,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,06x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,08x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,9x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,2x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Czy Bridgewater Bancshares Inc była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 46,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Bridgewater Bancshares Inc w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 27,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,8 mln USD dały wolne przepływy 22,0 mln USD.